1. Gibraltar DLTライセンスの【法的事業権限と規制上の特徴】
9 つの主要な規制原則
GFSCは厳格な規則に代わる「原則に基づく」枠組みを合法的に採用。評価には誠実さと誠実さが含まれます、システムセキュリティ、顧客資産の保護、コーポレートガバナンスや金融犯罪の防止を含む9つの法的側面。
中核的な DLT ビジネスの認可
法律に従って企業に使用を許可する分散型台帳技術 (DLT) 価値を保存または他者に転送する，法的権限は、仮想通貨流通市場の取引マッチングとウォレット資産保管サービスを完全にカバーします。
FATF ホワイトリストとコンプライアンスの信頼性
ジブラルタルは公式に FATF グレーリストから削除されました，マネーロンダリング対策の規制基準は英国の規制基準と一致しています。規制の枠組みは、銀行が認可された機関のコンプライアンスの基礎を理解するのに役立ちます，ただし、口座を開設するかどうかは、依然として独立したデューデリジェンスとリスクポリシーに基づいて銀行によって決定されます。。
分類手数料と資本裁量
GFSC は、ビジネスの複雑さに基づいて申請者を法的に 3 つのカテゴリーに分類します (カテゴリ 1-3)，階層型コレクション法定費用。法定の統一資本収益が存在しない，特定のビジネスリスクに基づいて必要な十分な流動性を決定する。
2. 業界情報：ジブラルタル DLT [法的に承認されたライセンス代理人の事例]
銀行業務と保管：シャポ銀行
デュアルバンキングと DLT ライセンスを取得した世界初の機関の 1 つ。法律に従ってビットコインを合法的に保管/送信する，ジブラルタル預金保護制度の下で補償を提供します（最大 12 数千ポンド）保護された法定通貨と仮想通貨のハイブリッド口座。
機関投資家向け取引：LMAX デジタル
FCAの規制を受ける外国為替機関によって設立された国境を越えた仮想通貨取引所（2019年承認）。このライセンスにより、ヘッジファンドなどの機関投資家向けに流通市場の運営や保管が認められる。，従来の財務リスク管理基準の導入。
革新的な総合取引：強気
Block.one によってインキュベートされた Exchange。このアプリケーションの焦点は、「ハイブリッド オーダーブック」と「アセット プール」メカニズムのコンプライアンスを検証することです。，法定ライセンスはレバレッジ取引を対象としています、カストディや永久契約などの複雑な商品。
地域のリーダーと個人投資家：名前 / eToroX
ラテンアメリカの大手企業 Bitso は、このライセンスを利用して旅行規則の国際準拠基準を確立しています。；eToro 専用 eToroX 部門，取引所とウォレットの運営が承認されている，法律に従って世界中の個人投資家に準拠したデジタル資産サービスを提供する。
3. DLT ライセンスに関する GFSC の [法定ビジネス分類と料金基準]
| 法的なビジネスの複雑さの分類 | 法定初回鑑定料 | 法定提出手数料 (申請料) | 年間監修料 (年会費) |
|---|---|---|---|
| カテゴリ 1 (複雑さの低い) | £ 2,000 | £ 10,000 | £ 10,000 |
| カテゴリ 2 (中程度の複雑さ) | £ 2,000 | £ 20,000 | £ 20,000 |
| カテゴリ 3 (高い複雑さ) | £ 2,000 | £ 30,000 | £ 30,000 |
法的メモ：従来のマルチアセット暗号通貨取引所のほとんどは、GFSC によって法的に次のカテゴリーに分類されています。 2 またはカテゴリ 3。法定資本金は、事業計画とリスクモデリングに基づいて、GFSC によって独立して承認されます。，ビジネスの回復力と秩序ある事業縮小を維持するために十分な流動性を証明する必要がある。
4. ジブラルタル DLT の [コーポレート ガバナンスと現地の実質的な法的要件]
ローカルエンティティと物理的なオフィスのコンテンツ：私的有限会社はジブラルタルで法的に登録されている必要があります。管理と制御の中核機能は陸上に配置する必要がある，実際の物理的なオフィススペースを借りて運営する必要があります，純粋な空のシェルアーキテクチャを絶対に拒否します。
従業員と幹部のローカル構成：実践的なレビューには通常、少なくとも次のものが必要です 2 ジブラルタルの現地従業員。内部規則の制定を担当するマネーロンダリング報告責任者は法律で任命されなければならない (MLRO) 常駐コンプライアンスディレクター。
フィット感と適切なレビュー (フィット & ちゃんとした)：すべてのコントローラー、取締役および役員は詳細な履歴書を提出する必要があります，財務健全性を対象とする GFSC の厳格なコンプライアンスおよび適合性テストに合格する、専門的能力があり、有罪判決を受けていない）。
保険の仕組みとシステムセキュリティ監査：顧客資産の受託者管理に関しては，規制要件を満たす専門職賠償責任保険に加入することが法的に義務付けられています (PII)。高レベルのサイバーセキュリティ計画と独立したシステムテストを実装する必要があります。
5. GFSCに提出された【法定審査書類一覧】
| ファイルカテゴリ | 法的要件の提出詳細と規制コアの解釈 |
|---|---|
| 企業および個人の基本的なデューデリジェンス資料 | Gibraltar Private Limited Company 定款および定款。すべてのコントローラー、取締役・経営幹部向け「個人・会社アンケート」，詳細な経歴証明書と法的資金/資産源証明書を含める。 |
| 事業計画と製品に関するホワイトペーパー | 事業計画 (ホワイトペーパー)。製品やサービスの詳細を詳しく説明する必要がある、ターゲット顧客層、基盤となるオペレーティング プラットフォーム テクノロジのメカニズム，そして未来 3 年間の詳細な財務予測と資本流動性の計算。 |
| コンプライアンス、内部統制、およびサイバーセキュリティの手順 | AML/KYC施行マニュアルとポリシー手順。リスク管理の枠組み、専門職賠償責任保険 (PII) 証明書、サイバーセキュリティ計画（秘密鍵保管保護）と溶剤事業の閉鎖について (リラックス) プラン。 |
6. ジブラルタル DLT ライセンス [法定申請および GFSC 承認プロセス]
最初の段階：会社設立と事前準備 (について 1 月)
ジブラルタルで法人を登録する。現地に充実したオフィススペースを整備，現地従業員およびMLROの採用と任命。事業計画書や各種社内コンプライアンスマニュアルの作成。
第二段階：最初の提案を提出し、分類を評価する
初期事業提案書の概要をGFSCに提出，初期評価料 £2,000 を支払います。GFSCは提案の複雑さに基づいてビジネスカテゴリーを決定します (カテゴリ 1-3)。
第三段階：正式な申請と実体審査 (について 3-6 月)
対応するカテゴリーの法定出願手数料を支払います（10,000ポンド） – 30,000ポンド)，ホワイトペーパーとエグゼクティブデューデリジェンスを含む完全なケースファイルを提出します。GFSC は 9 つの基本原則に基づいて実質的な審査と調査を実施します。
ステージ4：ライセンスの承認とコンプライアンスの実施
規制で定められた前提条件を満たす（十分な資本注入の実施など）、準拠した専門職賠償責任保険 PII 契約を締結します)，GFSC が DLT プロバイダー ライセンスを正式に発行。
第五段階：年次レビューと継続的なコンプライアンス義務
法律により毎年 3 月 31 前に年間監督費を支払います。GFSC によって承認された法定監査人が財務監査を行う必要があります。，システム障害および顧客からの苦情管理報告書を監督機関に提出する。
7. 香港エクスプレスによるジブラルタルDLTライセンス訴訟の法務代理サービス
現地法人の設立と実質化
Gibraltar Private Limited Companyを登録する。物理的なオフィススペースのリースのサポート，法律に基づいたGFSCの適合性審査に適合する現地従業員とコンプライアンス担当役員をマッチングして紹介します。 (MLRO)。
コンプライアンス文書の整備とリスク管理体制
構成に含まれるもの 3 年間財務予測を含むビジネス白書 (ホワイトペーパー)。9つの規制原則に厳密に準拠したAML/CFTポリシーマニュアルを作成する、サイバーセキュリティの枠組みと清算計画。
GFSC の弁護と法定監査のドッキング
最初の提案書と正式な事件ファイルを GFSC に提出する完全に権限のある代理人，書面による問い合わせへの回答。地元商業銀行の公的口座との接続を支援します，GFSC 承認の法定監査人および PII 保険プロバイダーを推奨します。
