バハマのデジタル資産および暗号通貨ビジネスライセンスの申請および登録ガイド

対象となる法的業務 2024 年 7 9月に施行された「デジタル資産及び登録取引所法」(DARE法 2024) 規制する，バハマ証券委員会による (SCB) 認可の実装，交換された 2020 古い請求書。

不能把DARE业务登记直接当作统一税务豁免依据，更不能套用萨尔瓦多的LEAD法规。会社、收入来源及经营活动的税务处理应另行按巴哈马适用税务法规确认。

DARE Act 2024第6条列明交易所、交換、支払う、移行、ホスティング、相談する、管理、质押等活动；部分活动还有第18至24条的附加要求。应按实际活动确定范围，不能套用其他国家的DASP/BSP二分许可口径。

法案第12及15条要求核对业务能力、リソース、偿付能力和SCB按风险规定的财务要求；交易所另须核对第23条的营运资产要求。公司注册资本与牌照财务要求不能混为一谈，不以2,000美元及5%实缴作为本页统一门槛。

この法案は、取引所が少なくとも同等の水準を維持することを義務付けています。 12 毎月の営業費用に対応する流動資産，そして、資産のこの部分は登録者が実質的に所有する必要があります，制限付き資産を担保として使用することは禁止されています。

絶対に違います。SCBは「形よりも実体」の原則に従います。，現地法人はバハマで登録されている必要があります，物理的なオフィスを借りる，法律に従って現地の上級幹部とコンプライアンス担当者を配置します。

DARE Act 2024第33至35条要求任命CO及MLRO并符合相应职责和SCB批准要求。CO应具备识别、评估和管理洗钱及恐怖融资风险所需的知识、スキルと経験，并在组织内有足够权限。第34(2)条允许CO履行MLRO职能；不能统一表述为必须两人，或套用萨尔瓦多常驻及UIF备案要求。

法的フォームを提出する必要があります 1-3 シート、未来 3 年間事業計画、過去 2 年次監査済み財務諸表、サイバーセキュリティ プロトコル (ホットおよびコールド ウォレット管理およびマルチシグネチャ) および AML/CFT ポリシー マニュアル。

申請者は、コア機能をオンサイトまたはリモートでデモンストレーションできなければなりません，KYC承認プロセス全体を含む、多額の出金リスク警告、疑わしい取引の社内流通記録，タイムスタンプ付きの不変監査ログ。

顧客資産は、金融アドレスおよびオンチェーンアドレスにある自社の運用資産から完全に分離する必要があります。法案は「秩序ある撤退計画」を義務付ける(リラックスプラン)，極度の破産状況において顧客資産の優先返還を保証する。

審査期間中、申請者は 10 営業日の修正期間。正式な承認に至るまでの全体的な準備は通常、 4 に 12 月；複雑なやりとり、カストディまたはステーブルコインのプロジェクトは保守的に次のように予想されています。 12 に 15 月。

法案第13条要求每年1月31日前办理续期、缴纳适用年费并提交年度更新及声明等资料；第15条要求在财政年度结束后不迟于4个月提交经批准审计师认证的年度审计财务报表。第35条规定MLRO负责向巴哈马Financial Intelligence Unit（FIU）报告可疑交易；应另按适用AML规则落实其他持续义务。

従来の銀行口座開設の審査は非常に厳しい，個人で口座開設するのは非常に難しい。香港惠通は口座開設を完全サポートします，資本確認を完了するために、バハマの伝統的な地元銀行またはヨーロッパのEMI機関での個別の多通貨法人口座の法的開設をサポートします。。

UBO の変更が発生した場合、取締役・CEOの交代または基幹システムのアウトソーシング調整，フォームを使用する必要があります 7 少なくとも事前に 28 SCB に書面によるリクエストを提出します。，事前に承認を得る。違反した場合は罰金が科せられたり、場合によってはライセンスが取り消される場合もあります。。

できない。应按数字资产活动、发行及证券属性分别核对巴哈马相关制度和授权，名称中带数字不消除其他金融监管要求。

参照できる巴哈马DABL 加密货币牌照主管机关的监管及申请资料，対応システムと処理情報を確認する。

申請書を提出したり、原則的な意見を取得したからといって、正式に営業が許可されるわけではありません。。最初に最終的な承認を確認する必要があります、ライセンス条件とビジネスを開始するための前提条件；テクニカルテストは、実際の顧客の資金や規制された取引とは区別されるべきです。

不可以视作同一审批。监管机关评估业务授权；银行独立审查客户、资金来源和账户用途。获牌或原则性批准不保证开户、清算接入及持续账户服务。

まずは新商品、顧客カテゴリー、資本の流れと事業領域と既存の登録または認可とのケースバイケースの比較。範囲を超えたり、適用条件に影響を与える場合，対応する変更を完了する必要があります、届出または別途申請を経て開始となります。。

アウトソーシングは、認可を受けた事業体の責任を移転することを意味するものではありません。サービスの範囲を明確にすることをお勧めします、データアクセス、監査、事故報告書、再調達と撤退の手配，サプライヤーを監督するために十分な社内要員を確保する。

正式な名前を比較する、登録番号またはライセンス番号、認定事業者、ライセンス条件と実際の Web サイト。グループブランド、関連会社および代理店の身元は、契約主体の認可に代わることはできません。，公式記録やライセンス書類と照合する必要がある。