マレーシア ラブアン LFSA 通貨仲介およびデジタル通貨ライセンス申請ガイド

マレーシアのラブアン金融サービス庁は、1996 年ラブアン金融サービス管理法に従って 1996 年 2 月 15 日に正式に設立された法定の独立規制機関です。。その設立の中心的な目的は、中央の規制および執行機関として機能することです。，ラブアンが国際的な影響力を持つ商業および金融サービスの中心地となるよう包括的に推進する。日常業務の中で，LFSA の主な責任は、ラブアン国際ビジネス金融センター (ラブアン IBFC) 内の企業にさまざまな金融ライセンスを発行することです。，すべての認可を受けた事業体に非常に厳しい監督を課す，ラブアンの管轄内および国境を越えたビジネスを行う場合の両方でそうすることを保証する，国内および国際の最高のコンプライアンス実践基準に絶対に準拠します。

货币经纪、投资银行及自营交易的授权范围不同，应按Labuan FSA现行定义和许可条件区分。不能称纳闽是亚洲唯一STP许可，也不以业务模式名称推导所有法定权限。

应分别按现行货币经纪和投资银行指南核对缴足资本、财务资源和收费。不能沿用旧版500,000林吉特货币经纪资本及把另一类机构的资产要求混为统一标准。

ラブアンがデジタル資産機関の海外進出先として人気の選択肢となった理由，緩やかな株式保有構造と優れたオフショア税務政策が不可欠です。。規制により外国資本の 100% 保有が明示的に認められる，マレーシアでは現地パートナーと提携する必要はありません。税金レベルで，認可を受けた機関は、厳格な年次監査の対象となった純利益に対して、わずか 3% の法人税を支払うだけで済みます。。その上，企業は利息を払っている、管理費、ロイヤルティおよびテクノロジーロイヤルティに対する源泉税ゼロを享受，すべての印紙税が法的に免除されます、消費税、輸出入売上税およびキャピタルゲイン税，会社の財務利益率を大幅に最適化します。

デジタル通貨トレーダーに対する LFSA のアクセス審査は非常に厳格です。金融資格に関しては，申請者は少なくとも20万米ドルの経済力の証明を提出する必要があります，そして実際、集められた資金は全額50万リンギットに達する必要があります。。人事経験の厳格な要件に関して，取締役および中核管理チームは少なくとも 2 年間の関連する財務または技術の経験を持っている必要があります；同時に，申請者は決定的な証拠を提出する必要があります，他の管轄区域または認可された暗号通貨取引所にいたことを証明する，信頼できるデジタル資産取引ビジネスにおけるコンプライアンス運用経験が少なくとも 1 ～ 2 年あること，この分野への純粋な外部資本の関与を絶対に許さない。

レバー、客户类别和提款程序应按2024年货币经纪指南及现行许可条件实施。不能将历史100倍及三个工作日的表述不加适用前提地套用于所有产品和交易安排。

马来西亚数字资产交易所业务与纳闽货币经纪是不同制度，通常须核对马来西亚证券委员会认可市场营运者框架及相关要求。货币经纪许可不能自动替代数字资产交易所授权。

不包含。基金管理是另一项活动，应单独核对Labuan FSA的许可、资本及保险要求。不能把基金管理旧资本数字直接作为货币经纪许可的附带权限。

投資銀行ライセンスを申請するための資料の準備は、コンプライアンス文書を作成するという膨大な作業です。申請者の法人は、ライセンス申請書を書面で LFSA に提出する必要があります。，FSA によって認証された法的文書一式を添付してください。財務検証に関しては，申請日までに終了する過去 3 つの完全な会計年度に関する権威ある監査報告書のコピーは、誠実に提出されなければなりません。。事業計画レベルで，今後 3 会計年度をカバーする詳細な事業計画を提出する必要がある。同時に，申請書には、投資銀行業務を担当するすべての役員および従業員の名前を詳しく記載する必要があります。、資格とこれまでの職歴，そして、払込資本の10％以上を保有する中核参加者の具体的な住所と背景情報を遠慮なく開示する。。

发生重大系统或安全事件时，应按适用Labuan FSA规则及许可条件升级、保护客户资产、保存证据并报告。具体期限及报告内容应与事件类别对应，不将统一十四天描述成所有事故的唯一期限。

应按现行指南落实经营和管理安排，并核对客户、币种及马来西亚居民交易的适用限制。跨境和本地业务不能仅凭“离岸”标签或一份免责声明判断。

参照できる纳闽货币经纪牌照主管机关的监管及申请资料，対応システムと処理情報を確認する。

準備する、完全性レビュー、补件和最终许可属于不同阶段，实际项目时间取决于材料及业务复杂性。不能保证固定40至60天完成所有审批及开户。

应把交易撮合、投資アドバイス、全权管理和基金管理逐项区分，向Labuan FSA确认对应授权及变更程序。新增业务不能因已有货币经纪许可而免除独立审查。

マネーロンダリング対策と内部統制の見直しプロセスにおいて，申請者は完全な書類を提出する必要があります、本物で検証可能なコンプライアンス資料。会社は厳格かつ適切な内部管理体制を確立しなければならない，事業運営とコーポレート・ガバナンスを継続的に監視するため。提出された書類の中で，非常に詳細な KYC (顧客確認) 実施手順を含める必要がある、AMLA（マネーロンダリング防止法）遵守体制と包括的な運用マニュアル。また，申請者は、日常業務がネガラ・マレーシア銀行とラブアン当局が共同発行したマネーロンダリング防止規則に完全に準拠していることを書面で保証する必要があります。、テロ資金供与法とそのガイドラインとの闘い，そして、実施を監督する資格のあるコンプライアンス担当者を正式に雇用します。。

オフショアライセンス分野に深く関わる上級機関として，Ganghuitong は、高度に専門的かつ綿密なフルケースのクローズドループ サービスを提供します。。準備期間中，お客様の実際の背景情報に基づいて、，高レベルの実現可能性調査レポートの作成を支援します，厳格なデューデリジェンスと必要書類の指導を実施します。重要な段階にある，当社のコンプライアンスコンサルタントがお客様に合わせてビジネスプランを作成します、3年間の財務予測モデルと中央銀行準拠のAML/CFT運用マニュアル。私たちは提出に対して全責任を負い、正式な申請プロセス全体を厳密に監督するだけではありません，また、お客様がラブアン金融庁から発行されたすべての問い合わせレターに冷静に対応できるようサポートいたします。，また、幹部が直面する可能性のある公式面接について徹底したコンプライアンス指導を提供します。。

不能仅凭相同监管机关推导权限相同，应按撮合、自营、融资及管理等活动分别匹配Labuan FSA许可和条件。

申請書を提出したり、原則的な意見を取得したからといって、正式に営業が許可されるわけではありません。。最初に最終的な承認を確認する必要があります、ライセンス条件とビジネスを開始するための前提条件；テクニカルテストは、実際の顧客の資金や規制された取引とは区別されるべきです。

同一の承認とみなされない。規制当局評価事業認可；銀行は独自に顧客を審査します、資金源と口座の目的。ライセンスまたは原則承認の取得は口座開設を保証するものではありません、アクセスのクリアと継続的なアカウント サービス。

まずは新商品、顧客カテゴリー、資本の流れと事業領域と既存の登録または認可とのケースバイケースの比較。範囲を超えたり、適用条件に影響を与える場合，対応する変更を完了する必要があります、届出または別途申請を経て開始となります。。

アウトソーシングは、認可を受けた事業体の責任を移転することを意味するものではありません。サービスの範囲を明確にすることをお勧めします、データアクセス、監査、事故報告書、再調達と撤退の手配，サプライヤーを監督するために十分な社内要員を確保する。