ケイマン CIMA 仮想資産サービス プロバイダー (ヴァスプ) ライセンス申請登録ガイド

ケイマン VASP 規制枠組みは、ケイマン諸島金融管理局によって管理されています。 (シーマ) 法律に基づいて実施されます，中核となるのは「仮想資産」(サービスプロバイダー)法"(VASP法)。以来 2025 年 4 月 1 から本格的に「第2フェーズ」に突入します。(フェーズ 2) ライセンスの監督の義務化。

ケイマン VASP の構造と資金、SPV と自然に互換性がある，国際決済機関や銀行から高く評価されています。「機能 + リスク」に基づく説明責任モデルは非常に解釈可能です，合併、買収、資金調達をサポートするコンプライアンスハブノードとして適しています。

に分けられる：登録する (登録)，リスクの低い仲介または転送サービスに適しています；ライセンス済み (ライセンス)，高リスクの保管および取引プラットフォームに適しています (フェーズ 2 が必須)；免除 (権利放棄)，すでにCIMAによって規制されている付帯事業に適用される。

CIMA は一律の法定最低資本金を設定していません，ただし、資本でリスクをカバーすることは必須です。法的な結論は：少なくともカバーするのに十分な量を保持する必要があります 6 毎月の固定費に十分な運転資金。実際には、認可を受けた企業は通常、50 万米ドルから 100 万米ドル以上の緩衝資金を必要とします。。

应提供符合CIMA要求、可以实际监督的管理和控制安排，并明确外包职责、记录和数据访问。持牌主体不能因外包就转移责任，具体本地设施及人员配置应按业务和现行条件核对。

企業は少なくとも 3 取締役，そして少なくとも 1 直接の利害関係を持たない独立取締役に指定。マネーロンダリング防止コンプライアンス責任者の任命を義務化 (AMLCO)、マネーロンダリング報告官 (MLRO) そして副官 (DMLRO)，ホスティングプラットフォームには技術担当者が必要です (CTO)。

株式の10%以上を保有するすべての最終受益者 (咳)、取締役および役員は適切な資格を有していなければならない (フィット & ちゃんとした) テスト。UBO はクリアを提出する必要があります、第三者による監査可能な資金源 (SoF) そして富形成の道筋 (SoW) 裏付け書類。

クライアントの資産は、法的レベルおよび財布レベルで自分の資産から完全に物理的に分離する必要があります。調整は少なくとも 1 日に 1 回実行する必要があります (毎日の調整)，自分の資産を記録する、顧客の暗号資産と法定通貨基金の残高に関するすべての相違点と是正措置。

コア情報には次のものが含まれます：取引資金の流れ図、UBOの所有権構造図への浸透、最初の 2 年間の予算を含む事業計画、AML/CFTポリシー（トラベルルール実施計画を含む）、秘密キーのライフサイクル管理ポリシーと災害復旧計画 (DR)。

CIMAは通常発行します 1-3 ラウンドRFI，また、システムのライブ デモンストレーションを義務付ける場合もあります (例: KYC プロセス)、コイン引き出し2人承認チェーン）。練習サイクルでは，登録要件 4-8 月，ライセンス型 (ライセンス) おおよそ必要 6-12 月。

認可を受けた機関は、CIMA によって認定された独立監査人を雇用する必要があります，監査済みの財務諸表を会計年度末から6か月以内に提出する。外部侵入テストは独立した第三者によって毎年実施される必要があります。CIMA はいつでも、自らの費用でマネーロンダリング防止コンプライアンスの独立した監査を要求することができます。。

人員、資本、控制关系及重大业务变化，应按CIMA现行批准和通知程序处理。网络安全事件应依适用报告要求及时处置，不将统一30天作为所有事件的报告期限。

应按CIMA现行VASP制度和实际活动确定登记或许可路径。尤其托管和交易平台须核对具体许可要求，不能只凭登记身份宣称全部权限。

参照できる开曼 VASP 加密货币牌照主管机关的监管及申请资料，対応システムと処理情報を確認する。

申請書を提出したり、原則的な意見を取得したからといって、正式に営業が許可されるわけではありません。。最初に最終的な承認を確認する必要があります、ライセンス条件とビジネスを開始するための前提条件；テクニカルテストは、実際の顧客の資金や規制された取引とは区別されるべきです。

同一の承認とみなされない。規制当局評価事業認可；銀行は独自に顧客を審査します、資金源と口座の目的。ライセンスまたは原則承認の取得は口座開設を保証するものではありません、アクセスのクリアと継続的なアカウント サービス。

まずは新商品、顧客カテゴリー、資本の流れと事業領域と既存の登録または認可とのケースバイケースの比較。範囲を超えたり、適用条件に影響を与える場合，対応する変更を完了する必要があります、届出または別途申請を経て開始となります。。

正式な名前を比較する、登録番号またはライセンス番号、認定事業者、ライセンス条件と実際の Web サイト。グループブランド、関連会社および代理店の身元は、契約主体の認可に代わることはできません。，公式記録やライセンス書類と照合する必要がある。

まずライセンス条件がまだ満たされているかどうかを確認してください，一時的な監督を手配する、業務制限と引き継ぎ，該当する人事通知または新入社員の承認を完了します。名目上の代替者では実際の職務遂行におけるギャップを解決できない。

苦情を記録することをお勧めします、製品とそれに関わる人々、処理時間制限、証拠と結論，適用可能なアップグレード チャネルを顧客に通知します。。システム上の問題が発見された場合はプロセスを修正する必要がある，単一のチケットをクローズするだけではなく。

不能这样判断。还应核对客户所在地、营销方式、分支机构和产品的当地规则；适用的护照或通知机制也仅覆盖其规定范围。