1. FSP ライセンスの人員配置と資本アクセスの法的要件
AFSA中核執行法による設立
AIFC制度では、実体審査（適合性・適切性）を通過した「認定者」の任命を義務付けています。。法定の役職には以下が含まれます：：上席執行役員 (上席執行役員)、財務担当者、コンプライアンス責任者およびマネーロンダリング報告責任者 (MLRO)。上級執行役員は職務遂行のために国内でかなりの時間を費やさなければならない。
AFSA 認可資本とバッファー
MSP ライセンス基本払込資本金は、 200,000 ドル。また，追加所持必須 200,000 ドル，または、現実のシナリオをサポートするには十分です 12 毎月の運営費法定通貨ファンド(いずれか高い方) を動作バッファとして使用。
NBK役員禁止赤線
陸上システムは厳格なアクセス除外を実装しています：消されていない犯罪歴のある方は固くお断りします、破産清算前 1 年度中に開催された役員，規制違反によりまだ監督から外されていない 5 長年にわたる個人責任。
MLRO の現地化と副職の義務化
AFSAシステムの場合，マネーロンダリング報告官 (MLRO) はカザフスタンの居住者でなければなりません，リモートでの職務遂行を決して受け入れない。また、コンプライアンス システムが中断することなく確実に機能するように、組織は副 MLRO を強制的に任命する必要があります。。
2. 最新の資本法と規制の動向 (2024年に発効)
- 20247月1日発効
国内決済機関ラダーキャピタルに関する新たな規制：NBK 記事によると 10 解決，リンクされたサービスの数を実行するための資本のしきい値。単一サービスの最低価格 1.5 十億テンゲ；アイテムが追加されるたびに増加します 5000 万，4 種類のオールインクルーシブ パッケージは法律に従って支払わなければなりません 3 1億テンゲ（現金のみ）。
- マネーロンダリング対策レビューガイドライン
資金源 (SoF) 徹底したトレーサビリティ：申請された規制パスに関係なく，規制当局は、当初の資本トレーサビリティ基準を過去連続の資本トレーサビリティ基準まで一律に拡張しました。 12 月資金調達履歴，違法資本の侵入を絶対阻止する。
- 制裁の遵守
テロ対策と制裁リストの検証：NBKはテロ資金供与とみなされるあらゆる活動を厳格に禁止、過激主義および大量破壊兵器拡散リストに載っている個人または関連団体，会社経営への参加または株式の保有。
3. 法定出願提出ファイルと実体審査の要素
定款、最終受益者（UBO）まで追跡可能な法人登録証明書および法定浸透構造開示文書。
独立した監査機関によって発行された，払込資本確認資金について（従来より継続） 12 月) 法的 (SoF) トレーサビリティ監査レポートのソース。
現実的な予測シナリオ (ポジティブおよびネガティブを含む) に基づく将来をカバーします。 12 毎月の財務予算モデルと運営費の事業計画。
内部統制手順およびマネーロンダリング防止（AML/CFT）コンプライアンス運用マニュアル，また、副MLRO（Deputy MLRO）パフォーマンスメカニズム計画も付属しています。。
幹部および行政機関の長に対する高等教育資格の認定、犯罪歴がなく、破産行為禁止宣誓供述書もない。
4. 香港匯通法律事務所：ライセンス申請のエンドツーエンドのプロセス
ステージ 1：管轄区域の評価と編入 (3-5週)
AIFC オフショア システムと NBK オンショア システムのどちらが適用されるかを決定する。法人の設立，そして、法律に従って全額の現金（米ドルまたはテンゲ）資本金の検証を完了してください。
ステージ2：人事審査とコンプライアンス文書の作成 (4-6週)
学歴があり倒産・違反歴のない役員を規定に基づきマッチング。香港匯通製図AMLマニュアル，顧客に発行を案内します 12 毎月の資金源 (SoF) 証明する。
ステージ 3：申請書の提出と資格審査 (3-6月)
登録申請書をAFSAまたはNBKに提出する。上級幹部の監督に協力する、MLRO とその代理人は、厳格な適合性と適切な侵入検証および行政審問を実施します。。
ステージ 4：原則承認と正式ライセンス (3-6週)
規制当局の原則承認の取得，運営バッファー資金 (AFSA からの追加 20 万ドルなど) と物理的なオフィススペースが整備されていることを確認した後，正式にライセンスを取得。
5. 二重トラックの資本アクセス要件とフォレンジック監査基準
| 監督体制と検証区分 | 法定量と義務基準 |
|---|---|
| AFSA の基本資本とバッファ資金 | 法定最低支払額 200,000 ドル。また、追加の保有が義務付けられています。 200,000 ドル または予測されたシナリオを満たす 12 毎月の運営費のための法定資金（いずれか高い方）。 |
| NBKオンショア資本閾値の段階的設定 | テンゲ現金で支払う必要があります：単一カテゴリ 1.5 十億テンゲ；2つのカテゴリー 2 十億テンゲ；カテゴリー 3 2.5 十億テンゲ；オールインクルーシブの 4 つのカテゴリー 3 十億テンゲ。 |
| 上級管理職の資格とローカライズされた構成 | AFSAはMLROが常駐し、代理人を置くことを要求している。居住者でない場合銀行支店開設申請，経営陣には少なくとも次のメンバーが含まれている必要があります。 2 名前 カザフスタン駐在幹部。 |
| トレーサビリティコンプライアンスコストに資金を提供する | 香港匯通の法医学監査は過去を網羅 12 月 ファンド履歴トレーサビリティレポート作成および役員経歴（倒産・上場廃止歴なし）ステートメント公証サービス。 |
6. 取引拒否のトリガー (承認を拒否する) 絶対的な赤い線
エグゼクティブの禁止歴： 役員候補者が金融機関の破産・強制整理前である場合 1 年間を通じて提供される，または規定違反により監督から外された場合。 5 年，資格の拒否を直接トリガーする。
コンプライアンスステーションの大幅な欠如： AFSA システム内，マネーロンダリング報告責任者 (MLRO) を遠隔から任命しようとする場合，または、上級執行役員が職務を遂行するための実質的な滞在時間がない場合。，提出して返却されます。
資金検証の壊れた連鎖： 実際のコントローラーは証明書を発行できません 12 法的資金源の記録の月単位，または、NBK 申請者がテンゲ現金の形で法定登録資本金の全額を支払わなかった場合。。
7. 業界最先端：外国投資企業のコンプライアンス実施事例
バイナンス (バイナンス) BybitでAFSAライセンスを取得
グローバリゼーションデジタル資産取引プラットフォーム，法律に従って AFSA 規制経路を通じて AIFC にアクセスします フィンテック規制のサンドボックス (フィンテックラボ)。法定コンプライアンステストと上級幹部向けのローカリゼーション要件を満たした後，AFSAより正式ライセンスを取得しました。
CITIC アルティン銀行 (CITIC アルティン銀行) 運用確立
中国中信銀行が出資するアルティン銀行は、法律に従ってNBKの極めて高い資本および上級管理者のアクセス基準を満たしている。，フルライセンス資格を取得する，国内の財務コンプライアンス業務のベンチマークを確立する。
8. 実践的な法的質問と回答 (よくある質問)：資本および人材アクセスの分析
複線システムの導入。アスタナ国際金融センター (AFSA 規制) 英国コモンローの対象となるマネー サービス プロバイダー ライセンス，民法制度の対象となるオンショア (NBK 規制) 決済機関ライセンス。
最低基本払込資本金 200,000 ドル。さらに、追加の構成が必須です 200,000 米ドルは将来をカバーするのに十分かもしれない 12 営業バッファーとしての毎月の予測支出（いずれか高い方）。
以来 2024 年 7 今月から段階制が導入されます：単一のサービスが必要です 1.5 十億テンゲ；2つのアイテム 2 十億テンゲ；3つのアイテム 2.5 十億テンゲ；すべてのサービスが最高です 3 十億テンゲ，テンゲ現金で支払う必要があります。
絶対禁止。AFSAとNBKの両方が実体審査を実施。AFSA システムはさらに、マネーロンダリング防止報告官 (MLRO) はカザフスタンの永住者でなければならないと規定しています。。
認定者（認定者）の法的強制任命，上級幹部を含む、財務担当者、コンプライアンス責任者およびマネーロンダリング報告責任者 (MLRO)。
法律を遵守していない。常任の MLRO を任命することに加えて、この機関は、，システムの合法的かつ中断のない機能を確保するために、副 MLRO を任命することも義務付けられています。。
法律で禁止されている。候補者が金融機関に対して破産更生中または上場廃止となった場合 1 同年は上級役員を務めた，同氏は決済機関の長としての資格を直接剥奪されることになる。。
絶対的なレッドラインに属します。候補者が管理していた組織が法令違反により上場廃止となった場合，削除日から 5 年内にカザフスタンの決済機関の役員を再び務めてはならない。
はい。非居住者銀行がカザフスタンに支店を開設する場合，その経営陣には法律により、少なくとも2人のカザフスタンの地元住民を幹部として配置する必要がある。
強力な侵入検証を実装する。申請者は、過去の連続するまでの初期資本検証のための資金を提供する必要があります。 12 法定譲渡記録の月数，資金がマネーロンダリングされていないことを証明するため。
絶対的な制限はありません，ただし同等の幹部教育要件を満たす必要がある、AML 身元調査と制裁リストの検証。外国人取締役には犯罪歴や破産歴もありません。。
