カザフスタン FSP 決済サービスプロバイダーライセンス

複線システムの導入。アスタナ国際金融センター (AFSA 規制) 英国コモンローの対象となるマネー サービス プロバイダー ライセンス，民法制度の対象となるオンショア (NBK 規制) 決済機関ライセンス。

最低基本払込資本金 200,000 ドル。さらに、追加の構成が必須です 200,000 米ドルは将来をカバーするのに十分かもしれない 12 営業バッファーとしての毎月の予測支出（いずれか高い方）。

以来 2024 年 7 今月から段階制が導入されます：単一のサービスが必要です 1.5 十億テンゲ；2つのアイテム 2 十億テンゲ；3つのアイテム 2.5 十億テンゲ；すべてのサービスが最高です 3 十億テンゲ，テンゲ現金で支払う必要があります。

应先区分AIFC／AFSA体系与哈萨克斯坦国家支付监管路径，再检查适用实体、管理、人员和办公条件。两套制度不能混用同一份本地人员或MLRO条件清单。

認定者（認定者）の法的強制任命，上級幹部を含む、財務担当者、コンプライアンス責任者およびマネーロンダリング報告責任者 (MLRO)。

应按所选择的AFSA或国家支付制度设置MLRO及适用的代任和业务连续性安排。岗位兼任、常驻及副职要求应对应具体规则，不把银行或另一监管体系的条件作为所有支付主体统一门槛。

法律で禁止されている。候補者が金融機関に対して破産更生中または上場廃止となった場合 1 同年は上級役員を務めた，同氏は決済機関の長としての資格を直接剥奪されることになる。。

曾受处罚、失职或管理过违规机构，应如实披露并按相关制度接受适当性审查。是否存在禁任期和具体期限须以现行规则及决定确认，不应把统一五年限制套用于全部支付机构高管。

参照できる哈萨克斯坦 FSP 支付服务商牌照主管机关的监管及申请资料，対応システムと処理情報を確認する。

不可以混用。境外银行分行与支付服务商的主管机关、授权活动及管理人员条件不同，应先确定真实业务类型，再核对相应申请路径。

应提供可追溯的出资及财富来源资料，并按主管机关问询补充凭证。审查深度和所需期间与主体及交易有关，不把统一连续12个月流水写成所有申请的法定要求。

絶対的な制限はありません，ただし同等の幹部教育要件を満たす必要がある、AML 身元調査と制裁リストの検証。外国人取締役には犯罪歴や破産歴もありません。。

できない。AIFC与国家支付监管框架应分别判断，实际地域、服务和客户安排仍需核对，不因同属哈萨克斯坦就自动互认全部权限。

申請書を提出したり、原則的な意見を取得したからといって、正式に営業が許可されるわけではありません。。最初に最終的な承認を確認する必要があります、ライセンス条件とビジネスを開始するための前提条件；テクニカルテストは、実際の顧客の資金や規制された取引とは区別されるべきです。

不可以视作同一审批。监管机关评估业务授权；银行独立审查客户、资金来源和账户用途。获牌或原则性批准不保证开户、清算接入及持续账户服务。

まずは新商品、顧客カテゴリー、資本の流れと事業領域と既存の登録または認可とのケースバイケースの比較。範囲を超えたり、適用条件に影響を与える場合，対応する変更を完了する必要があります、届出または別途申請を経て開始となります。。

アウトソーシングは、認可を受けた事業体の責任を移転することを意味するものではありません。サービスの範囲を明確にすることをお勧めします、データアクセス、監査、事故報告書、再調達と撤退の手配，サプライヤーを監督するために十分な社内要員を確保する。

正式な名前を比較する、登録番号またはライセンス番号、認定事業者、ライセンス条件と実際の Web サイト。グループブランド、関連会社および代理店の身元は、契約主体の認可に代わることはできません。，公式記録やライセンス書類と照合する必要がある。

どちらも制御関係を変更する可能性があります。取引前に直接および間接の株式保有を特定する必要がある、究極のコントローラーに大きな影響と変更が加えられる，承認・届出手順の確認，規制条件を配送手配に書き込む。

まずライセンス条件がまだ満たされているかどうかを確認してください，一時的な監督を手配する、業務制限と引き継ぎ，該当する人事通知または新入社員の承認を完了します。名目上の代替者では実際の職務遂行におけるギャップを解決できない。

苦情を記録することをお勧めします、製品とそれに関わる人々、処理時間制限、証拠と結論，適用可能なアップグレード チャネルを顧客に通知します。。システム上の問題が発見された場合はプロセスを修正する必要がある，単一のチケットをクローズするだけではなく。