1. 日本の「投資援助・代理業」の法定分類と配当規制について
主力の投資顧問事業
に基づく投資顧問契約，すぐに」有価証券値」または「金融商品価値分析」は実質的なアドバイスを提供します。法律によれば、顧客に代わって投資を実行し、財務管理について決定を下す権利はありません。。
エージェントとメディア (仲介者) 仕事
独立した仲介者として許可される，海外の親会社や資産運用プラットフォーム向け、現地の日本人のお客様間，弁護士またはメディアが「投資契約」に署名。
資本ゼロの基準と組織上の免除
法律によると、最低資本金と純資産の最終収益要件はありません。取締役会を設立したり、監督者やその他の複雑なコーポレートガバナンス機関を任命したりすることは必須ではありません。，非常に低い導入コストとメンテナンスコスト。
FMEO 完全英語アクセス チャンネル
金融庁が金融市場アクセス室を開設 (FMEO)。同様の海外ライセンス実績を持つ提携機関，法律に基づき、全手続きにおいて英語による事前相談が可能です。、事件ファイルの提出と日常的な規制調査。
2. 業界情報：【在日外国資産運用機関の法定代理人の場合】
インパクト投資団体：標的
アファーマティブ・インベストメント・マネジメント・ジャパンより 2021 FMEO全英語ワンストップサービスチャネルに合格，「投資援助・代理業」の法的登録を迅速に完了。
グローバルアクティブ資産運用：コロンビア スレッドニードル
で 2021 年 8 FMEOに合格し、「投資援助・代理業業」への登録が承認されました，その後 2022 年 8 翌月にはさらに「第二種金融商品取引業"ライセンス。
グローバルなオルタナティブ資産管理：代数
日本の流通事業に注力，で 2019 年 3 「投資支援・代理業」及び「」登録に成功しました投資および応用産業「ナンバープレートが2枚，法律に基づき、東京都運営拠点に対する法的補助金を取得する。。
汎欧州投資会社：十分の一税
東京都の財政ワンストップ支援サービスを活用しましょう，で 2019 年 12 2018年「第二種金融業法」及び「投資援助・代理業」登録完了，日本の機関投資家への販売を加速。
3. 日本の投資顧問ライセンスの【資本金と手数料の法定要件】
| 機能カテゴリを確認する | 法的基準と実際の支払額 |
|---|---|
| 法定資本および純資産 | 必須の最小値はありません (0 円の要件）。投資・活用業界で守らなければならないものと大きく異なる 5,000 純資産1万円の最終ライン。 |
| 事業利益率 (エスクローデポジット) | 法律を遵守しなければなりません法務局全額支払う 5,000,000 日元 (500万日元) 事業開発の前提条件としての事業保証金。 |
| 政府登録免許税 | 正式な登録申請を行う場合，税務署に支払わなければなりません 150,000 日元 (15万日元) 登録料。（注記：金融仲介業者の場合は9万円）。 |
4. 【コーポレートガバナンスと金融庁の資格】 (フィット & ちゃんとした) 審査基準】
身体の本質と日本を代表する：日本国内に物理的に独立した専用の営業所を有すること，バーチャルオフィスや共有ワークステーションは固く禁止されています。外国法人の場合，日本に住所を持つ常任代表者を少なくとも1名任命する必要がある。
エグゼクティブ・コンプライアンスの最終結果：オペレーターとマネージングディレクターは金融サービス法と内部ガバナンスの要件を十分に理解する必要があります，5年以内に免許停止や有罪判決を受けないこと，暴力団（暴力団）とは一切関係ありません。
投資アドバイスのスペシャリスト：必須 1 名前とか 2 有価証券または金融商品の価値分析に関する広範な知識と経験を持つ 100 名を超えるフルタイムのビジネス担当者 (実際には少なくとも 1 10年以上の関連する履歴書）。
独立したコンプライアンス責任者 (コンプライアンス責任者)：十分なコンプライアンスの知識と経験を備えている必要があります（通常は、 1 コンプライアンス指導経験20年以上の者），原則として、営業部門や投資部門からの組織的な絶対的な独立性は維持されなければなりません。
5. 財務局及びFMEOに提出した「法定登記書類審査チェックリスト」
| ファイルカテゴリ | 法的要件の提出の詳細と規制上の重要なポイントの解釈 |
|---|---|
| 企業および上級管理職の基本的なデューデリジェンス | 会社定款および登記事項証明書。すべての上級幹部および主要従業員の履歴書、住民票（海外居住者は宣誓書でも代用可能）、破産証明書と個人のコンプライアンス宣誓書はありません。 |
| 事業運営と利益相反の防止 | 登録申請フォーム、業務内容と方法の説明。業務執行体制の説明（詳細な組織・人員構成図付き）、物理的距離を示すための座席割り当て計画）。特定の関連当事者（親会社及び子会社）の状況に関する説明。 |
| 財務および内部統制文書 | 最新の貸借対照表及び損益計算書（過去2年間の収支予想を含む）。業界団体に加入していない場合，法令に基づき、JIAAに相当する「社内規程」の草案を提出する必要があります。。 |
6. 日本の投資顧問免許の法定申請と金融庁の事前手続きについて
最初の段階：事前相談と概要レビュー (について 3-4 月)
地方財務局またはFMEOにサマリーレターを提出。規制当局は複数回の面接を実施，実質的な治験前ビジネスモデル、人員隔離と内部管理体制。
第二段階：正式な申請と料金の支払い
事前にご相談・ご確認の上、，大量の申請書類を正式に提出し、税務局に納付する 15 1万円の登記は非課税（条件を満たす外国人投資家は手続き全体で英語が可能）。
第三段階：法的基準の見直し (法定 2 月)
新規登録の法定標準審査処理時間は次のとおりです。 2 月。このサイクルには、規制当局からの資料の補足や変更を求める時間のかかる要求は含まれません。。
ステージ4：協会のメンバーシップとADRのドッキング (について 1-2 月)
登録通知書を受け取ってから，日本投資顧問業協会への入会申し込み (JIAA)，および完全な法定財務代替紛争解決 (ADR / フィンマック) メカニズムのドッキング。
第五段階：事業保証金の預託と事業開発 (合計サイクル 6-12 月)
法務局への供託 500 営業保証金 万円。すべての認定レポートと内部統制が完了している，法律に従って投資顧問契約を締結できるのは機関のみです。。
7. 現実主義的な規制、紛争解決と[法令順守のレッドライン]
顧客に代わって財務管理サービスにおけるレッドラインを厳しく禁止する：投資アドバイスライセンスはアドバイスの提供に限定されます。お客様から投資実行認可（一任認可）を得た場合，それは重大な違反です，非常に敷居の高い「投資・活用業」の許可申請が必要。
協会に加入しなくても実体監査が可能：JIAAなどの自主規制団体に加入していない場合，社内規程は同等の強制力を持って策定する必要がある。実際に，会員でない企業は、金融庁のより厳格なコンプライアンスシステムの定期検査と書面監査を受けることになる。
虚偽の広告および文書配信の罰則：広告内で「確実に稼げる」などの誤解を招く表現を使用することは固く禁じられています。。法令に基づく「契約締結前交付書面」をお客様に交付しない場合，厳しい公的業務改善や営業停止の罰則が科せられる。
定期的な更新はありませんが、いつでも取り消される可能性があります：日本の彫金師免許には有効期限はありません。しかし金融庁は監督継続のため「現実主義」を実行。違反を犯したり、「業務の適切な遂行を確保できなかった」幹部は、免許を取り消されることになる。。
8. 日本の投資顧問ライセンスに対する【業界団体手数料と政府補助金】
| 資金と経費のカテゴリ | 法定手数料基準と公的補助金基準 (日本円) |
|---|---|
| 業界団体 (JIAA) 料金 | 日本投資顧問業協会の会費 1,000,000 日元。営業利益に応じて年会費を支払う，法定下限値 40 万日元，上限 800 万日元。 |
| 金融庁・東京都基金補助金 | 外資系機関は設立当初のオフィス賃料の払い戻しを申請することができます。、人材採用・法令遵守コンサルティング料，還元率は最大70％（上限は50％まで） 2,000 万日元）。 |
| 特異的免疫チャネル (特別な事件の提起) | のようにファンド投資家のみが含まれます 1 適格機関投資家 (QⅡ) そしてそれ以上ではない 49 特定の投資家，または海外投資が超過する 50%，法律でのみ義務付けられている 事前申請 (通知)，フルライセンスの免除。 |
9. 香港匯通による日本の投資顧問ライセンス事件全般の法的代理業務
物理的な設立と物理的なオフィスの導入
ハンドル日本株式会社 (株式会社) 登録する。排他的な独立したアクセス制御を備えた合法的な物理的なオフィススペースを提供する，法律に基づく金融庁の適格審査を満たす日本の代表者とコンプライアンス担当者をマッチングします。
主要な法的文書と手順の編集
「登録申請者の概要レター」を書く。コンパイルには顧客の分離が含まれます、「ビジネスメソッドブック」と利益相反防止のためのコンプライアンスリスク管理手順書，企画部門の物理的隔離構造（座席表）。
FMEO面接指導と補助金申請
上級管理職に事前助言面接に参加するよう指導する。完全に認可された FMEO 完全英語チャネル事件ファイルの提出と書面による尋問弁護，法務局からの信託金の出金・預け入れ事務のお手伝い、JIAA会員と東京上陸補助金申請。
10. 日本の投資アドバイスおよび代理店業界のライセンスに関する主な法的質問と回答 (よくある質問)
に分けられる：第一・第二金融業法業界、投資および応用産業、投資アドバイス・代理店業。有価証券の価値分析に基づく投資アドバイスのみを提供する場合，顧客に代わって財務を管理したり、資金に触れたりしないでください。，「投資支援・代理業」に応募するだけ。
法律では最低資本金や純資産は規定されていない。ただし、法律に従って税務署に納付しなければなりません。 15 登録免許税 10,000円，事業開始前に法務局に供託してください。 500 合法的に事業を始めるには、1万円の事業保証金が必要です。。
絶対禁止。日本国内に物理的に独立した専用の実際の営業所を設立する必要があります（バーチャルオフィスやシェアオフィスは固く禁止されています）。。外国法人は法律に従って日本に住所を有する常任代表者を指定しなければなりません。
投資アドバイスのスペシャリストは、証券分析における広範な実務経験を持っている必要があります（通常、少なくとも 1 年以上）。コンプライアンス担当者は十分な法令遵守の知識と実務指導経験を有すること。
兼職は厳禁です。コンプライアンス責任者は、原則として組織構造上、営業部門や投資部門から絶対的な独立性を保たなければなりません。。たとえ事業が小さくても，また、利益相反を防ぐために独立したコンプライアンスレビューを実施できる人員構成を確保することも必要です。。
特別な条件を満たせば可能です。海外で同様のライセンス取得経験がある場合，金融市場アクセスオフィスから入手可能 (FMEO)「英語で楽しく事前相談」、事件ファイルの提出とライセンス付与後の継続的な監督，日本語翻訳は必要ありません。
公判前面接の最初の段階では、通常、次のことが求められます。 3 に 4 月。第二段階の正式な申請提出後，新規登録の法定処理期間は次のとおりです。 2 数か月 (資料の修正に費やした時間は絶対に含まれません)。総サイクルは控えめに見積もっても半年以上です。
「業務方法書」の提出が必要です、組織と業務執行体制の説明、破産宣誓供述書、最新の貸借対照表と損益計算書，身体的自立を示すオフィスのフロアプランと座席プラン。
法的に加入する必要はない。ただし、JIAAなどの協会に加入していないと、，申請者は協会の定款に相当する「内規」を策定する必要がある。実際には、会員でない者は金融庁による非常に厳しいコンプライアンス監査を受けることになる。，大多数の企業がメンバーシップへの参加を選択しています。
ライセンスが承認されると、有効期間は固定されません。，定期的なライセンス更新は不要です。しかし金融庁はいつでも見直しできる「現実主義」を導入している，虚偽広告が発生する、法令に従わない書類の交付、または遵守意識の欠如，いつでも事業停止や取り消しの罰則を受ける可能性がある。
持っている。国内投資家だけを含めると 1 「適格機関投資家」 (QⅡ)「そしてそれ以上ではない 49 特定の投資家，または海外投資の割合が 50%，法律によれば、監督当局に提出する必要があるのは事前の届出のみです。 (通知)。
できる。金融庁と東京都、海外資産運用機関に対する特別補助金を創設，還元率は実費の70％まで（上限は50％） 2,000 万日元），オフィス賃料を負担します、ライセンス申請のための人材採用料および外部専門家コンサルタント料。
