カナダ FINTRAC MSB 登録およびコンプライアンス ガイド

カナダ金融取引および報告分析センター (FINTRAC) は、適格なマネー サービス事業者が営業する前に登録することを義務付けています。。FINTRAC公式声明，登録は承認またはライセンスを意味するものではありません，また、規制対象事業に対してライセンスや登録証明書は発行されません。。

登録の対象となるサービスの範囲は、実際の業務に基づいて判断する必要があります。，一般的なカテゴリには外国為替取引が含まれます、資金移動、仮想通貨の交換または譲渡，および適用される決済手段サービス。登録は州のライセンスに代わるものではありません、カナダ銀行 RPAA 登録またはその他の業界規制要件。

FINTRAC の連邦登録自体には、統一された最低登録資本金や証拠金水準はありません。，しかし、企業は依然としてコンプライアンス担当者に投資する必要がある、顧客の識別、取引履歴、モニター、報告や独立したレビューなどの継続的なコスト；他の規制制度では追加の資金要件がある場合があります。

オフショアマネーサービス事業が規制されたサービスをカナダの顧客に直接提供する場合，外国の MSB 登録規則が適用される場合があります。カナダの法人は必要ですか?、地元のオフィスの場所、税金の取り決めやその他の許可，顧客の地域に基づく必要があります、サービスの方法や実際のオペレーションは項目ごとに判断されます。，「子会社はいらない」だけで結論を出さないでください。

法定通貨の小口決済活動には、小口決済活動法に基づくカナダ銀行の登録および継続義務が伴う場合もあります。。FINTRAC登録とRPAA登録は別のシステムです，純粋な暗号資産ビジネスが RPAA の範囲に該当するかどうかについても、実際の決済活動に基づく最新の公式ルールと照らし合わせて確認する必要があります。。

企業はマネーロンダリング防止コンプライアンス プログラムを担当するコンプライアンス責任者を任命する必要があります，ビジネスの規模に応じた権限を付与します、リソースと経験。オペレーターまたはパートナーはデューデリジェンスのためにカナダ居住を検討できます。，ただし、これをすべての MSB に対する一律の法的条件として一般化すべきではありません。。

通常、エンティティおよび所有権管理情報の準備が必要です、事業内容とサービス範囲、コンプライアンス責任者情報、書面によるAMLコンプライアンス計画、顧客識別および記録保管システム，および該当する報告および監視の取り決め。；特定のフィールドは、FINTRAC の現在の登録プロセスと追加の問い合わせの対象となります。。

すべてのアプリケーションに対して均一な 1 ～ 5 週間のサイクルを約束することはできません。FINTRAC は受け取った申請書と情報を処理します。，時間はデータの完全性に影響されます、経歴や資格の確認、補足調査と所轄官庁の処理進捗への影響；会社登記、銀行口座開設やその他の許可も別途計算する必要があります。

企業は、適用される報告ルールと法定期限に従って疑わしい取引を提出する必要があります、多額の現金、大量の仮想通貨と電子資金送金に関するレポート，指定された年数にわたって記録を保管します。レポートタイプ、しきい値と提出期限は、最新の FINTRAC ガイドラインに従う必要があります。，一般的には「リアルタイムレポート」とは言えません。。

FINTRAC の登録ステータスは通常 2 年周期です，企業は有効期限が切れる前に公式プロセスに従って更新する必要があります，そして件名を更新し続けます、コントローラ、ビジネスおよびコンプライアンス情報。更新には追加のレビューや補足情報が必要ですか?，当時のFINTRACの要件に従う。

登録ステータスを単純に譲渡可能なライセンスとして扱うことはできません。既存の事業体を引き継ぐ前に登録ステータスを確認する必要があります、株式の管理、過去の報告と罰則、クライアントと取引のリスク、コンプライアンス記録と保留中の問い合わせ；株式保有または支配権の変更により、再登録または更新の義務が生じる可能性があります。

香港匯通は、該当する場合、カナダの MSB および RPAA 申請書類の準備を支援します。、AML/KYC システム文書，地域のコンプライアンス担当者と登録代理店サービスを調整します。法的完了の対象となる既存の MSB 企業取引、財務およびコンプライアンスのデューデリジェンス；登録する、宣言する、株式の交付および銀行サービスの結果は関連機関によって独自に決定されます。

不替代。反洗钱MSB登记与加拿大央行零售支付活动监管各有范围，同一业务可能同时需评估两者及省级或证券要求。

参照できる加拿大 MSB 牌照（FINTRAC 登记）主管机关的监管及申请资料，対応システムと処理情報を確認する。

申請書を提出したり、原則的な意見を取得したからといって、正式に営業が許可されるわけではありません。。最初に最終的な承認を確認する必要があります、ライセンス条件とビジネスを開始するための前提条件；テクニカルテストは、実際の顧客の資金や規制された取引とは区別されるべきです。

不可以视作同一审批。监管机关评估业务授权；银行独立审查客户、资金来源和账户用途。获牌或原则性批准不保证开户、清算接入及持续账户服务。

まずは新商品、顧客カテゴリー、資本の流れと事業領域と既存の登録または認可とのケースバイケースの比較。範囲を超えたり、適用条件に影響を与える場合，対応する変更を完了する必要があります、届出または別途申請を経て開始となります。。

アウトソーシングは、認可を受けた事業体の責任を移転することを意味するものではありません。サービスの範囲を明確にすることをお勧めします、データアクセス、監査、事故報告書、再調達と撤退の手配，サプライヤーを監督するために十分な社内要員を確保する。

正式な名前を比較する、登録番号またはライセンス番号、認定事業者、ライセンス条件と実際の Web サイト。グループブランド、関連会社および代理店の身元は、契約主体の認可に代わることはできません。，公式記録やライセンス書類と照合する必要がある。

どちらも制御関係を変更する可能性があります。取引前に直接および間接の株式保有を特定する必要がある、究極のコントローラーに大きな影響と変更が加えられる，承認・届出手順の確認，規制条件を配送手配に書き込む。

まずライセンス条件がまだ満たされているかどうかを確認してください，一時的な監督を手配する、業務制限と引き継ぎ，該当する人事通知または新入社員の承認を完了します。名目上の代替者では実際の職務遂行におけるギャップを解決できない。