1. カナダの MSB ライセンスの [コア ビジネスと規制上の利点] を選択してください
証拠金ゼロ、最低資本金なし
に比べヨーロッパEMI 簡単に 35 資本要件 €10,000，カナダの MSB 法では法定最低登録資本金が規定されていない，高額な保証金を支払う必要はありません，経済的な障壁が大幅に低下。
非常にフレンドリーな承認速度
AA型強力監督免許の中で最速の発行期間。登録プロセスは通知プロセスです，多くの場合1年かかるヨーロッパの厳格な審査プロセスを通過する必要はありません，通常は 5 全体の登録は1週間程度で完了します。
1枚のカードで多用途に使える (暗号通貨とクラウドファンディングを含む)
MSBライセンス最も致命的な利点は、：同じライセンス体系のもとで，外貨の同時供給が可能、法定通貨での支払い、そしてヨーロッパは別途申請する必要がある」仮想通貨取引』と『クラウドファンディングサービス』。
独自の fMSB 海外事業体登録
カナダ以外の企業が海外法人を利用して直接申請できるようにする fMSB。カナダに子会社を設立する必要がない，カナダの規制制度に準拠してビジネスを行うこともできます，税負担の軽減。
2. カナダのFINTRAC MSBライセンスの【法定サービス範囲の定義】
| 法定業種 | 遵守事項と操作許可 |
|---|---|
| 外国為替取引 (外国為替取引) |
通貨ペアを合法的に取引する，ある法定通貨を別の法定通貨に換算します（例: USD から CAD など）。 |
| 仮想通貨取引 (仮想通貨) |
中核暗号化事業ライセンス。仮想通貨と法定通貨の相互交換を含む、仮想通貨取引マッチング、仮想通貨送金，支払い手段としての送受信。 |
| 資金の支払いと送金 (送金) |
EFTネットワークまたはその他の方法を使用する，ある個人/組織から別の組織への資金の送金 (国境を越えた送金やデジタル決済処理を含む)。 |
| 交渉可能な商品の引き換えまたは売却 | 発行可能、現金化または郵便為替の販売、トラベラーズチェックまたはそれに類するもの。 |
3. カナダのMSBライセンスを取得するための【法人登録と従業員の遵守条件】
1. 会社登録と現地代理店：事業体はカナダ (BC 州やオンタリオ州など) で登録されている必要があります，またはカナダにサービスを提供する外国企業として (fMSB) 登録する。最終受益者がカナダにいない場合，現地代理人を任命する必要がある。
2. 経営幹部およびコンプライアンス責任者の配置：コンプライアンス責任者を任命する必要がある。少なくとも 1 人のカナダ居住者を役員またはコンプライアンス担当者として配置することを強くお勧めします。，銀行口座開設の厳しい要件を満たすため。
3. 物理オフィスとバーチャルオフィスの制限：仮想アドレスは FINTRAC 連邦登録でのみ利用可能です；ただし、小売決済活動法（RPAA）で規制される法定通貨による小売決済事業に従事する場合は、，カナダに実際のオフィス住所が必要です。
4. 厳格な幹部の経歴調査：FINTRAC が申請者の適性を評価します。。マネーロンダリングやテロ資金供与などの特定の犯罪で有罪判決を受けた個人または団体 (ML/TF)，一票差で否決されるだろう。
5. 財務およびビジネス関連の資格：法律による最低資本要件なし，ただし、合理的な動作バッファーを実証する必要があります。事前にリスト化する必要がある 12 月内に発行された合計取引高を超えました 10 10,000 カナダドルのリスト (過去の運用がある場合)。
4. [FINTRAC Canada に提出された主要なコンプライアンスおよび法的文書のリスト]
| 機能カテゴリを確認する | 法的要件と提出資料の詳細 |
|---|---|
| エグゼクティブ 本人確認 デューデリジェンス資料を使って | 会社の株主、ディレクターの個人情報（IDカード）、パスポート、住所証明、連絡先番号）と履歴書。すべての参加者は身元調査に合格する必要があります。 |
| マネーロンダリング対策 (AML/CFT) ポリシー | 非常に詳細なマネーロンダリング防止リスク管理の枠組みと手順を開発する必要がある、Know Your Customer (KYC) 本人確認ルールと制裁スクリーニング メカニズム。 |
| ビジネスプラン vs. RPAA 特別なリクエスト | ビジネスモデルの提供、資金の流れ、運用およびオンボーディングプロセスを含むビジネスリスク評価。カナダ銀行へのRPAA登録について，事業継続管理および災害復旧ポリシーも提出する必要があります。 |
5. カナダの MSB 決済ライセンスを取得するための [二重登録パノラマ プロセス]
ステップ 1：主題の登録とアーキテクチャの構築 (について 1-2 週)
カナダの州レベル (BC 州やオンタリオ州など) で会社登録を完了する，カナダの法人税 ID 番号を取得する。法的な登録住所を確立し、現地のコンプライアンス担当者を任命する。
ステップ 2：コンプライアンス文書とビジネスモデルの設計
詳細な事業計画の草案を作成する、AML/KYCハンドブックと製品開示声明。企業が国内 MSB と海外 fMSB のどちらを申請しているかを確認する。
ステップ 3：FINTRAC 連邦登録承認 (について 2-3 週)
申請書をFINTRACに提出する、役員の詳細とコンプライアンスポリシー。このリンクは無料のレビューです (通知プロセスの一部)，非常に迅速な承認，通常は 2-3 数週間以内に MSB 登録番号を取得します。
ステップ 4：カナダ銀行 RPAA 登録 (支払いに法定通貨が含まれる場合)
法定通貨による小売決済を伴うビジネスの場合，RPAA 登録は、PSP Connect プラットフォーム (運用前) 経由で中央銀行に提出する必要があります。 60 当日提出，支払う 2500 カナダドル手数料）。純粋な暗号化ビジネスは、このステップから免除されます。。
ステップ 5：州の追加ライセンス (特定の州をターゲットにする)
ケベック州にサービスが提供される場合，追加の州ライセンスを AMF に申請し、安全局によって審査される必要があります。。紀元前将来的には、BCFSA への州の登録も必要になります。。
6. FINTRAC の継続的なコンプライアンス レビュー、定期レポートと[運用上の赤線]
大量報告義務のレッドライン：FITRACに同等以上の金額を提出する必要があります 10,000 カナダドルの多額の現金、暗号通貨取引（24時間以内の顧客との積立を含む）および大口電子資金移動（EFTR）レポート。
不審な取引の即時報告：取引がマネーロンダリングまたはテロ資金供与に関連していると疑う合理的な理由があると判断した後 30 数日以内に，疑わしい取引報告書の提出を義務化する (STR)。
内部コンプライアンスと監査：維持する 5 取引記録を10年以上保存する。コンプライアンス プログラムの独立した監査または内部レビューは 2 年ごとに実施する必要があります，その有効性をテストするために。
情報変更期限のお知らせ：会社住所、株式構成、経営陣の異動、代理人の追加・削除等、情報に変更があった場合。，入っている必要があります 30 法律に従って3日以内にFINTRACに通知してください。
7. 香港匯通のカナダ MSB ライセンス代理および取得のワンストップ サービス
会社設立と現地コンプライアンス責任者の所属
カナダのコンプライアンス州に法人会社を設立します。銀行口座開設やコンプライアンス要件を満たす「カナダ居住コンプライアンスオフィサー」および現地法務代理店提携サービスを直接提供します。，着陸の障害物を完全に取り除く。
二重登録と AML の詳細な定式化
完全に認可されたFINTRACとRPAA（中央銀行）の二重登録。上級弁護士が、カナダの最も厳しい基準を満たす外国為替/暗号化ビジネスのホワイトペーパーと AML/KYC 操作マニュアルをオーダーメイドで作成します。。
既製の MSB ライセンスの取得とデューデリジェンスの転送
緊急にオンラインにする必要がある場合，香港エクスプレスはクリーンで既製の MSB ライセンスを提供します。徹底したコンプライアンスデューデリジェンス（DD）を支援します，リスクのない株式の受け渡しを処理する，同時にFITRACへの役員交代宣言を完了する。
8. カナダ FINTRAC MSB 支払いおよび暗号化ライセンスに関する実践的な質問と回答 (よくある質問)
カナダ金融取引報告分析センター (FINTRAC) によって連邦レベルで発行された MSB ライセンス，世界的なマネーロンダリング防止システムで高く評価されています。2018 カナダが中核国としてデジタル資産に関する新たな規制の導入を主導，このライセンスを北米市場に参入するための権威ある基本パスにします，業界内での評判は高く、否定的な評価はほとんどありません，これは、中規模および大規模な Web3 チームに好まれる、費用対効果の高い監督資格です。。
MSB の事業認可は広範囲をカバーしています。。同じライセンスの下で，企業は合法的に外貨両替を提供できる、国境を越えた資金送金、為替手形発行，コアとなる仮想通貨取引サービス（法定通貨と仮想通貨の双方向交換を含む）のほか、、コイン間のマッチング)。この「1 つのライセンスで複数の用途に使用できる」機能により、ヨーロッパで支払い (EMI) ライセンスと暗号化ライセンスを別々に申請する煩雑な手順が不要になります。。
これがカナダMSBの最も致命的な利点です。欧州連合や英国と比較すると、EMI ライセンスには 350,000 ユーロの登録資本金が必要となることがよくあります。，カナダの法律では、法定の最低登録資本金は規定されていません，規制当局に高額な保証金を支払う必要はありません。。これにより、新興金融テクノロジー企業の財務上の障壁が大幅に軽減されます。。
カナダ以外の企業向け，カナダは非常にフレンドリーなシステムを提供しています - 外国MSB (fMSB)。企業はカナダに子会社を設立する必要はない，海外法人を直接利用してコンプライアンスを申請し、カナダの規制制度に基づいてビジネスを行うことができます。これにより、現地の法人組織を設立する手間が省かれるだけでなく、，カナダに「常設機関」が設立されない場合，また、法律に従って地方法人税の支払いが免除される場合もあります。。
これは 2024 新しい支払いルールが年末に発効。法定通貨による小売支払い活動（法定通貨による支払いアカウントの提供など）に従事している場合、電子資金移動の処理)，FINTRACを除く，カナダ銀行へのRPAA登録も必要です。ただし、MSB が「純粋な暗号通貨ビジネス」のみに従事し、法定通貨の清算を含まない場合は、，この中央銀行登録は法律に従って免除される場合があります。。
連邦レベルの MSB 登録の場合，バーチャルオフィスアドレスを利用できる。しかし人材面では，企業はマネーロンダリング防止法に精通したコンプライアンス責任者を任命する必要がある。法律は国籍を制限していないが、，しかし実際には，地域の協同組合銀行とスムーズにおつなぎするために，カナダ居住者が役員またはコンプライアンス責任者となることを強くお勧めします。。
これは重大な法的検討です。詳細なマネーロンダリング対策 (AML) およびテロ資金供与対策 (CTF) コンプライアンス計画を FINTRAC に提出する必要があります。，リスク管理フレームワークを含む、KYC顧客本人確認ルール、取引監視手順と事業計画。すべての幹部はマネーロンダリングとテロ資金供与に関する厳格な犯罪歴調査に合格しなければならない。
カナダの MSB 承認効率は主流国の中で誰にも負けません。会社登録のみが必要です 1-2 週；高品質の AML 書類をすべて準備した後，FINTRAC へのオンライン登録は通常、次のとおりです。 3-5 数週間以内に承認可能。これは、プロジェクト全体が 5 約1週間以内にオンラインで合法的に入手可能になります，ヨーロッパでの同様のライセンスには最長 1 年かかることがよくあります。。
ライセンス取得後のコンプライアンスプレッシャーは軽視できません。企業は疑わしい取引報告書 (STR) を FINTRAC にリアルタイムで提出する必要があります。また，単一トランザクションの場合、または 24 到達した合計時間数 10,000 カナダドルの多額の現金、仮想通貨取引または電子送金，定められた期間内に強制報告が必要，そしてすべての取引記録は保持されなければなりません 5 年以上。
FINTRAC への MSB 登録は 2 年間有効です。企業は有効期限が切れる前に更新を完了する必要があります。現在の政策では、更新にかかる政府手数料を免除しています。，ただし、企業は更新時に必須の内部または独立した第三者によるコンプライアンス監査を実施する必要があります。，マネーロンダリング防止システムが依然として有効に機能していることを証明するため。
緊急にオンライン化する必要があるチーム向け，既製MSBの入手が最適解。ただし、綿密なデューデリジェンス（DD）を実行する必要があります，その履歴にキャピタル ディスクまたはペナルティ レコードが含まれているかどうかを確認する。株式譲渡完了後，ディレクターおよびコンプライアンス責任者の情報は FINTRAC で更新する必要があります，自社の業務に合わせてAMLマニュアルを改訂する，歴史に残る規制リスクを防ぐために。
香港匯通はターンキーレベルのカナダのコンプライアンスエスコートを提供します。カナダの現地コンプライアンス担当者および登録代理人を法的に紹介します。；上級法律顧問が、FINTRAC の精査に耐えられる AML/KYC システム文書をお客様に合わせて作成します。；私たちは二重宣言において連邦政府と中央銀行を代表する権限を完全に与えられています。，または、クリーンでリスクのない既製の MSB ライセンスをスクリーニングして、安全に提供します。
9. カナダMSB決済ライセンス申請事件
