1. ドバイ VARA ライセンスの [法定事業分類と規制上のレッドライン]
コアルールと独占的なビジネスのオーバーレイ
ヴァスプ コーポレートガバナンスは遵守しなければなりません、コンプライアンス、テクノロジーと市場動向コアルールブック。ビジネスは取引所に分かれています、ホスティング、ブローカ、ローン待って，法に基づく重畳申請にも対応（別途有償） 50% 延長料金）。
NLAと 1:1 資産準備金
純流動資産 (素晴らしい) 640万ディルハムを引き出す必要がある、60Sky の運営費または負債総額 1.2% の最大値。顧客資産は自己資金から物理的に分離する必要がある，そして維持する 1:1 十分な備蓄。
コールドウォレット 90% ストレージ制限の下限
カストディ資産はホットウォレットとコールドウォレットの階層アーキテクチャを採用する必要がある，コールドウォレットの保管率≧90%の法的要件，ハードウェアセキュリティモジュールの使用を強制します (HSM) マルチシグネチャ技術を搭載。
FATF基準とプライバシーコイン禁止
トラベルルールの強制統合，1,000 米ドル以上の送金には、ID 情報のリアルタイム送信が必要です。プライバシーコインは明示的に禁止されています (AEC，モネロ) 発行と取引，承認前の公的なマーケティングは絶対に禁止。
2. 業界情報：ドバイVARAライセンス【法定代理人案件】
大量の取引と保管：DWTC プラットフォーム
この事業体はドバイ世界貿易センターにあります，オーバーレイ仲介、3 つの交換および保管ライセンス (有料契約) 500 100万ディルハム）。「四大企業」が発行するネットワークセキュリティ監査とコールドウォレットレポートを利用，間隔 7-10 数か月で承認されました。
軽資産コンサルティング：DMCCコンサルティングエージェンシー
事業体はDMCC自由貿易地域に位置しています，適用する仮想資産コンサルティングサービスライセンス（有償契約） 50 100万ディルハム）。ビジネスは顧客資産の保管には触れないため，低いコンプライアンス圧力，について 4-5 1ヶ月以内のスピード承認。
2025年次 AI レビューとオンチェーン追跡
VARAが入っています 2025 2016年には「保管要件」と「国境を越えた取引の監視基準」が強化された。。「AI + ビッグデータ」コンプライアンスレビュープラットフォームを実現，オンチェーン動作の強化 (KYT) 必須の追跡機能。
2026年 バーチャル エコノミーと人材認定
VARAプログラムは、 2026 2016年にウェブを開始 3.0 事業環境指数ランキング，仮想資産人材のための国際的な認定プラットフォームを確立する，単一企業の監視から仮想経済エコシステムの改善まで。
3. VARAライセンスの【法定払込資本金及び正式手数料基準】
| 法定ライセンスの種類 / ホストモード | 法定基本資本金 (払込資本金) | 政府申請手数料 / 年間監修料 (AED) |
|---|---|---|
| 交換 (交換) – 預託 | 最低 20,000,000 ディルハム(VARA ライセンスを取得した第三者エスクローを使用します)。 | 適用する：100,000 / 年会費：200,000 |
| 交換 (交換) – 資産の自己保管 | 最低 100,000,000 ディルハム（顧客資産の自己保管，インターネットのセキュリティ要件は非常に高いです)。 | 適用する：100,000 / 年会費：200,000 |
| ブローカー/ディーラー / ローン / ホスティング / 資産運用管理 | 仲介予約 100万；エスクローと融資契約 300万；資産管理契約書 200万ディルハム。 | 適用する：100,000 / 年会費：200,000 |
| コンサルティングサービス (アドバイザリー) / 送金と決済 | コンサルティングサービス 500,000 ディルハム；譲渡および決済契約 200ワンディラム。 | 適用する：40,000 / 年会費：80,000 |
法的メモ：上記の資金は実際に UAE の地方公共口座に注入される必要があります，認められた監査人からの資本検証報告書を提供します。また，承認されると、30,000〜150,000ディルハムの「初期ライセンス料」と高額な現地法人の運営費を支払わなければなりません。、保険や監査などの厳格なコンプライアンスコスト。
4. VARA に基づく [コーポレート ガバナンスおよび現地の実質的な法的要件]
物理的なオフィスと管轄区域の要件：ドバイ本土にある必要があります (ザ) または指定された自由貿易地域 (DMCC/DWTC等) 法人を設立する。本物の密閉された物理的なオフィスをリースする必要がある，バーチャルデスクは固く禁止されています (ホットデスク)。DIFC エリアは、法律により DFSA によって別途規制されます。，このライセンスには適用されません。
地域の責任者 (RI)：少なくとも2名の常勤の「責任者」を任命する必要がある (RI)」。RIはUAE居住者であるか、UAEパスポートを保持している必要があります，申請プロセス中に VARA の承認と申請を提出します。
コンプライアンスコアエグゼクティブ (CO/CISO)：コンプライアンス責任者 (CO/MLRO) 必要なツール 5 10年以上のリスク管理の経験，UAEに拠点を置き、取締役会に直接報告する。情報セキュリティ管理者 (CISO) フルタイムで現場に常駐する必要がある。VARA では役割の分離が厳密に要求されます，一般に、RI と MLRO の両方を務めることは厳しく禁止されています。。
適合性のレビュー (フィット & ちゃんとした)：取締役全員、UBO と上級幹部は、VARA の厳格な身元調査と英語での資格面接に合格する必要があります。。「関連」幹部の行為が確認された場合、，ライセンスは直接凍結または取り消されます。
5. [審査のために VARA に提出された法定登録および監査書類のリスト]
| ファイルカテゴリ (合計量は約65食分です) | 法的要件の提出の詳細と主要なコンプライアンスポイントの解釈 |
|---|---|
| 基礎となる企業と最初の開示 (IDQ) | 最初の開示アンケートを提出する (IDQ)。ビジネスモデルを開示する、3年間財務見通し、UBOの株式保有構成に関する声明への浸透。すべてのエグゼクティブに適合 & 適切な申告書と犯罪証明書。 |
| コンプライアンスおよびマネーロンダリング防止ハンドブック (CMS) | KYC/KYTをカバーする包括的なAML/CFTポリシー、制裁スクリーニング、不審な取引 STR 報告メカニズム)。FATF標準トラベルルールテクノロジー統合ソリューションと資金分離保管証明書。 |
| テクノロジーサイバーセキュリティと保険ポリシー | 独立したサードパーティのネットワーク セキュリティ侵入テスト レポート。ホットウォレットとコールドウォレットの管理構造、事業継続と災害復旧 (BCDR) プラン。サイバーセキュリティ保険 (900万以上) そして犯罪保険 (450万以上) ポリシー証明書。 |
6. ドバイ VARA ライセンスの [法定申請と 2 段階の承認プロセス]
最初の段階：エンティティの形成と IDQ の提出
ドバイ本土または自由貿易地域で会社名登録を完了する。最初の開示アンケートを VARA に提出する (IDQ) そして支払います 50% 申請料。
第二段階：設立認可の取得 (我々は持っていた)
VARAの事前審査に合格すると「設立承認」が発行されます。 (我々は持っていた)」。その後、工業施設と商業施設が完成します、非公開のオフィスを借りてエグゼクティブビザを申請。現時点では、マーケティングまたはビジネス展示会は絶対に禁止されています。
第三段階：完全な申請書と実質的な審査を提出する
約を提出してください。 65 完全なコンプライアンスおよび技術監査文書。VARAは複数回の調査を開始 (情報提供依頼)，コアエグゼクティブ向けに完全英語の Fit セッションを実施します & 適切な適性面接。
ステージ4：資本金の確認と正式なライセンスの発行 (フルライセンス)
払込資本金が記録されていることを確認する、NLA コンプライアンスと保険が有効です。残りを決済する 50% 申請料、初年度の規制手数料と最初のライセンス料を除いた後，VASPの正式ライセンスを取得しました。
第五段階：年次レビューと継続的なコンプライアンス監視 (合計サイクル 3-12 月)
毎年進める必要がある 60 免許更新申請書を提出する。監査済みの財務諸表およびコンプライアンスセキュリティレポートを提出する，そして、ライセンスを維持するための年間監督費を期限内に支払います。。
7. サイバーセキュリティインシデントの報告、市場監視と[法令遵守のレッドライン]
法定事故報告期限：重大なサイバーセキュリティインシデントまたはシステム障害が発生した場合，入っている必要があります 24 数時間以内に VARA に事前通知，そしてで 72 完全なインシデント分析と修復レポートを数時間以内に提出します。
災害復旧訓練 (BCDR) 必須インジケーター：災害復旧センターが必要。目標回復時間 (RTO) 通常は 2 時間以内必要です，データ復旧ポイントの目標 (RPO) 15分以内，そして模擬復興訓練は半年ごとに実施する必要がある。
市場操作監視のレッドライン：公式の市場行動ルールブックは、インサイダー取引と市場操作を禁止しています。。取引所には、洗浄量を検出するためのリアルタイム市場監視システムを装備する必要があります (ウォッシュトレーディング)，違反が発見された場合は、アカウントを直ちに凍結し、報告する必要があります。。
承認前のマーケティング禁止：正式な VARA 許可を取得する前に，ドバイでは一般向けにいかなる形式のマーケティングも絶対に禁止されています、新しい人を昇進または誘致する。違反者には排除措置命令が科される (やめる & やめる)」と高額の罰金。
8. 香港匯通によるドバイVARAライセンス訴訟の法務代理サービス
自由貿易地域/本土の設立と物理的実施
ドバイ本土への申請 (ザ) またはDMCC/DWTC自由貿易区企業登録。コンプライアンス閉鎖オフィスのリースのサポート，VARA に準拠した居住責任者を法的に照合して紹介します (RI) およびコンプライアンス担当役員 (MLRO)。
主要な外部監査レポートとコンプライアンス文書
IDQ を書き込む 3 年間事業計画。4大ルールブックに準拠したコンプライアンスマニュアルを作成 (CMS)、AML ポリシーと BCDR 災害復旧計画，「ビッグ 4」または承認された機関とシームレスに接続して、ネットワーク セキュリティ侵入監査レポートを発行します。
VARAの弁護とエグゼクティブ面接のコーチング
2 段階の事件ファイルを VARA に提出し、複数回の問い合わせに対応する完全に権限を与えられた代理人 (情報提供依頼)。VARA エグゼクティブ向けのオファー & 適切な独立インタビュー 1V1 模擬 Q&A，地方公共口座の取り扱いと資本確認の支援。
9. ドバイ VARA 仮想資産サービス ライセンスに関する主な法的質問と回答 (よくある質問)
DIFCエリアを除く（DFSA規制），ドバイで仮想資産取引所を開始、ブローカーディーラー、ホスティング、ローン、資産運用管理、振込決済、コンサルティング及び暗号資産発行事業，それぞれが対応するライセンスを個別に取得する必要があります。
できる。VARAは機密監督を実施，サポートライセンスビジネスオーバーレイ（交換+保管+貸付など）。コストの面では，新規事業ごとに追加の基本申請料を支払う必要があります。 50% 「ライセンス延長料金」。
絶対禁止。申請者はドバイ本土または指定された自由貿易地域に合法的に法人を設立する必要があります。，実際の閉鎖された物理的なオフィスを借りることが必須（仮想デスクは厳禁）。上級幹部と中核コンプライアンス チームは地元に拠点を置く必要がある。
少なくとも予約が必要です 2 RIとして働くフルタイムのUAE居住者。コンプライアンス責任者 (CO) 必要なツール 5 10年以上の経験，常駐し、取締役会に直接報告する。すべてのエグゼクティブは厳格な Fit に合格する必要があります & 英語での適切なレビューと面接。
強い相関関係。取引所が VARA によってライセンスを取得したサードパーティのエスクローを使用している場合，払込資本金は次のとおりです。 2000 ワンディラム；取引所が自ら顧客資産を管理する場合，サイバーセキュリティ要件が急増，払込資本金は急騰した 1 10億ディルハム。
純流動資産は継続的に監視する必要がある (素晴らしい)，それが満たされていることを確認してください 640 ディルハムを含む3つの指標の最大値。以上の必須購入 900 千ディルハムのサイバーセキュリティ保険と 450 ヴァンディルハム犯罪保険，維持する 1:1 顧客の準備金。
手続きは設立認可に分かれる (我々は持っていた) 正式ライセンスは 2 段階あります。実際に，軽資産コンサルティングでは通常、 4-5 月；取引照合・保管を伴う重量物事業，非常に厳格なネットワーク セキュリティ監査が必要，通常は必須 6-12 月。
事件ファイルのおおよそのボリューム 65 共有。コアカバレッジ：事業計画と財務計画、UBO 株式浸透に関する声明、完全な AML/CFT ポリシーとコンプライアンス システム、サードパーティが発行したネットワークセキュリティ監査および侵入テストレポート、BCDR プランおよびポリシー証明書。
トラベル ルールを実装するには、コンプライアンス テクノロジ ベンダーを統合する必要があります，1,000 米ドル以上の送金では、送金者と受取人の識別情報をリアルタイムで送信する必要があります。すべての加盟国は、現地の UAE および OFAC の制裁リストに従う必要があります。、PEPライブラリのリアルタイムスクリーニング比較。
配布は明示的に禁止されています、匿名性を強化した暗号通貨 (Monero など) の取引または宣伝。正式な VARA 許可を取得する前に，ドバイでは一般向けのいかなる勧誘やマーケティングも固く禁じられています，違反者には直接、停止命令と重い罰金が科せられます。。
絶対禁止。顧客の法定通貨と仮想資産は会社の運営資金から完全に物理的に隔離されなければなりません，別の口座に入金する，そして、毎日の高頻度の調整と独立した監査を受け入れます。資金を混合した場合、ライセンスの即時取り消しと刑事責任が発生します。。
ライセンスの有効期限は、 1 年。毎年進級する必要がある 60 更新申請と年間管理費の支払いにかかる日数。企業は独立して監査された年次財務諸表を VARA に提出する必要があります、顧客資産分離監査レポートおよびネットワークセキュリティ監査レポート。
