序文：なぜカナダのMSBライセンスが国境を越えた金融の「チケット」になったのでしょうか?

カナダ金融取引・報告分析センター (FINTRAC) は、犯罪収益 (マネーロンダリング) およびテロ資金供与法に基づく MSB 登録の強制を担当しています。、マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策の監督。カナダのMSBは登録制に属します，健全なライセンスではありません、政府承認または銀行口座開設保証；企業は依然として実際のビジネスに基づいて州レベルの規制を評価する必要がある、支払い規制およびその他の適用要件。見るフィントラック：マネーサービス事業（英語）。

1つ、カナダの MSB ライセンスとその規制範囲は何ですか?

Canadian MSB は、FINTRAC が管理するマネーサービス事業登録カテゴリーです。。登録が必要かどうかは、その事業体がカナダで活動する MSB であるかどうかによって異なります。，それとも、カナダの顧客に指定されたサービスを提供する外国の MSB ですか?，そして実際に提供される外国為替取引、資金交換、為替またはトラベラーズチェック、仮想通貨やクラウドファンディングプラットフォームなどのビジネス。FINTRAC の現在の定義に従って、ケースバイケースで判断される必要があります。。

中核的な事業範囲には以下が含まれます：

外国為替サービス；
資金移動（電信送金）、送金等）；
証券（トラベラーズチェックなど）の発行または引き換え、下書き）；
仮想通貨交換プラットフォーム（VCE）サービス。

二、2026年次 FINTRAC 登録とコンプライアンスの主要要件

申請者は、現在の FINTRAC フォームに従って事業体を正確に説明する必要があります。、所有、管理、事業所、銀行口座とサービス，事業開始前にリスクに見合ったコンプライアンス計画を実施。登録するかどうかと必要な情報は、実際のビジネスとカナダの接続要因によって異なります，今年自体が一律に応募基準を引き上げたとは言えません。。

1. 物理的構造とコンプライアンスオフィスの所在地

FINTRAC では、カナダ国内の MSB と外国の MSB の登録条件を個別に規定しています。；外国のMSBは、カナダの会社を持たないという理由だけで自動的に登録から除外されるわけではありません。本体、事業所、カナダの顧客、配達と録音の手配は実際のビジネスモデルに従って記入する必要があります，「カナダの法人と物理的な事務所が設立されなければならない」は、すべての申請者に対する統一的な要件として書くことはできません。。

2. 完全なAML/ATFポリシーシステム

これがアプリケーションで最も重要なことです。申請者は成熟したアンチマネーロンダリングを確立する必要があります(AML)テロ資金対策と(ATF)コンプライアンスマニュアル，内容はカバーする必要がある：

顧客本人確認手順 (KYC)；
継続的なトランザクション監視メカニズム；
不審取引報告書（STR）の提出プロセス；
従業員コンプライアンス研修プログラム。

3. コンプライアンスオフィサーの資格

報告主体は、コンプライアンスプログラムの実施を担当するコンプライアンス責任者を任命する必要があります。，そして十分な権限を与えてください、リソースと管理者へのアクセス。特定の資格、雇用とサポートの取り決めは、ビジネスの規模とリスクに見合ったものでなければなりません；外部コンサルタントの利用は、報告主体およびコンプライアンス責任者の責任に代わるものではありません。。

三つ、登録プロセス：ビジネス上の判断から継続的なコンプライアンスまで

FINTRAC の登録にはフォームの送信だけではありません，まずビジネスを定義する必要がある、登録資料を準備し、法的強制力のあるコンプライアンス体制を確立する。次の段階で進めることができます：

事業仕分けとリスク評価： あなたのビジネスがMSB規制の範囲内に完全に該当するかどうかを判断します，潜在的なコンプライアンスリスクを評価します。
主題と運営上の取り決め：カナダの MSB または外国の MSB ステータスを確認する，所有権の準備をする、管理、事業所、銀行口座とサービス情報；会社とアカウントの構造は、ビジネスニーズと関連する制度上の要件に従って決定する必要があります。。
政策と実行：ビジネスリスクに基づいた方針の策定、リスクアセスメント、トレーニング、顧客の識別、記録と報告の手順，バージョン管理と定期的な検証を設定します。
申請書を提出する： FINTRACのオンラインポータルシステムから申請書類を提出，規制当局からの追加の問い合わせに対応する準備を整えておく。
登録と出展前の確認：FITRAC 要件に従って登録を完了し、登録情報を保存します；登録はライセンスの承認と同じではありません。事業を始める前にコンプライアンス体制の確認も必要、報告システムおよびその他の該当する許可が整備されている。

4、登録後の継続的なコンプライアンス義務

登録後，MSB はリスクベースのコンプライアンスプログラムを維持する必要があります、コンプライアンス責任者、政策手順、リスクアセスメント、トレーニング、顧客の識別、トランザクションレポートを記録して適用する。コンプライアンスプログラムの有効性レビューは少なくとも 2 年ごとに実施されます，レビューの範囲を記録する必要があります、発見する、提案と修正；FINTRAC は、すべての MSB に対して統一された「年次コンプライアンス報告書」と「年次独立監査」を要求しません。。見るフィントラック：コンプライアンスプログラム要件 (英語)。

五、コンプライアンスコンサルタントとして香港匯通を選ぶ理由は何ですか?

香港匯通は、書面で合意されたカナダの MSB ビジネスの開示要件の整理を支援できます。、アプリケーション情報とプロジェクトノード，確認事項の整理とフォローアップの連絡調整。法、税、監査意見または保証意見は、別途確認された資格を持つ専門家によって発行される必要があります；所轄官庁と銀行が独自に審査結果を決定。

私たちが提供するのは「許認可申請」だけではありません，を提供します：

アプリケーションとコンプライアンスのサポート：プロジェクトの範囲に応じて会社の組織化を支援します、登録する、銀行デューデリジェンスとAMLポリシー情報；最終登録、口座開設と規制に関する決定は、関連機関によって独立して行われます。
専門家によるリスク管理： ライセンス申請と継続的なコンプライアンスプログラムの経験を組み合わせる，潜在的なリスクポイントを正確に特定，材料やシステムの準備が不十分なために生じるアプリケーションの遅延を軽減します。
継続的なコンプライアンスサポート：合意された範囲に従ってシステムの更新を支援します、トレーニング、有効性レビューと規制対応；経営陣は引き続き実際のコンプライアンスと提出内容に対して責任を負います。

結論

カナダ市場に参入する前に，まず、そのビジネスがカナダの MSB 登録をトリガーするのか、外国の MSB 登録をトリガーするのかを確認する必要があります。，FINTRAC の義務を他のライセンスと組み合わせる、銀行のデューデリジェンスと運営上の取り決めは個別にチェックされます。外部サポートが必要な場合，特定のプロジェクト範囲に応じて香港匯通にご相談いただけます。。

アプリケーションとコンプライアンスのポイント：カナダの MSB ライセンスを申請するための完全ガイド

カナダ MSB ライセンス申請の完全ガイド最も一般的な混同は、「登録」と「州ライセンス」の間です。。連邦レベルでの MSB 登録は主にマネーロンダリング防止義務と連動します；通貨の送金に関しては，MTL を状態ごとに分析する予定、マージン、純資産、責任者と報告要件。

準備しておきたいことと確認しておきたいこと

FINTRACの登録は運用開始前に完了しておく必要があります，登録自体は、規制当局による承認または健全なライセンスの発行を構成するものではありません。；宣伝資料では、政府の承認としての登録について触れるべきではありません。
カナダの顧客にサービスを提供する国内 MSB と外国 MSB の両方が登録する必要がある場合があります，そしてビジネスを提出します、アカウント、コンプライアンス責任者、スタッフ、会社および所有者/役員情報。
コンプライアンスシステムにはコンプライアンス担当者を導入する必要があります、書面による方針、ビジネスリスク評価、トレーニング、隔年有効性レビュー，とKYC、報告と記録の保管。
銀行が独自に登録状況を確認します、ビジネスの信頼性、顧客およびカントリーリスク、仮想通貨活動、資金源と取引監視機能。

必要な費用、資本、期限、人材の資格や事業範囲が国境を越える場合，提出時に管轄当局によって発行された法律を参照してください。、フォームとガイドラインの対象となるのは、。

参考文献：フィントラック：カナダの MSB 登録およびコンプライアンス要件 (英語)。

もっと詳しく知る：米国MSB金融コンプライアンスライセンス、カナダの MSB 登録とコンプライアンス要件、カナダのFINTRACステーブルコイン規制、カナダ MSB コンプライアンス責任者 (MLRO) の任命と報告義務。