支払いおよび銀行ライセンス

ジョージア州決済サービス プロバイダー (PSP) および電子マネー機関 (EMI) ライセンス (法的な分類および慣行では一般に決済機関ライセンスとも呼ばれます)、決済システムプロバイダーライセンスまたは金融会社ライセンス）は、ジョージア国立銀行（NBG）によって法的に規制されています。デジタル決済を合法的に行う権限、資金送金・電子マネー発行事業フランチャイズ。このライセンスの主な法的利点は、優遇税免除ポリシーです。：認可を受けた事業体が法的に「仮想地域事業体」の地位を付与された場合，海外に輸出されたデジタル金融サービスは以下の分野に適用されます。 0% 法人税率。香港匯通は地元団体からの登録を提供します、外国文書一式の公証，内部コンプライアンス システムにアクセスして、規制当局と連携する特別な法的機関の計画を構築します。，プロジェクトの法的実施を確保する。

米国で，MSB 登録と州 MTL ライセンスには、さまざまなレベルの規制要件が適用されます。。FinCEN は連邦レベルでの MSB 登録および BSA/AML 義務を担当します，州金融規制当局が通貨送金を個別に規制、法定外貨両替、暗号資産および決済サービスのライセンス条件。MTLは必要ですか?、最初に FinCEN 登録を完了する必要がありますか?、資本金と証拠金の要件と申請プロセス，目標とする状態や実際の業務に応じて個別に判断する必要がある。

米国で送金の仕事をする、両替、仮想通貨その他のマネーサービス事業，通常、FinCEN の連邦 MSB 登録とマネーロンダリング防止義務を評価するために必要です，そして、実際のサービスエリアに基づいて州レベルの MTL ライセンスを取得する必要があるかどうかを判断します。。FinCEN 登録はビジネスライセンスと同じではありません，州レベルの認可に代わるものでもありません、銀行のデューデリジェンスまたはその他の規制要件。香港匯通は米国企業の設立を支援できる、あ、事業分類、AMLシステム、FinCEN の登録と州レベルのライセンス資料の準備。

カナダで外国為替取引所を運営、送金、仮想通貨またはその他の規制された通貨サービス，通常、FINTRAC に登録し、適用される規制に従って AML/KYC を確立する必要があります、コンプライアンス責任者、記録保持および報告システム；決済サービスを伴う事業の場合，カナダ銀行の RPAA 登録要件も評価する必要がある。香港匯通は会社設立をお手伝いします、事業分類、コンプライアンス体制と登録情報の準備。MSB登録は規制登録です，銀行口座を開設するという意味ではありません、業務提携やその他の許可が必要です。

アンジュアン国際銀行ライセンスの法的根拠、管轄当局からの認可、事業の範囲と国際的な受容性は、申請前に個別に検証する必要があります。対象となる顧客の所在地の銀行も確認してください。、支払う、デジタル資産とAML/CFT要件；現地ライセンスを取得しても、他の管轄区域で直接営業できるわけではありません。香港匯通は会社設立をお手伝いします、管理者情報、事業計画とコンプライアンス文書の作成，ただしライセンスには影響しません、承認結果または銀行口座開設の保証。

リトアニア電子マネー機関 (EMI) ライセンスは、法律に従ってリトアニア中央銀行 (BoL) によって審査および監督されています。。認可を受けた機関がBoLへの通知手続きを完了した後，で入手可能 27 EU および欧州経済領域 (EEA) 加盟国は電子通貨発行を合法的に実施、支払いアカウントや SEPA 送金などのサービス。法定申請要件には以下が含まれます：：35最低払込資本金 10,000 ユーロ、100% 顧客資金の物理的隔離（安全保護）メカニズム、現地有限責任会社（UAB）の設立，上級管理職の現地化（中核取締役はEEA在住である必要がある）。現在のところ，給与を含む、IBS (International Business Settlement) を含む多くの華僑企業がライセンスの取得に成功し、ここにヨーロッパのビジネスハブを設立しています。。香港匯通はリトアニアの法人設立をカバーします、重要株主への徹底したデューデリジェンスカウンセリング、ビジネスプラン作成の法的代理業務、BoL法規制面談代行サービス。

セントビンセントおよびグレナディーン諸島における国際銀行業務は、適用法に従って金融サービス庁 (FSA) によって規制されています。。申請者はライセンスのカテゴリーに従う必要があります、資本、マージン、ローカル管理、適切な候補者と AML/CFT 要件準備申請書，そして金融庁による独立した審査を受ける。税、外国為替管理および国境を越えたサービスの範囲については、現在のSVG法および顧客の所在地の規則に基づいて別途確認する必要があります。。香港匯通は会社設立をお手伝いします、管理者情報、事業計画書・申請書類作成，ただし、承認時間や承認結果は保証されません。。

ポーランド電子マネー機関 (EMI) は、ポーランド金融監督庁 (KNF) および欧州連合の電子マネー指令によって規制されています。(EMD2) および「決済サービス指令」(PSD2) フレームワークの監督。完全に機能するEMIライセンスにより電子マネーの発行が可能、支払いアカウントを提供する、カード発行・国境を越えた決済サービス，また、EU パスポートのメカニズムを通じて、どの EU/EEA 加盟国でも合法的に活動できます。。申請者は必ず会う必要があります 35 初期資本金 10,000 ユーロ、顧客資金の物理的な分離（保護）とビジネス規模に応じたガバナンス、管理と資格要件。暗号資産サービスを伴う事業の場合，CASP認可が必要かどうかはMiCAに基づいて別途定義する必要がある，電子通貨を証明する、決済と暗号資産活動と顧客資産の間のリスクが効果的に管理されます。香港匯通はポーランド企業の設立を補償します、エグゼクティブフィット & 適切な）レビューコーチング、KNF監督面接機関の事業計画作成及び法的代理業務全般。

バヌアツのオフショア銀行業務はバヌアツ準備銀行 (RBV) によって厳しく規制されています。。国際銀行法によると，RBVは、法律に従って、適格な現地登録事業体または外国銀行支店に国際（オフショア）銀行ライセンスを発行します。。認可を受けた機関は、バヌアツ国外の非居住者顧客への金融サービスの提供に厳しく制限されています。，所得税も免除されます、キャピタルゲイン税と印紙税の法定絶対免除。2023-2024年，RBVは健全性監督ガイダンスを包括的にアップグレードしています，バーゼルIIIを満たすために (バーゼルIII) IFRSと 9 コンプライアンス要件。ますます厳格化する物理的存在 (Physical Presence) のレッドラインとマネーロンダリング防止 (AML/CTF) 侵入検査に直面，香港匯通は会社設立から設立まですべてをサポートします。、エグゼクティブの適性と適切なデューデリジェンス、ビジネスとリスク管理に関するホワイトペーパーの執筆，RBVの数か月にわたる詳細なレビューに完全に対応する法定代理サービスを提供するため。

ルクセンブルク電子マネー協会 (EMI) ライセンスは、ルクセンブルク金融監視委員会 (CSSF) によって審査されます。，ルクセンブルク財務省がライセンスの最終承認を取得。このライセンスは、2009 年 11 月 10 日のルクセンブルクの決済サービス法 (PSL) および欧州連合の電子マネー指令 (EMD2) に基づいています。。認可を受けた機関は、欧州経済領域 (EEA) 内で電子通貨を発行し、決済サービスを提供することが許可されています。。法定申請要件には以下が含まれます：：35初期資本金 10,000 ユーロ、100%顧客資金の物理的隔離（安全保護）メカニズム、実質的な現地運営 (物理的なオフィスと少なくとも 5 人の現地従業員を含む)，EU デジタル オペレーション レジリエンス法 (DORA) への準拠。香港匯通がルクセンブルクSAの法人設立をカバー、エグゼクティブフィットネス（フィット感） & 適切な）CSSF規制面接機関の審査資料作成および法定代理業務。