導入：香港のビジネス環境におけるコンプライアンスの「パスポート」
香港で会社を登録する，多くの場合、これは国際レイアウトの最初のステップです。。しかし，会社設立後、多くの投資家が，核心的な問題に直面するだろう：誰が会社の法務秘書役を務めることになりますか?香港のマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策条例によると，香港で信託または企業サービス事業 (TCSP) を運営する個人または会社，関連するライセンスを取得する必要がある。多くのスタートアップにとって、国境を越えた決済機関および資産管理会社向け，TCSPの必要性を理解する，コンプライアンスの最終ラインだけではない，それは長期的な事業運営を保証するための基礎です。。
TCSPライセンスとは何ですか?
TCSP は Trust または Company Service Provider の略です。適用される免除の対象となる，香港でのビジネスの形で他の人に登録住所またはビジネス住所を提供する場合、法人化、他の人が取締役を務める、または取締役を務めるよう手配する、秘書、パートナー、受託者や指名株主などの指定業務，申請必須TCSPライセンス。
TCSP ライセンス システムは、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策条例のパート 5A に規定されています。；ライセンシーは、スケジュール 2 の顧客デューデリジェンスおよび記録保持要件にも従う必要があります。。関連するマネーロンダリングおよびテロ資金供与リスクを管理するシステム，しかし、ライセンスは顧客や取引にリスクがないことを意味するものではありません。
秘書サービスを提供するにはなぜライセンスが必要なのでしょうか?
1. 法的義務とコンプライアンスのプレッシャー
香港でライセンスなしでTCSPビジネスを運営することは犯罪です，有罪判決を受けた場合、彼には10万香港ドルの罰金と6か月の懲役が科せられる。。銀行口座が開設されているかどうか、顧客による銀行の制限または閉鎖、サービスプロバイダーと取引リスクは個別に決定されます，ライセンスがない状況では必然的にアカウントの閉鎖につながるとは言えません。。
2. 金融機関の信託承認の確立
銀行は、顧客デューデリジェンス中に会社秘書役またはサービスプロバイダーの情報と TCSP ライセンスのステータスを確認できます。，ただし、当社は独自のリスクポリシーに基づいて独立した決定を下します。。TCSPライセンスは内部統制が改善されたことを証明するものではない，銀行による承認や口座開設結果の保証を意味するものではありません。。
3. マネーロンダリングのリスクとコンプライアンスのレッドラインの防止
専門のコンサルティング会社として，香港匯通はよく知っています，複雑な海洋構造物の設計に関しては、多くの国境を越えた企業が，多くの場合、秘書サービスプロバイダーのコンプライアンス違反が原因で、全体の構造が見直されるリスクにさらされています。。認可された TCSP 機関は、厳格な顧客デューデリジェンス (CDD) 義務を履行する必要があります，これは単なる保護サービスプロバイダーではありません，また、顧客を違法な金融取引に巻き込まれないように保護します。。
TCSPライセンス申請の課題と実践
TCSP ライセンスの申請は、フォームに記入するだけでは簡単ではありません。。申請者は「適切かつ適切な」テストに合格する必要があります，含む：
- 適切で適切な人： 申請者ごとに個人事業主を評価する、パートナー、取締役、最終所有者およびその他の関係者。TCSP システムは、証券先物委員会ライセンスに基づく統一された「RO」ポジションを使用しません。。
- AML/CFTシステム： ビジネスリスクに見合った顧客デューデリジェンスの確立、継続的な監視、記録保持、不審な取引の処理とトレーニングの手配。
- 会社の住所と記録： 事業所の住所と事業所を正直に申告する，また、会社登記簿が法律に従って関連する事業および取引記録にアクセスできることを保証します。。
香港匯通は合意された範囲に従って事業分類を支援できます、申請フォーム、適切な候補者と AML/CFT 書類の準備。TCSP 制度は、企業登録局が発行する要件に照らして評価される必要があります。，SFCのライセンスルールは適用できません。
アプリケーションとコンプライアンスのポイント：香港で会社を登記した後，秘書サービスを提供するために TCSP を申請する必要がある理由
香港で会社を登記した後，秘書サービスを提供するために TCSP を申請する必要がある理由の境界は、ビジネスの形で他者に信託サービスを提供するか企業サービスを提供するかによって決まります。。自分の会社を設立するだけです，顧客に登録オフィスを提供し続ける、会社秘書、取締役または株主の取り決め，同じ規制状況ではない。
準備しておきたいことと確認しておきたいこと
- TCSP ライセンスが必要かどうかは、関連するサービスが「ビジネスの形で他者に」提供されるかどうかによって決まります。，顧客が香港の会社登録を完了したばかりかどうかではなく；法定免除と実際の課金パターンの両方を検討する必要がある。
- 実際に提供されている企業サービスを一覧表示する：会社を設立する、登録住所、会社秘書、取締役または株主の取り決め、信託管理等；規制対象サービスか適用除外サービスかを項目ごとに確認。
- お客様へ、最終的な所有者と管理構造の身元検証とリスク評価，および複雑な保有、候補者の取り決め、高リスク国への対応や異常な指示に対するデューデリジェンスの強化。
- 顧客の受け入れを構築する、制裁とPEPスクリーニング、継続的な監視、不審取引報告書、記録管理と従業員トレーニング手順，処刑の証拠を保持する。
- ライセンス情報、会社の住所、ディレクターやパートナーの変更と更新日は一元管理する必要がある；会社秘書サービスは、認可を受ければ無期限に外部委託できる単なる事務業務ではありません。。
必要な費用、資本、期限、人材の資格や事業範囲が国境を越える場合，提出時に管轄当局によって発行された法律を参照してください。、フォームとガイドラインの対象となるのは、。
よくある質問 (よくある質問)
Q1：関連会社のみに秘書サービスを提供する場合，TCSP に申請する必要がありますか?
あ：会社登記に関するよくある質問，グループメンバーが料金を請求せず、グループの他のメンバーにのみ企業サービスを提供する場合，通常、ビジネスベースでサービスを提供しているとはみなされません；適用されるかどうかは料金次第、お客様の判断と実際の手配。
第2四半期：TCSPライセンス取得後，毎年何をしなければなりませんか?
あ：ライセンシーは顧客情報を継続的に更新する必要があります、ビジネス関係を監視する、記録を残す、必要に応じて詳細の変更を報告し、タイムリーにライセンスを更新します，同時に法定検査にも協力します。公式情報では、すべての TCSP が一律の年次監査を受けることは規定されていません。
Q3：TCSP ライセンスを持っていない場合、銀行口座の開設に影響しますか?
あ：銀行は秘書サービスプロバイダーとそのライセンス状況を確認する場合があります。，ただし、口座開設や口座制限は銀行の独立したデューデリジェンスとリスクポリシーによって異なります。。すべての顧客を一律に「高リスク」と判断したり、特定の結果を保証したりすることはできません。
結論：コンプライアンスは競争力です
ますます厳格化する世界的な規制環境の中で，コンプライアンスは企業にとってもはや負担ではありません，しかし、その核となる競争力は。香港 MSO ライセンスの交換を申請しているかどうか、複雑な海洋構造物の構築，それとも基本的な TCSP 秘書サービスを扱いますか?，国境を越えたコンプライアンスプロジェクトの経験を持つ専門のサービスプロバイダーを選ぶことが重要です。
香港匯通は、書面に記載された範囲に従って、TCSP 申請およびコンプライアンス データの準備を支援します。，マスターファイルのチェックを含む、事業内容とフォローアップ情報一覧表の整理；機密保持の取り決め、配信内容とサービス責任は契約に従う。
参考文献：企業登録簿「ライセンス信託または企業サービスプロバイダーに関するガイドライン」、会社登記ライセンス申請情報リーフレット、香港電子立法マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策条例、企業レジストリ TCSP ライセンス よくある質問、TCSP ライセンシーの登録。
もっと詳しく知る：香港の会社登録、香港のTCSPライセンス、香港 TCSP ライセンス申請ガイド。
