1. 캐나다 MSB 라이센스에 대한 핵심 상업 및 규제 사항(FINTRAC 등록)
마진이 없고 최소 자본금이 없습니다.
흔히 유럽 EMI와 비교하면 35 €10,000 자본 요구 사항，캐나다 MSB 법률은 최소 법적 등록 자본금을 규정하지 않습니다.，높은 보증금을 지불할 필요가 없습니다.，재정적 장벽이 크게 낮아졌습니다.。
등록 처리 시간은 사례별로 결정됩니다.
FINTRAC 등록은 법정 고시 및 등록 절차입니다.，모든 신청서에 적용되는 승인에 일정한 주가 없습니다.。처리 시간은 데이터 완성도에 따라 다릅니다.、당시 주무관청의 보완요건 및 처리과정。
FINTRAC 등록 대상 업종
FINTRAC 등록 대상 업종에는 외환거래가 포함됩니다.、자금 이체、가상 화폐 교환 또는 송금 등，구체적인 범위는 실제 제품에 따라 다릅니다.、품목별로 자본 흐름 및 고객 개체를 결정합니다.，'카드 하나로 다양한 용도가 있다'로 요약할 수는 없습니다.。
고유 fMSB 해외 법인 등록
캐나다 고객에게 직접 규제 서비스를 제공하는 외화 서비스 기업，해당 규칙에 따라 외국 MSB로 등록해야 할 수도 있습니다.；캐나다 법인이 필요합니까?、사무실 위치 또는 기타 권한，사업상의 사실과 현지 규정을 토대로 판단되어야 합니다.。
2. FINTRAC MSB Canada에 등록된 서비스의 법적 범위
| 법률 사업 카테고리 | 준수사항 및 운영권한 |
|---|---|
| 외환 거래 (외환거래) |
합법적으로 통화쌍을 거래하세요，하나의 법정 화폐를 다른 화폐로 변환합니다(예: USD를 CAD로 등).。 |
| 가상 화폐 거래 (가상 화폐) |
핵심암호화사업 허가증。암호화폐와 법정화폐의 상호 교환을 포함、암호화폐 거래 매칭、가상 화폐 이체，결제 수단으로 보내고 받기。 |
| 자금 지불 및 이체 (송금) |
EFT 네트워크 또는 기타 방법을 사용하십시오.，한 사람/조직에서 다른 사람/조직으로 자금 이체(국경 간 송금 및 디지털 결제 처리 포함)。 |
| 협상 가능한 상품을 상환하거나 판매하세요 | 발급이 허용됨、현금화 또는 우편환 판매、여행자 수표 또는 이와 유사한 것。 |
3. 캐나다 MSB 등록을 위한 기업 등록 및 인사 규정 준수 조건
1. 회사등록 및 현지대리점：법인은 캐나다(예: BC주, 온타리오주)에 등록되어 있어야 합니다.，또는 캐나다에 서비스를 제공하는 외국 기업 (fMSB) 등록하다。최종 수혜자가 캐나다에 거주하지 않는 경우，현지 대리인을 선임해야 합니다.。
2. 고위 임원 및 준법감시인 배정：자금세탁 방지 규정 준수 프로그램을 담당할 규정 준수 책임자를 임명해야 합니다.。캐나다 거주자인지 여부는 운영 및 파트너에 대한 실사 계약입니다.，통일된 법적 조건으로 작성되어서는 안 됩니다.。
3. 물리적 및 사무실 배치：FINTRAC 등록、해외 MSB 등록과 캐나다 은행 RPAA 등록에 적용되는 조건이 다릅니다.；사무실 위치、해당 규정 및 적용 자료에 따라 기록이 보관되는 위치와 작업 성격을 확인해야 합니다.。
4. 경영배경정보：신청 및 지속적인 규정 준수를 위해서는 해당 소유권을 제공해야 합니다.、제어 장치、이사 및 임원정보；자격이나 배경 문제에 관해서라면，FINTRAC의 현재 등록 요건과 사례 문의가 우선되어야 합니다.。
5. 금융 및 비즈니스 자격：법률에 따른 최소 자본금 요구 사항은 없습니다.，그러나 합리적인 운영 버퍼가 입증되어야 합니다.。미리 기재해야 합니다 12 해당 월간 발행된 총 거래량이 초과되었습니다. 10 10,000 캐나다 달러 목록(과거 운영이 있는 경우)。
4. [FINTRAC 캐나다에 제출된 핵심 컴플라이언스 및 법적 문서 목록]
| 기능 카테고리 검토 | 제출자료의 법적 요구사항 및 세부사항 |
|---|---|
| 경영진 KYC 및 실사 자료 | 회사 주주、이사 개인정보(신분증)、여권、주소 증명、연락처) 및 이력서。모든 참가자는 신원조사를 통과해야 합니다.。 |
| 핀트랙：자금세탁방지 규정 준수 프로그램 요구 사항(영어) (AML/CFT) 정책 | 매우 상세한 자금세탁 방지 위험 관리 프레임워크 및 절차를 개발해야 합니다.、고객 파악(KYC) 신원 확인 규칙 및 제재 심사 메커니즘。 |
| 사업 계획 vs. 캐나다 은행：소매 결제 규정(영어) 특별 요청 | 비즈니스 모델 제공、자금 흐름、운영 및 온보딩 프로세스를 포함한 비즈니스 위험 평가。캐나다 은행에 RPAA 등록을 하는 경우，비즈니스 연속성 관리 및 재해 복구 정책도 제출해야 합니다.。 |
5. 캐나다 MSB 등록 및 관련 결제 등록 프로세스
단계 1：주제 등록 및 건축 구축
캐나다 주 수준(예: BC 또는 온타리오)에서 회사 등록을 완료하세요.，캐나다 법인세 ID 번호 받기。법정등록주소 설정 및 현지 준법감시인 지정。
단계 2：규정 준수 문서 및 비즈니스 모델 설계
구체적인 사업계획을 세워라、AML/KYC 핸드북 및 제품 공개 명세서。해당 기업이 국내 MSB를 신청하는지, 해외 fMSB를 신청하는지 확인하세요.。
단계 3：FINTRAC에 MSB 등록 제출
FINTRAC에 해당 양식 제출、주체 및 컨트롤러 정보、비즈니스 정보 및 규정 준수 조치。FINTRAC에서는 등록요건에 따라 처리해 드립니다.，실제 시간은 데이터 완전성에 따라 달라집니다.、주무관청의 보완요구사항 및 처리상황；등록은 라이센스 또는 정부 승인과 동일하지 않습니다.。
단계 4：캐나다 은행 RPAA 등록 (결제에 법정통화가 포함된 경우)
사업이 법정화폐 소액결제와 관련된 경우，RPAA 등록은 PSP Connect 플랫폼(사전 운영)을 통해 중앙 은행에 제출되어야 합니다. 60 일 제출，지불하다 2500 캐나다 달러 수수료)。순수 암호화 사업체는 이 단계에서 제외됩니다.。
단계 5：지방 추가 라이센스 (특정 지역 타겟팅)
퀘벡주에 서비스가 제공되는 경우，AMF에 추가적인 주정부 허가를 신청하고 안전국의 검토를 받아야 합니다.。기원전 또한 향후 BCFSA에 주정부 등록을 요구할 것입니다.。
6. FINTRAC 지속적인 규정 준수 검토、정기보고서 및 [운영 레드라인]
고액필수신고 레드라인：FINTRAC에 동일하거나 그 이상의 금액을 제출해야 합니다. 10,000 캐나다 달러로 된 많은 양의 현금、암호화폐 거래(24시간 이내 고객과의 적립 포함) 및 고액전자자금이체(EFTR) 보고서。
의심스러운 거래 즉시 보고：해당 거래가 자금세탁 또는 테러자금조달과 관련되어 있다고 의심할 만한 합리적인 근거가 있다고 판단한 후 30 며칠 안에，의심거래 신고서 제출 의무화 (STR)。
내부 규정 준수 및 감사：유지하다 5 거래기록을 10년 이상 보관。규정 준수 프로그램에 대한 독립적 감사 또는 내부 검토는 2년마다 실시되어야 합니다.，그 효과를 테스트하기 위해。
정보변경 기한 공지：회사 주소、지분구조、고위 경영진의 변경, 대리인의 추가 또는 삭제 등 정보에 변경이 있는 경우，에 있어야합니다 30 3일 이내에 법에 따라 FINTRAC에 통보。
7. 홍콩 익스프레스의 캐나다 MSB 등록 및 지속적인 규정 준수 서비스
법인 구조 및 준법감시인 배치
캐나다 법인 평가 지원、해외 MSB 또는 기타 해당 구조，등록된 주소를 준비하세요、준법감시인의 책임、기록 보관 및 운영 준비；실제 규정 준수 책임을 사람이나 주소의 "소속"으로 대체하지 마십시오.。
이중등록 및 AML 심층정립
완전히 승인된 FINTRAC 및 RPAA(중앙은행) 이중 등록。수석 규정 준수 컨설턴트가 캐나다의 가장 엄격한 기준을 충족하는 맞춤형 외환/암호화 사업 백서와 AML/KYC 운영 매뉴얼을 제공합니다.。
기존 MSB 법인에 대한 실사 및 변경 평가
기존 MSB 법인 인수를 고려하고 있는 경우，먼저 등록 상태를 확인하세요、역사적 처벌、형평성과 통제、기록 및 현안 보고，정보 재등록이나 업데이트가 필요한지 재평가；FINTRAC 등록은 마음대로 양도할 수 있는 통일된 라이센스가 아닙니다.。
8. 캐나다 FINTRAC MSB 등록、결제 및 암호화폐 비즈니스에 관한 실용적인 질문과 답변 (FAQ)
캐나다 금융 거래 및 보고서 분석 센터(FINTRAC)에서는 자격을 갖춘 금융 서비스 사업체를 운영하기 전에 등록해야 합니다.。FINTRAC 공식 성명，등록은 보증이나 라이선스를 의미하지 않습니다.，규제 대상 사업체에는 라이센스나 등록 증명서도 발급되지 않습니다.。
등록에 포함되는 서비스 범위는 실제 사업을 토대로 판단되어야 합니다.，일반적인 카테고리에는 외환 거래가 포함됩니다.、자금 이체、가상 화폐 교환 또는 전송，및 해당 결제 수단 서비스。등록은 주정부 면허를 대체할 수 없습니다.、캐나다 은행 RPAA 등록 또는 기타 산업 규제 요건。
FINTRAC 연방 등록 자체에 대한 균일한 최소 등록 자본금이나 마진 수준은 없습니다.，하지만 기업은 여전히 규정 준수 직원에 투자해야 합니다.、고객 식별、거래 내역、감시 장치、보고 및 독립적 검토와 같은 지속적인 비용；다른 규제 체제에는 추가 자금 요구 사항이 있을 수 있습니다.。
해외 금융 서비스 사업체가 캐나다 고객에게 직접 규제 서비스를 제공하는 경우，외국 MSB 등록 규칙이 적용될 수 있습니다.。캐나다 법인이 필요합니까?、현지 사무실 위치、세금 약정 또는 기타 허가，고객 지역을 기반으로 해야 합니다.、서비스 방법 및 실제 운영은 항목별로 판단됩니다.，자회사 필요없다고 결론 내리지 마세요。
법정화폐 소매 결제 활동에는 소매 결제 활동법에 따른 캐나다 은행의 등록 및 지속적인 의무가 포함될 수도 있습니다.。FINTRAC 등록과 RPAA 등록은 다른 시스템입니다.，순수 가상자산 사업이 RPAA 범위에 속하는지 여부도 실제 결제 활동을 토대로 최신 공식 규정을 통해 확인해야 한다.。
기업은 자금세탁 방지 규정 준수 프로그램을 담당하는 규정 준수 담당자를 임명해야 합니다.，비즈니스 규모에 맞는 권한을 부여하세요.、자원과 경험。운영자 또는 파트너는 실사를 위해 캐나다 거주를 고려할 수 있습니다.，그러나 모든 MSB에 대한 통일된 법적 조건으로 일반화되어서는 안 됩니다.。
일반적으로 법인 및 소유권 통제 정보 준비가 필요합니다.、사업 및 서비스 범위、준법감시인 정보、서면 AML 준수 계획、고객 식별 및 기록 유지 시스템，그리고 적용 가능한 보고 및 모니터링 계획.；특정 분야는 FINTRAC의 현재 등록 절차 및 추가 문의 사항에 따릅니다.。
모든 신청에 대해 1~5주 주기를 균일하게 적용할 수 없습니다.。FINTRAC은 접수된 신청서와 정보를 처리합니다.，시간은 데이터 완전성에 따라 달라질 수 있습니다.、배경 또는 자격 확인、주무관청의 처리진행에 대한 보완조회 및 영향；회사등록、은행 계좌 개설 및 기타 권한도 별도로 계산해야 합니다.。
기업은 해당 보고 규칙 및 법정 기한에 따라 의심스러운 거래를 제출해야 합니다.、많은 양의 현금、고액의 가상화폐 및 전자자금이체 신고，특정 연도 동안 기록을 보관합니다.。보고서 유형、임계값 및 제출 마감일은 최신 FINTRAC 지침을 따라야 합니다.，일반적으로 '실시간 보고'라고 쓸 수는 없습니다.。
FINTRAC 등록 상태는 일반적으로 2년 주기입니다.，기업은 만료되기 전에 공식적인 절차에 따라 갱신해야 합니다.，계속해서 주제를 업데이트하세요.、제어 장치、비즈니스 및 규정 준수 정보。갱신하려면 추가 검토나 보충 정보가 필요합니까?，당시 FINTRAC의 요구 사항에 따라 다름。
등록 상태는 단순히 양도 가능한 라이센스로 취급될 수 없습니다.。기존 법인을 인수하기 전에 등록 상태를 확인해야 합니다.、지분 통제、이력 보고 및 처벌、고객 및 거래 위험、규정 준수 기록 및 대기 중인 문의 사항；지분 또는 지배력의 변화로 인해 재등록 또는 갱신 의무가 발생할 수 있습니다.。
Hong Kong Huitong은 해당되는 경우 캐나다 MSB 및 RPAA 신청 자료 준비를 지원할 수 있습니다.、AML/KYC 시스템 문서，등록된 대리인 서비스를 통해 현지 규정 준수 담당자를 조정합니다.。법적 완료가 필요한 기존 MSB 회사 거래、재무 및 규정 준수 실사；등록하다、선언하다、주식 인도 및 뱅킹 서비스 결과는 관련 기관에서 독립적으로 결정됩니다.。
9. 캐나다 MSB 등록 │ 공식 상태 확인 지침
공식 검증 지침
FINTRAC 공식 등록부에는 MSB 또는 외국 MSB의 등록 상태가 표시됩니다.、일련번호、최초 등록일 및 만료일。레지스터의 상태를 하나씩 확인해야 합니다.，등록은 FINTRAC에서 발급한 라이센스로 간주될 수 없습니다.、인증 또는 정부 승인。
신청하기 전에,FINTRAC 금융 서비스 사업 등록소과목명을 확인하세요、등록번호、상태 및 만료일；등록 또는 허가 결과는 관련 규제 기관에서 독립적으로 결정됩니다.。
10. 관련 규정、규제 정보 및 추가 자료
| 데이터 카테고리 | 관련 정보 |
|---|---|
| 전문적인 통역 | |
| 법률 및 규제 지침 | |
| 라이센스 및 규제 당국 |
