1. 캐나다 MSB 라이선스의 [핵심 사업 및 규제 장점]을 선택하세요
마진이 없고 최소 자본금이 없습니다.
비교하다유럽 EMI 쉽게 35 €10,000 자본 요구 사항，캐나다 MSB 법률은 최소 법적 등록 자본금을 규정하지 않습니다.，높은 보증금을 지불할 필요가 없습니다.，재정적 장벽이 크게 낮아졌습니다.。
매우 친절한 승인 속도
AA형 강력한 감독 라이선스 중 가장 빠른 발급 시간。등록 과정은 알림 과정입니다.，보통 1년이 걸리는 유럽의 엄격한 검토 과정을 거칠 필요가 없습니다.，일반적으로 5 전체 등록은 약 1주일 정도면 완료될 수 있습니다.。
다양한 목적을 위한 하나의 카드 (암호화폐 및 크라우드 펀딩 포함)
MSB 라이선스가장 치명적인 장점은：동일한 라이센스 시스템 하에서，동시 외환공급 가능、법정화폐 결제、그리고 유럽은 별도로 신청해야 합니다."가상 화폐 거래” 및 “크라우드펀딩 서비스”。
고유 fMSB 해외 법인 등록
캐나다 이외의 회사가 해외 법인을 통해 직접 신청할 수 있도록 허용 fMSB。캐나다 자회사를 설립할 필요가 없습니다.，캐나다 규제 시스템에 따라 비즈니스를 수행할 수도 있습니다.，세금 부담 감소。
2. 캐나다 FINTRAC MSB 라이센스에 대한 [법정 서비스 범위 정의]
| 법률 사업 카테고리 | 준수사항 및 운영권한 |
|---|---|
| 외환 거래 (외환거래) |
합법적으로 통화쌍을 거래하세요，하나의 법정 화폐를 다른 화폐로 변환합니다(예: USD를 CAD로 등).。 |
| 가상 화폐 거래 (가상 화폐) |
핵심암호화사업 허가증。암호화폐와 법정화폐의 상호 교환을 포함、암호화폐 거래 매칭、가상 화폐 이체，결제 수단으로 보내고 받기。 |
| 자금 지불 및 이체 (송금) |
EFT 네트워크 또는 기타 방법을 사용하십시오.，한 사람/조직에서 다른 사람/조직으로 자금 이체(국경 간 송금 및 디지털 결제 처리 포함)。 |
| 협상 가능한 상품을 상환하거나 판매하세요 | 발급이 허용됨、현금화 또는 우편환 판매、여행자 수표 또는 이와 유사한 것。 |
3. 캐나다 MSB 라이센스 취득을 위한 [기업 등록 및 인사 규정 준수 조건]
1. 회사등록 및 현지대리점：법인은 캐나다(예: BC주, 온타리오주)에 등록되어 있어야 합니다.，또는 캐나다에 서비스를 제공하는 외국 기업 (fMSB) 등록하다。최종 수혜자가 캐나다에 거주하지 않는 경우，현지 대리인을 선임해야 합니다.。
2. 고위 임원 및 준법감시인 배정：규정 준수 책임자를 임명해야 합니다.。최소한 한 명의 캐나다 거주자가 임원 또는 규정 준수 책임자로 활동하는 것이 좋습니다.，은행 계좌 개설에 대한 엄격한 요구 사항을 충족하려면。
3. 실제 및 가상 사무실 제한 사항：가상 주소는 FINTRAC 연방 등록에만 사용할 수 있습니다.；다만, 소매지불활동법(RPAA)에 의해 규제되는 법정화폐 소매지불업을 영위하는 경우，캐나다에 실제 사무실 주소가 있어야 합니다.。
4. 엄격한 경영진 배경 조사：FINTRAC에서는 신청자의 적합성을 평가합니다.。자금세탁, 테러자금조달 등 특정 범죄로 유죄판결을 받은 개인 또는 단체(ML/TF)，한 표로 부결됩니다。
5. 금융 및 비즈니스 자격：법률에 따른 최소 자본금 요구 사항은 없습니다.，그러나 합리적인 운영 버퍼가 입증되어야 합니다.。미리 기재해야 합니다 12 해당 월간 발행된 총 거래량이 초과되었습니다. 10 10,000 캐나다 달러 목록(과거 운영이 있는 경우)。
4. [FINTRAC 캐나다에 제출된 핵심 컴플라이언스 및 법적 문서 목록]
| 기능 카테고리 검토 | 제출자료의 법적 요구사항 및 세부사항 |
|---|---|
| 경영진 KYC 실사 자료로 | 회사 주주、이사 개인정보(신분증)、여권、주소 증명、연락처) 및 이력서。모든 참가자는 신원조사를 통과해야 합니다.。 |
| 자금세탁방지 (AML/CFT) 정책 | 매우 상세한 자금세탁 방지 위험 관리 프레임워크 및 절차를 개발해야 합니다.、고객 파악(KYC) 신원 확인 규칙 및 제재 심사 메커니즘。 |
| 사업 계획 vs. RPAA 특별 요청 | 비즈니스 모델 제공、자금 흐름、운영 및 온보딩 프로세스를 포함한 비즈니스 위험 평가。캐나다 은행에 RPAA 등록을 하는 경우，비즈니스 연속성 관리 및 재해 복구 정책도 제출해야 합니다.。 |
5. [이중 등록 파노라마 프로세스] 캐나다 MSB 지불 라이센스 취득
단계 1：주제 등록 및 건축 구축 (~에 대한 1-2 주)
캐나다 주 수준(예: BC 또는 온타리오)에서 회사 등록을 완료하세요.，캐나다 법인세 ID 번호 받기。법정등록주소 설정 및 현지 준법감시인 지정。
단계 2：규정 준수 문서 및 비즈니스 모델 설계
구체적인 사업계획을 세워라、AML/KYC 핸드북 및 제품 공개 명세서。해당 기업이 국내 MSB를 신청하는지, 해외 fMSB를 신청하는지 확인하세요.。
단계 3：FINTRAC 연방 등록 승인 (~에 대한 2-3 주)
FINTRAC에 신청서 제출、경영진 세부정보 및 규정 준수 정책。이 링크는 무료 리뷰입니다(알림 프로세스의 일부).，매우 빠른 승인，일반적으로 2-3 몇 주 안에 MSB 등록 번호 받기。
단계 4：캐나다 은행 RPAA 등록 (결제에 법정통화가 포함된 경우)
사업이 법정화폐 소액결제와 관련된 경우，RPAA 등록은 PSP Connect 플랫폼(사전 운영)을 통해 중앙 은행에 제출되어야 합니다. 60 일 제출，지불하다 2500 캐나다 달러 수수료)。순수 암호화 사업체는 이 단계에서 제외됩니다.。
단계 5：지방 추가 라이센스 (특정 지역 타겟팅)
퀘벡주에 서비스가 제공되는 경우，AMF에 추가적인 주정부 허가를 신청하고 안전국의 검토를 받아야 합니다.。기원전 또한 향후 BCFSA에 주정부 등록을 요구할 것입니다.。
6. FINTRAC 지속적인 규정 준수 검토、정기보고서 및 [운영 레드라인]
고액필수신고 레드라인：FINTRAC에 동일하거나 그 이상의 금액을 제출해야 합니다. 10,000 캐나다 달러로 된 많은 양의 현금、암호화폐 거래(24시간 이내 고객과의 적립 포함) 및 고액전자자금이체(EFTR) 보고서。
의심스러운 거래 즉시 보고：해당 거래가 자금세탁 또는 테러자금조달과 관련되어 있다고 의심할 만한 합리적인 근거가 있다고 판단한 후 30 며칠 안에，의심거래 신고서 제출 의무화 (STR)。
내부 규정 준수 및 감사：유지하다 5 거래기록을 10년 이상 보관。규정 준수 프로그램에 대한 독립적 감사 또는 내부 검토는 2년마다 실시되어야 합니다.，그 효과를 테스트하기 위해。
정보변경 기한 공지：회사 주소、지분구조、고위 경영진의 변경, 대리인의 추가 또는 삭제 등 정보에 변경이 있는 경우，에 있어야합니다 30 3일 이내에 법에 따라 FINTRAC에 통보。
7. 홍콩 Huitong의 원스톱 캐나다 MSB 라이선스 대행 및 취득 서비스
법인설립 및 현지 준법감시인 소속
귀하를 위해 캐나다 규정 준수 지역에 법인 회사 설립。은행 계좌 개설 및 규정 준수 요구 사항을 충족하는 "캐나다 거주자 준법 감시인" 및 현지 법률 대리인 제휴 서비스를 직접 제공합니다.，착륙을 방해하는 장애물을 완전히 제거하세요。
이중등록 및 AML 심층정립
완전히 승인된 FINTRAC 및 RPAA(중앙은행) 이중 등록。선임 법률 변호사가 캐나다의 가장 엄격한 기준을 충족하는 외환/암호화 사업 백서와 AML/KYC 운영 매뉴얼을 맞춤 제작해 드립니다.。
기성 MSB 라이선스 취득 및 실사 이전
긴급하게 온라인에 접속해야 하는 경우，Hong Kong Express는 깨끗하고 준비된 MSB 라이센스를 제공합니다.。심층적인 규정 준수 실사(DD) 지원，무위험 주식 인도 처리，동시에 FINTRAC에 임원 변경 신고를 완료합니다.。
8. 캐나다 FINTRAC MSB 결제 및 암호화폐 라이선스 실용적인 질문 및 답변 (FAQ)
캐나다 금융 거래 및 보고서 분석 센터(FINTRAC)에서 연방 차원에서 발급한 MSB 라이선스，글로벌 자금세탁방지 시스템에서 높은 평가를 받고 있습니다.。2018 캐나다는 핵심 국가로서 디지털 자산에 대한 새로운 규정 시행에 앞장서고 있습니다.，이 라이센스를 북미 시장에 진출하기 위한 권위 있는 기본 패스로 만드세요.，업계 내에서 탁월한 평판을 얻었으며 부정적인 평가를 받는 경우는 거의 없습니다.，중대형 Web3 팀이 선호하는 비용 효율적인 감독 자격입니다.。
MSB의 사업 승인은 광범위한 범위를 포괄합니다.。동일한 라이센스 하에，기업은 합법적으로 외화 환전 서비스를 제공할 수 있습니다.、국경 간 자금 이체、환어음 발행，핵심 가상화폐 거래 서비스(법정화폐와 암호화폐의 양방향 교환 포함)、코인 대 코인 매칭)。이 "하나의 라이선스로 여러 용도로 사용 가능" 기능을 사용하면 유럽에서 별도로 결제(EMI) 및 암호화 라이선스를 신청해야 하는 번거로운 절차가 필요하지 않습니다.。
이것이 캐나다 MSB의 가장 치명적인 장점이다.。유럽 연합 및 영국과 비교할 때 EMI 라이센스에는 종종 350,000유로의 등록 자본이 필요합니다.，캐나다 법률은 법정 최소 등록 자본금을 규정하지 않습니다.，규제 기관에 높은 예금을 지불할 필요가 없습니다.。이를 통해 스타트업 금융기술 기업의 자금 장벽을 대폭 낮춰줍니다.。
캐나다 외 기업의 경우，캐나다는 매우 우호적인 시스템을 제공합니다 - 외국 MSB(fMSB)。회사는 캐나다 자회사를 설립할 필요가 없습니다.，캐나다 규제 시스템에 따라 규정 준수를 신청하고 비즈니스를 수행하기 위해 해외 법인을 직접 이용할 수 있습니다.。이는 현지 법인 구조를 설정하는 수고를 덜어줄 뿐만 아니라，캐나다에 "상설기관"이 설립되지 않은 경우，또한, 법령에 따라 지방법인소득세를 면제받을 수 있습니다.。
이것은 2024 연말부터 새로운 지급 규정 적용。법정화폐 소매 결제 활동(예: 법정화폐 결제 계좌 제공 등)에 참여하는 경우、전자 자금 이체 처리)，FINTRAC 제외，캐나다 은행에 RPAA 등록도 필요합니다.。그러나 귀하의 MSB가 "순수한 암호화폐 사업"에만 종사하고 명목화폐 청산은 포함하지 않는 경우，이 중앙은행 등록은 법에 따라 면제될 수 있습니다.。
연방 수준 MSB 등록의 경우，가상 사무실 주소를 사용할 수 있습니다。하지만 인력적으로는，회사는 자금세탁 방지법에 대해 잘 알고 있는 준법감시인을 임명해야 합니다.。법은 국적을 제한하지 않지만，그러나 실제로는，지역협동조합은행과의 원활한 연계를 위해，캐나다 거주자가 임원 또는 규정 준수 담당자로 활동할 것을 강력히 권장합니다.。
이것은 심각한 법적 검토입니다.。자세한 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달(CTF) 준수 계획을 FINTRAC에 제출해야 합니다.，위험 관리 프레임워크 포함、KYC 고객 신원 확인 규칙、거래 모니터링 절차 및 사업 계획。모든 임원은 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대한 엄격한 범죄 경력 조사를 통과해야 합니다.。
캐나다의 MSB 승인 효율성은 주류 국가 중 최고 수준입니다.。회사 등록만 하면 됩니다. 1-2 주；모든 고품질 AML 서류를 준비한 후，FINTRAC 온라인 등록은 일반적으로 다음에서 가능합니다. 3-5 몇 주 안에 승인 가능。이는 전체 프로젝트가 다음과 같다는 것을 의미합니다. 5 일주일 정도 지나면 온라인에서 법적으로 공개될 예정，유럽의 유사한 라이센스는 종종 최대 1년이 소요됩니다.。
라이센스 취득 후 규정 준수 압력을 과소평가할 수 없습니다.。기업은 의심거래보고서(STR)를 FINTRAC에 실시간으로 제출해야 합니다.。또한，단일 거래의 경우 또는 24 도달한 총 시간 10,000 캐나다 달러로 된 많은 양의 현금、가상 화폐 거래 또는 전자 자금 이체，정해진 기간 내에 의무적으로 신고해야 합니다.，그리고 모든 거래 기록은 보관되어야 합니다. 5 년 이상。
FINTRAC에 MSB 등록은 2년 동안 유효합니다.。기업은 만료되기 전에 갱신을 완료해야 합니다.。현재 정책은 갱신에 대한 정부 수수료를 면제하는 것입니다.，그러나 기업은 갱신 시 의무적인 내부 또는 독립적인 제3자 규정 준수 감사를 실시해야 합니다.，자금세탁 방지 시스템이 여전히 효과적으로 작동하고 있음을 증명하기 위해。
긴급하게 온라인에 접속해야 하는 팀의 경우，기성 MSB를 확보하는 것이 최적의 솔루션입니다.。하지만 심층 실사(DD)를 수행해야 합니다.，내역에 자본 디스크 또는 벌금 기록이 포함되어 있는지 확인하십시오.。지분양도 완료 후，이사 및 규정 준수 책임자 정보는 FINTRAC를 통해 업데이트되어야 합니다.，그리고 자사 업무에 맞게 AML 매뉴얼을 개정합니다.，역사에 남겨진 규제 리스크를 예방하기 위해。
Hong Kong Huitong은 턴키 수준의 캐나다 규정 준수 에스코트를 제공합니다.。우리는 귀하를 캐나다 현지 규정 준수 담당자 및 등록된 대리인과 법적으로 연결해 드릴 수 있습니다.；수석 법률 고문이 FINTRAC의 조사를 견딜 수 있는 AML/KYC 시스템 문서를 맞춤 제작해 드립니다.；우리는 이중 선언에서 연방 정부와 중앙 은행을 대표할 권한이 있습니다.，또는 안전한 배송을 위해 깨끗하고 위험이 없는 기성 MSB 라이센스를 선별합니다.。
9. 캐나다 MSB 결제 라이선스 신청 사례
