1. 일본의 “투자지원 및 대행산업”의 [법정분류 및 배당규제]
핵심투자자문사업
투자자문계약에 의거，"유가증권의 가치" 또는 "금융상품의 가치분석"에 관한 실질적인 조언 제공。법률에 따르면 고객을 대신하여 투자를 실행하고 재무 관리에 대한 결정을 내릴 권리가 없습니다.。
에이전트 및 미디어 (중개인) 사업
독립적인 중개자로 허용됨，해외 모회사 또는 자산관리 플랫폼과 일본 현지 고객 간，법률대리인 또는 언론이 '투자계약'을 체결합니다.。
제로 자본 기준 및 조직 면제
법률에 따라 최소 자본금 및 순자산 수익 요건은 없습니다.。이사회를 설치하거나 감독관 및 기타 복잡한 기업 거버넌스 기관을 배정하는 것은 의무 사항이 아닙니다.，매우 낮은 진입 및 유지 관리 비용。
FMEO 전체 영어 액세스 채널
FSA, 금융시장접근사무소 개설 (FMEO)。유사한 해외 라이센스 경험을 보유한 소속 기관，법률에 따라 전 과정에 걸쳐 영어로 사전 상담이 진행됩니다.、사건 파일 제출 및 일일 규제 문의。
2. [규제기준 설명] 일본 투자자문업 허가를 신청하기 전
상담 기간은 승인을 약속하는 것이 아닙니다.
일본 금융청 가이드에는 다음과 같이 명시되어 있습니다.，사전상담은 평균 약 3~4개월 정도 소요됩니다.，그러나 사업의 복잡성으로 인해、자재 품질 및 프로그램 변경으로 인한 중대한 변경。
먼저 사업 범위를 정의하세요.
단순히 투자 조언을 제공하고 고객을 대신하여 최종 투자 결정을 내리는 것은 서로 다른 규제 활동입니다.；동시에 올리면、펀드지분의 매각，또한 첫 번째 또는 두 번째 금융 상품 거래 산업이 포함될 수도 있습니다.。
외국인 투자 신청 지원
외국인 투자 기관은 FMEO(Financial Market Access Office)에 영어 지원을 문의할 수 있습니다.，단, 정식 지원서류、직원 배치 및 일본 사업장 위치는 관련 법률 및 관할 금융국 요구 사항을 충족해야 합니다.。
3. [법정자본금 및 수수료 요건] 일본 투자자문 자격증의 경우
| 기능 카테고리 검토 | 법적 기준 및 실제 지급금액 |
|---|---|
| 법정자본 및 순자산 | 필수 최소값 없음(0 엔 요건)。투자·활용산업에서 지켜야 할 것과는 현저히 다르다. 5,000 순자산 10,000엔의 최종 결과。 |
| 사업 마진 (에스크로 보증금) | 법에 따라 전액을 일본 법무국에 납부해야 합니다. 5,000,000 일원 (500만일 전) 사업발전의 전제조건인 사업보증금。 |
| 정부등록면허세 | 정식 등록 신청서를 제출할 때，세무서에 납부해야 합니다 150,000 일원 (15만일 전) 등록비。(메모：금융중개업자라면 9만엔)。 |
4. [FSA에 따른 기업지배구조 및 자격 (맞다 & 적절한) 심사기준]
일본의 물리적 본질이자 대표자：일본에 물리적으로 독립된 독점적인 영업소가 있어야 합니다.，가상 사무실 및 공유 워크스테이션은 엄격히 금지됩니다.。외국법인인 경우，일본 주소를 가진 상임대표를 1명 이상 선임해야 합니다.。
경영진 규정 준수 수익：운영자 및 전무 이사는 금융 서비스법 및 내부 관리 요구 사항을 완전히 이해해야 합니다.，5년 이내에 면허 정지나 형사 유죄 판결을 받지 않을 것，폭력조직(깡패)과는 절대 연관이 없습니다.。
투자상담업무담당자：증권이나 금융상품의 가치분석에 대한 지식과 경험을 갖춘 인력을 배치해야 함。사업 규모별 FSA、복잡성과 책임 분리에 대한 실질적인 검토，공식 지침은 "1세 이상"이라는 균일한 최소 연령을 설정하지 않습니다.。
컴플라이언스 기능：적절한 법률 및 규정 준수 지식을 갖춘 직원이 수행해야 합니다.，식별할 수 있는 시스템을 구축합니다.、이해 상충 및 비준수 위험을 모니터링하고 처리하기 위한 통제 장치；두 직책을 겸임할 수 있는지 여부는 조직의 규모와 책임의 상충을 고려하여 평가해야 합니다.。
5. 재무국 및 FMEO에 제출된 [법정등록서류 검토 체크리스트]
| 파일 카테고리 | 법적 요구 사항 제출 세부 사항 및 규제 핵심 사항 해석 |
|---|---|
| 기본적인 기업 및 고위 경영진 실사 | 회사 정관 및 등록증 사항。모든 고위 임원 및 주요 직원의 이력서、주민등록등본(해외 거주자는 선서로 대체 가능)、파산 증명서 및 개인 준수 서약 없음。 |
| 사업운영 및 이해상충 방지 | 등록 신청서、사업 내용 및 방법 지침。사업수행체계 설명(세부조직 및 인사구조도 포함)、물리적 거리두기를 실천하기 위한 좌석 배정 계획)。특정 특수관계자(모회사 및 자회사)의 상태에 대한 설명。 |
| 재무 및 내부 통제 문서 | 최근 대차대조표 및 손익계산서(최근 2년간의 수입 및 지출예상 포함)。산업협회에 가입하지 않은 경우，JIAA에 준하는 '사내규정' 초안을 법에 따라 제출해야 합니다.。 |
6. 일본 투자자문업 자격증에 대한 [법정 적용 및 FSA 예비 절차]
첫 번째 단계：사전 상담 및 개요 검토(공식 지침에 따르면 평균 3~4개월 정도 소요)
지역 재무국이나 FMEO에 요약서를 제출하세요.。규제 당국은 여러 차례의 인터뷰를 거칩니다.，실질적인 사전 시험 비즈니스 모델、인원 격리 및 내부 통제 시스템。
두 번째 단계：정식 신청 및 수수료 납부
사전 상담 및 확인 후，다수의 신청서를 정식으로 제출하고 세무국에 납부 15 만엔 등록 시 면세(조건을 충족하는 외국인 투자자는 전 과정에서 영어를 사용할 수 있습니다)。
세 번째 단계：법적 기준 검토 (법정 2 개월)
신규 등록에 대한 법적 기준 심사 처리 시간은 2 개월。이 주기에는 재료를 보완하거나 수정하기 위해 규제 기관으로부터 시간이 많이 소요되는 요청이 포함되지 않습니다.。
4단계：협회 또는 기타 불만 사항 및 분쟁 해결 조치를 시행합니다.
등록 통지서를 받은 후，일본투자자문산업협회 가입신청 (지아)，완전한 법정 재정 대안 분쟁 해결 (ADR / 핀맥) 메커니즘 도킹。
다섯 번째 단계：사업개발조건 완료 후 사업보증금을 입금하고 사업개시
법무국에 예치 500 사업보증금 1만엔。모든 검증 보고서 및 내부 통제가 완료되었습니다.，법률에 따라 기관만이 투자 자문 계약을 체결할 수 있습니다.。
7. 현실주의적 규제、분쟁 해결 및 [법률 준수 레드라인]
고객을 대신하여 재무 관리 서비스에 레드라인을 엄격히 금지합니다.：투자 조언 라이센스는 조언 제공으로 제한됩니다.。고객으로부터 투자집행인가(임의인가)를 받은 경우，그건 심각한 위반이다，기준이 매우 높은 "투자 및 활용 산업" 라이센스를 신청해야 합니다.。
협회에 가입하지 않고 실체감사：JIAA 등 자율규제기관에 가입하지 않은 경우，내부 규정은 동등한 힘으로 제정되어야합니다。실제로，회원이 아닌 기업은 FSA의 보다 엄격한 규정 준수 시스템 정기 검사 및 서면 감사를 받게 됩니다.。
허위광고 및 문서전달 처벌：광고에 '돈은 꼭 벌겠다' 등 오해를 불러일으키는 표현을 사용하는 것은 엄격히 금지된다.。법령에 따라 "계약체결 이전에 전달된 서면"을 고객에게 교부하지 아니한 경우，심각한 공식적인 업무 개선 및 정지 처벌을 받게 됩니다.。
정기적인 갱신은 없지만 언제든지 취소될 수 있음：일본 금세공사 면허증에는 정해진 유효 기간이 없습니다.。그러나 FSA는 감독을 계속하기 위해 "현실주의"를 구현합니다.。위반을 저지르거나 "사업의 적절한 성과를 보장하지 못하는" 임원은 면허가 취소됩니다.。
8. [후속수수료 및 적용성 확인] 일본 투자자문업 라이센스
| 프로젝트 | 핵심사항을 확인하세요 |
|---|---|
| 협회 및 분쟁 해결 | 사업을 운영하기 전에 해당 불만 처리 및 분쟁 해결 조치를 구현해야 합니다.。업계 협회 가입이 이 페이지에 설명된 유일한 일반적인 경로는 아닙니다；협회를 선택할 때에는 협회의 최신 회원조건과 회비를 직접 확인해야 합니다.。 |
| 현지 지원 프로그램 | 도쿄도 및 기타 기관의 외국 금융 기업 지원 계획은 매년 시행됩니다.、신청자 및 수수료 항목 설정 조건，70% 또는 2천만엔은 모든 신청자에게 제공되는 법정 보조금으로 기재되어서는 안 됩니다.。 |
| 기금 준비 예외사항 | QII와 같은 펀드 등록 시스템은 특정 집합 투자 계획 및 참여자 구조를 대상으로 합니다.，일본 고객에게 투자 조언을 제공하는 데 대한 일반적인 면제는 아닙니다.；실제 활동에 따라 별도 판단 필요。 |
9. 일본 투자자문 라이센스 사건 전반에 대한 홍콩회통 법률대리 서비스
물리적 설립 및 물리적 사무실 구현
Japan Co., Ltd.에 지원하세요. (KK) 등록하다。독점적이고 독립적인 출입통제를 통해 합법적인 물리적 사무실 공간 제공，법률에 따라 FSA의 적격성 검토를 충족하는 일본 내 매칭 담당자 및 규정 준수 담당자。
핵심 법률문서 및 절차 정리
"등록 신청자 요약 편지"를 작성하세요。편집에는 고객 격리가 포함됩니다.、이해상충 예방을 위한 "비즈니스 방법론" 및 규정 준수 위험 관리 절차，기획부서의 물리적 격리구조(좌석 배치도)。
FMEO 상담 및 신청 커뮤니케이션
사전 협의자료 준비 지원、지원서류 및 서면답변，그리고 실제 필요에 따라 사업 마진을 연결합니다.、불만 처리 및 분쟁 해결 준비。
10. 일본 투자 자문 및 대리업 라이센스 핵심 법률 질문과 답변 (FAQ)
11. 공식 감독 및 적용 정보
| 공식 정보 | 주요 목적 | 링크 |
|---|---|---|
| 일본 투자자문 및 투자운용업무 안내 | 투자자문업 업종을 확인하세요、등록 및 신청 요구 사항 | 일본 금융청 |
| 등록 절차 | 사전 상담 확인、15등록면허세 10,000엔、500만엔 사업보증금 및 인사심사 | 일본 금융청：금융상품매매업 등록절차(영문) |
