1. 지브롤터 DLT 라이선스의 [법적 사업권 및 규제적 특성]
9가지 핵심 규제 원칙
GFSC는 엄격한 규칙을 대체하기 위해 법적으로 '원칙 기반' 프레임워크를 채택했습니다.。평가에는 정직성과 성실성이 포함됩니다.、시스템 보안、고객 자산 보호、기업지배구조, 금융범죄 예방 등 9개 법적 차원。
핵심 DLT 사업 인증
법에 따라 기업의 사용 권한을 부여합니다.분산 원장 기술 (DLT) 가치를 다른 사람에게 저장하거나 이전하세요，법적 권한은 암호화폐 2차 시장 거래 매칭 및 지갑 자산 보관 서비스를 완전히 포괄합니다.。
FATF 화이트리스트 및 규정 준수 신뢰성
지브롤터는 공식적으로 FATF 회색 목록에서 제거됨，자금 세탁 방지 규제 표준은 영국의 규제 표준과 일치합니다.。규제 프레임워크는 은행이 허가받은 기관의 규정 준수 기반을 이해하는 데 도움이 됩니다.，그러나 계좌 개설 여부는 여전히 독립적인 실사 및 위험 정책에 따라 은행에서 결정합니다.。
분류 수수료 및 자본 재량
GFSC는 비즈니스 복잡성에 따라 법적으로 지원자를 세 가지 범주로 나눕니다. (범주 1-3)，계층화된 컬렉션법정 수수료。법정 통합 자본 수익 없음，특정 비즈니스 리스크에 따라 필요한 충분한 유동성을 결정합니다.。
2. 산업정보：지브롤터 DLT [법적으로 승인된 라이선스 대리인 사례]
은행업무 및 보관：자포은행
듀얼 뱅킹 및 DLT 라이센스를 취득한 세계 최초의 기관 중 하나。법에 따라 합법적으로 비트코인을 저장/전송하세요.，지브롤터 예금 보호 제도(Gibraltar Deposit Protection Scheme)에 따른 보장을 제공합니다(최대 12 수천 파운드)의 보호된 법정화폐/암호화폐 하이브리드 계정。
기관급 거래：LMAX 디지털
FCA의 규제를 받는 외국환기관이 설립한 크로스보더 암호화폐 거래소(2019년 인가)。이 라이선스를 통해 헤지펀드와 같은 기관투자자를 위한 유통시장과 보관권을 운영할 수 있습니다.，전통적인 금융 위험 통제 표준 도입。
혁신적인 종합거래：강세
Block.one이 인큐베이션한 거래소。애플리케이션의 초점은 "하이브리드 주문서" 및 "자산 풀" 메커니즘의 준수 여부를 확인하는 것입니다.，법정 라이센스에는 레버리지 거래가 포함됩니다.、양육권, 영구계약 등 복잡한 상품。
지역 리더 및 소매 투자자：이름 / eToroX
라틴 아메리카의 거대 기업인 Bitso는 이 라이센스를 사용하여 여행 규칙에 대한 국제 규정 준수 표준을 확립했습니다.；eToro 전용 eToroX 부서，거래소 및 지갑 운영 승인，법률에 따라 글로벌 개인 투자자에게 호환되는 디지털 자산 서비스를 제공합니다.。
3. DLT 라이선스에 대한 GFSC의 [법정 사업 분류 및 수수료 기준]
| 법적 업무 복잡성 분류 | 법정 초기 감정 수수료 | 법정 제출 수수료 (신청비) | 연간 감독비 (연회비) |
|---|---|---|---|
| 범주 1 (낮은 복잡성) | £ 2,000 | £ 10,000 | £ 10,000 |
| 범주 2 (중간 복잡성) | £ 2,000 | £ 20,000 | £ 20,000 |
| 범주 3 (높은 복잡성) | £ 2,000 | £ 30,000 | £ 30,000 |
법적 고지：대부분의 기존 다중 자산 암호화폐 거래소는 GFSC에 의해 법적으로 카테고리로 분류됩니다. 2 또는 카테고리 3。법정 자본금은 사업 사업 계획 및 위험 모델링을 기반으로 GFSC의 독립적인 승인을 받습니다.，사업 회복력과 질서 있는 청산을 유지하기 위해 충분한 유동성을 입증해야 합니다.。
4. 지브롤터 DLT에 대한 [기업 거버넌스 및 현지 실질적인 법적 요구 사항]
지역 법인과 실제 사무실 콘텐츠：개인 유한회사는 지브롤터에 합법적으로 등록되어 있어야 합니다.。관리 및 통제의 핵심 기능은 육상에 위치해야 합니다.，실제 물리적 사무실 공간을 임대하고 운영해야 합니다.，순수 빈 쉘 아키텍처를 절대적으로 거부합니다.。
직원 및 임원의 로컬 구성：실제 검토에는 일반적으로 최소한 2 지브롤터 현지 직원。내부규칙 수립을 담당하는 자금세탁 신고관은 법률로 지정해야 합니다. (MLRO) 상주 준법 감독관。
핏과 적절한 리뷰 (맞다 & 적절한)：모든 컨트롤러、이사 및 임원은 상세한 이력서를 제출해야 합니다.，재무 건전성을 다루는 GFSC의 엄격한 규정 준수 및 적합성 테스트를 통과합니다.、전문능력이 있고, 전과기록이 없는 것)。
보험 메커니즘 및 시스템 보안 감사：고객 자산의 수탁 관리에 관한 경우，규제 요건을 충족하는 전문 책임 보험에 법적으로 가입해야 합니다. (개인 식별 정보)。높은 수준의 사이버 보안 계획과 독립적인 시스템 테스트를 구현해야 합니다.。
5. [법정 검토 서류 목록] GFSC에 제출
| 파일 카테고리 | 법적 요구사항 제출 세부사항 및 규제 핵심 해석 |
|---|---|
| 기본 기업 및 개인 실사 자료 | 지브롤터 개인 유한 회사 법인 설립 증명서 및 정관。모든 컨트롤러、이사 및 고위 경영진을 위한 "개인/회사 설문지"，자세한 배경 증명서와 법적 자금/부원 증명서를 포함하세요.。 |
| 사업 기획 및 제품 백서 | 사업 계획 (백서)。제품 및 서비스 세부정보를 자세히 설명해야 합니다.、타겟 고객군、기본 운영 플랫폼 기술 메커니즘，그리고 미래 3 해당 연도의 상세한 재무 예측 및 자본 유동성 계산。 |
| 규정 준수, 내부 통제 및 사이버 보안 절차 | AML/KYC 시행 매뉴얼 및 정책 절차。위험 관리 프레임워크、전문 책임 보험 (개인 식별 정보) 자격증、사이버 보안 계획(개인키 스토리지 보호) 및 솔벤트 사업 폐쇄 (긴장 완화) 계획。 |
6. 지브롤터 DLT 라이센스 [법정 적용 및 GFSC 승인 프로세스]
첫 번째 단계：법인 설립 및 사전 준비 (~에 대한 1 개월)
지브롤터에 법인 등록。지역적으로 실질적인 사무공간 확보，현지 직원 및 MLRO 채용 및 임명。사업계획서 및 각종 내부 컴플라이언스 매뉴얼 작성。
두 번째 단계：초기 제안서 제출 및 분류 평가
초기 사업제안 요약본을 GFSC에 제출，£2,000의 초기 평가 수수료를 지불합니다.。GFSC는 제안의 복잡성을 기반으로 사업 카테고리를 결정합니다. (범주 1-3)。
세 번째 단계：정식출원 및 실체심사 (~에 대한 3-6 개월)
해당 카테고리에 대한 법정 신청 수수료(£10,000)를 지불하세요. – £30,000)，백서 및 경영진 실사를 포함하여 완전한 사례 파일을 제출하십시오.。GFSC는 9가지 핵심원칙을 바탕으로 실질심사 및 질의를 실시합니다.。
4단계：라이센스 승인 및 규정 준수 구현
규정에서 정한 전제조건 충족(충분한 자본 투입 등)、규정을 준수하는 전문 책임 보험 PII 계약을 체결하세요)，GFSC는 공식적으로 DLT 공급자 라이선스를 발급합니다.。
다섯 번째 단계：연간 검토 및 지속적인 규정 준수 의무
매년 법적으로 3 달 31 연간 감독비를 미리 지불하세요.。재무 감사를 발행하려면 GFSC가 승인한 법정 감사인이 참여해야 합니다.，시스템 장애 및 고객 불만 관리 보고서를 감독관에게 제출。
7. 지브롤터 DLT 라이센스 사건에 대한 홍콩 익스프레스의 법률 대행 서비스
현지법인 설립 및 실질적인 추진
지브롤터 개인 유한 회사 등록。실제 사무실 공간 임대 지원，법규에 의거 GFSC의 적합성 심사를 통과한 현지 직원과 준법감시 담당자를 매칭하여 소개합니다. (MLRO)。
컴플라이언스 문서 및 리스크 관리 시스템 구축
작성에는 다음이 포함됩니다. 3 연간 재무 예측이 포함된 비즈니스 백서 (백서)。9가지 규제 원칙을 엄격히 준수하는 AML/CFT 정책 매뉴얼을 마련합니다.、사이버보안 프레임워크 및 청산 계획。
GFSC 방어 및 법정 감사 도킹
GFSC에 초기 제안서 및 공식 사례 파일을 제출할 수 있는 권한을 완전히 부여받은 대리인，서면 문의에 응답。지역 상업은행의 공공계좌 연계 지원，GFSC가 승인한 법정 감사자와 PII 보험 제공자를 추천합니다.。
