1. 지브롤터 DLT 라이선스의 [법적 사업권 및 규제적 특성]
9가지 핵심 규제 원칙
GFSC는 엄격한 규칙을 대체하기 위해 법적으로 '원칙 기반' 프레임워크를 채택했습니다.。평가에는 정직성과 성실성이 포함됩니다.、시스템 보안、고객 자산 보호、기업지배구조, 금융범죄 예방 등 9개 법적 차원。
핵심 DLT 사업 인증
법에 따라 기업의 사용 권한을 부여합니다.분산 원장 기술 (DLT) 가치를 다른 사람에게 저장하거나 이전하세요，법적 권한은 암호화폐 2차 시장 거래 매칭 및 지갑 자산 보관 서비스를 완전히 포괄합니다.。
FATF 화이트리스트 및 규정 준수 신뢰성
지브롤터는 공식적으로 FATF 회색 목록에서 제거됨，자금 세탁 방지 규제 표준은 영국의 규제 표준과 일치합니다.。该监管框架有助于银行理解持牌机构的合规基础，但是否开户仍由银行根据独立尽职调查和风险政策决定。
분류 수수료 및 자본 재량
GFSC는 비즈니스 복잡성에 따라 법적으로 지원자를 세 가지 범주로 나눕니다. (범주 1-3)，계층화된 컬렉션법정 수수료。법정 통합 자본 수익 없음，특정 비즈니스 리스크에 따라 필요한 충분한 유동성을 결정합니다.。
2. 산업정보：지브롤터 DLT [법적으로 승인된 라이선스 대리인 사례]
은행업무 및 보관：자포은행
듀얼 뱅킹 및 DLT 라이센스를 취득한 세계 최초의 기관 중 하나。법에 따라 합법적으로 비트코인을 저장/전송하세요.，지브롤터 예금 보호 제도(Gibraltar Deposit Protection Scheme)에 따른 보장을 제공합니다(최대 12 수천 파운드)의 보호된 법정화폐/암호화폐 하이브리드 계정。
기관급 거래：LMAX 디지털
受 FCA 监管的外汇机构跨界设立的加密交易所（2019年获批）。牌照许可其运营面向对冲基金等机构投资者的二级市场及托管，전통적인 금융 위험 통제 표준 도입。
혁신적인 종합거래：강세
Block.one이 인큐베이션한 거래소。애플리케이션의 초점은 "하이브리드 주문서" 및 "자산 풀" 메커니즘의 준수 여부를 확인하는 것입니다.，법정 라이센스에는 레버리지 거래가 포함됩니다.、양육권, 영구계약 등 복잡한 상품。
지역 리더 및 소매 투자자：이름 / eToroX
라틴 아메리카의 거대 기업인 Bitso는 이 라이센스를 사용하여 여행 규칙에 대한 국제 규정 준수 표준을 확립했습니다.；eToro 전용 eToroX 부서，거래소 및 지갑 운영 승인，법률에 따라 글로벌 개인 투자자에게 호환되는 디지털 자산 서비스를 제공합니다.。
3. DLT 라이선스에 대한 GFSC의 [법정 사업 분류 및 수수료 기준]
| 법적 업무 복잡성 분류 | 법정 초기 감정 수수료 | 법정 제출 수수료 (신청비) | 연간 감독비 (연회비) |
|---|---|---|---|
| 범주 1 (낮은 복잡성) | £ 2,000 | £ 10,000 | £ 10,000 |
| 범주 2 (중간 복잡성) | £ 2,000 | £ 20,000 | £ 20,000 |
| 범주 3 (높은 복잡성) | £ 2,000 | £ 30,000 | £ 30,000 |
법적 고지：대부분의 기존 다중 자산 암호화폐 거래소는 GFSC에 의해 법적으로 카테고리로 분류됩니다. 2 또는 카테고리 3。법정 자본금은 사업 사업 계획 및 위험 모델링을 기반으로 GFSC의 독립적인 승인을 받습니다.，사업 회복력과 질서 있는 청산을 유지하기 위해 충분한 유동성을 입증해야 합니다.。
4. 지브롤터 DLT에 대한 [기업 거버넌스 및 현지 실질적인 법적 요구 사항]
지역 법인과 실제 사무실 콘텐츠：개인 유한회사는 지브롤터에 합법적으로 등록되어 있어야 합니다.。관리 및 통제의 핵심 기능은 육상에 위치해야 합니다.，실제 물리적 사무실 공간을 임대하고 운영해야 합니다.，순수 빈 쉘 아키텍처를 절대적으로 거부합니다.。
직원 및 임원의 로컬 구성：실제 검토에는 일반적으로 최소한 2 지브롤터 현지 직원。내부규칙 수립을 담당하는 자금세탁 신고관은 법률로 지정해야 합니다. (MLRO) 상주 준법 감독관。
핏과 적절한 리뷰 (맞다 & 적절한)：모든 컨트롤러、이사 및 임원은 상세한 이력서를 제출해야 합니다.，재무 건전성을 다루는 GFSC의 엄격한 규정 준수 및 적합성 테스트를 통과합니다.、전문능력이 있고, 전과기록이 없는 것)。
보험 메커니즘 및 시스템 보안 감사：고객 자산의 수탁 관리에 관한 경우，규제 요건을 충족하는 전문 책임 보험에 법적으로 가입해야 합니다. (개인 식별 정보)。높은 수준의 사이버 보안 계획과 독립적인 시스템 테스트를 구현해야 합니다.。
5. [법정 검토 서류 목록] GFSC에 제출
| 파일 카테고리 | 법적 요구사항 제출 세부사항 및 규제 핵심 해석 |
|---|---|
| 기본 기업 및 개인 실사 자료 | 지브롤터 개인 유한 회사 법인 설립 증명서 및 정관。모든 컨트롤러、이사 및 고위 경영진을 위한 "개인/회사 설문지"，자세한 배경 증명서와 법적 자금/부원 증명서를 포함하세요.。 |
| 사업 기획 및 제품 백서 | 사업 계획 (백서)。제품 및 서비스 세부정보를 자세히 설명해야 합니다.、타겟 고객군、기본 운영 플랫폼 기술 메커니즘，그리고 미래 3 해당 연도의 상세한 재무 예측 및 자본 유동성 계산。 |
| 규정 준수, 내부 통제 및 사이버 보안 절차 | AML/KYC 执行手册与政策程序。위험 관리 프레임워크、전문 책임 보험 (개인 식별 정보) 자격증、사이버 보안 계획(개인키 스토리지 보호) 및 솔벤트 사업 폐쇄 (긴장 완화) 계획。 |
6. 지브롤터 DLT 라이센스 [법정 적용 및 GFSC 승인 프로세스]
첫 번째 단계：법인 설립 및 사전 준비 (~에 대한 1 개월)
지브롤터에 법인 등록。지역적으로 실질적인 사무공간 확보，현지 직원 및 MLRO 채용 및 임명。사업계획서 및 각종 내부 컴플라이언스 매뉴얼 작성。
두 번째 단계：초기 제안서 제출 및 분류 평가
초기 사업제안 요약본을 GFSC에 제출，£2,000의 초기 평가 수수료를 지불합니다.。GFSC는 제안의 복잡성을 기반으로 사업 카테고리를 결정합니다. (범주 1-3)。
세 번째 단계：정식출원 및 실체심사 (~에 대한 3-6 개월)
해당 카테고리에 대한 법정 신청 수수료(£10,000)를 지불하세요. – £30,000)，백서 및 경영진 실사를 포함하여 완전한 사례 파일을 제출하십시오.。GFSC는 9가지 핵심원칙을 바탕으로 실질심사 및 질의를 실시합니다.。
4단계：라이센스 승인 및 규정 준수 구현
규정에서 정한 전제조건 충족(충분한 자본 투입 등)、규정을 준수하는 전문 책임 보험 PII 계약을 체결하세요)，GFSC는 공식적으로 DLT 공급자 라이선스를 발급합니다.。
다섯 번째 단계：연간 검토 및 지속적인 규정 준수 의무
매년 법적으로 3 달 31 연간 감독비를 미리 지불하세요.。재무 감사를 발행하려면 GFSC가 승인한 법정 감사인이 참여해야 합니다.，시스템 장애 및 고객 불만 관리 보고서를 감독관에게 제출。
7. 지브롤터 DLT 라이센스 사건에 대한 홍콩 익스프레스의 법률 대행 서비스
현지법인 설립 및 실질적인 추진
지브롤터 개인 유한 회사 등록。실제 사무실 공간 임대 지원，법규에 의거 GFSC의 적합성 심사를 통과한 현지 직원과 준법감시 담당자를 매칭하여 소개합니다. (MLRO)。
컴플라이언스 문서 및 리스크 관리 시스템 구축
작성에는 다음이 포함됩니다. 3 연간 재무 예측이 포함된 비즈니스 백서 (백서)。9가지 규제 원칙을 엄격히 준수하는 AML/CFT 정책 매뉴얼을 마련합니다.、사이버보안 프레임워크 및 청산 계획。
GFSC 방어 및 법정 감사 도킹
GFSC에 초기 제안서 및 공식 사례 파일을 제출할 수 있는 권한을 완전히 부여받은 대리인，서면 문의에 응답。协助对接本地商业银行对公开户，GFSC가 승인한 법정 감사자와 PII 보험 제공자를 추천합니다.。
8. 지브롤터 DLT 암호화폐 라이선스 핵심 법적 질문 및 답변 (FAQ)
하드 인디케이터와는 다릅니다.，2017년 금융 서비스 조례는 9가지 결과 중심 원칙을 채택했습니다.。규제 기관에 재량권을 부여，급격한 규제 노후화 방지，소비자를 보호하는 동시에 기술 기업에 매우 높은 비즈니스 유연성을 제공합니다.。
지브롤터 내부 또는 외부의 모든 사업，법률에 따라 분산원장 기술을 사용합니다. (DLT) 타인을 위해 가치를 저장하거나 전달하는 주체。법정화폐가 적용되는 암호화폐 거래 매칭、지갑 운영 및 자산 보관 서비스。
GFSC는 사업 제안의 위험 속성에 따라 애플리케이션을 세 가지 범주로 나눕니다.：범주 1 (낮은 복잡성)、범주 2 (중간 복잡성，대부분의 거래소와 마찬가지로)、범주 3 (높은 복잡성，복잡한 파생상품 또는 대규모 보관 관련)。
공식 신청 비용은 £10,000입니다.、£20,000、£30,000 (평가 수수료 £2,000 추가)。고정자본에 대한 법정 하한선 없음，GFSC는 개별 재무 예측을 기반으로 기업이 유지해야 하는 충분한 유동 자본을 결정합니다.。
절대 금지。GFSC는 현지 실체 운영을 엄격하게 검사합니다. (물질)。지원자는 지브롤터에 실제 사무실이 있어야 합니다.，관리 및 통제의 핵심 기능은 관할권 내에 위치해야 합니다.。
실제로는 최소한 2 현지 직원。모든 이사、UBO 및 MLRO는 매우 엄격한 적합성을 통과해야 합니다. & 적절한 검토，상세한 이력서 제출、범죄증명서가 없습니다.，재무 건전성 및 위험 관리 능력을 평가하기 위해。
표지로 제출해야 함 3 연간 재무 및 자본적정성 예측을 포함한 사업 계획 (백서)，임원/회사 배경 조사 양식，AML/KYC 정책，네트워크 보안 프로토콜，그리고 질서정연한 사업 폐쇄. (긴장 완화) 계획。
'적정 자원'과 '고객 자산 보호' 원칙을 바탕으로，고객자산의 위탁관리를 수반하는 업무인 경우，GFSC는 일반적으로 기업이 규제 위험 노출 표준을 충족하는 전문 손해 보험을 구매하고 유지하도록 의무화합니다. (개인 식별 정보)。
사전 준비를 완료하고 정식 지원서를 제출한 후，GFSC의 법적 실체적 평가 및 승인 프로세스에는 일반적으로 다음이 필요합니다. 3 에게 6 개월。실제로 소요되는 시간의 깊이는 비즈니스의 복잡성과 서면 문의 및 답변의 효율성에 따라 달라집니다.。
이사회는 기업 지배구조에 관한 연례 보고서를 GFSC에 제출해야 합니다.、고객 불만 및 시스템 장애에 대한 종합 보고서。GFSC가 승인한 법정 감사관이 연간 재무 감사 보고서를 수행하고 발행해야 합니다.。
라이센스에는 정해진 만료 날짜가 없습니다.，매년 다시 신청할 필요가 없습니다.。그러나 라이센스를 받은 기업은 매년 그렇게 해야 합니다. 3 달 31 며칠 전，법적 라이센스 자격을 유지하기 위해 속하는 카테고리에 따라 연간 £10,000 ~ £30,000의 규제 수수료를 지불합니다.。
토큰 판매 자체는 현재 DLT 규정에 직접적으로 속하지 않습니다.。그러나 허가받은 업체가 이 사업을 수행하는 경우，GFSC는 법적으로 백서의 진위 여부를 적절하게 공개해야 합니다.、소비자 위험 공개 및 자금세탁 방지 실사。
