1. 몽골 VASP 라이센스의 [법적 사업 허가 및 감독 메커니즘]
5가지 법정 사업 카테고리
법 제 6.1조는 명시적으로 다루고 있습니다.：명목화폐 환전、암호화폐 거래、자산 양도、자산 보관 및 관리，공모 또는 판매에 참여하는 금융 서비스(ICO/IEO)。
100양육권 레버리지 레드 라인의 배
위장된 예비비 요구 시스템。VASP가 보유, 관리하는 총 가상자산，법정상한은 자기자본(자본자본)을 초과할 수 없습니다. 100 두 배，분기별 평가。
부가세 면제 (큰 통)
가상자산 거래소 및 거래 서비스 제공자의 소득은 법에 따라 신고 및 소득세를 납부해야 합니다.，그러나 사업 소득 중 이 부분은 법에 따라 부가가치세(VAT)가 면제됩니다.。
FATF 표준과의 원활한 통합
몽골은 세계에서 다섯 번째로 이 규정을 완전히 준수한 국가입니다. FATF 40추천 국가。'여행 규칙'을 엄격하게 시행하세요.(여행 규칙) 착륙，자금 세탁 및 사기 위험 방지 분야에서 국제적으로 높은 평가를 받고 있습니다.。
2. 몽골 VASP [업계 승인 사례 및 새로운 법정 감독 규정]
포괄적인 교류：디노드 / 무역.mn
Denode는 AND Global Group을 사용합니다.，실제 자산 출시 (RWA) 토큰화 서비스。Trade.mn은 몽골 최초의 암호화폐 거래소입니다.，첫 번째 배치가 발행되었습니다. VASP 라이센스，공식 플랫폼 화폐 TRD 발행。
금융그룹 및 소비자 금융：DAX / 매장페이
ArdCoin은 Ard Group 산하 DAX 거래소에서 발행됩니다.。스토어페이는 할부결제 사업을 결합해 SPC 코인을 발행한다.，VASP 교환을 통한 규정 준수 제공，할 것이다암호화폐그리고소비자 신용심층 통합。
단독 전세감사 및 현장점검
2023부터，FRC는 VASP의 재무 감사를 수행하기 위해 공식적으로 인가되고 등록된 회사(자본금 NT$3천만 및 상주 감사인 4명 필요)만 인정합니다.。20242019년에 발표될 지침，정기 현장점검。
운영 절차 단순화 및 샌드박스 업그레이드
2025FRC가 발표한 74 "운영규정"의 행정절차를 삭제하고 합리화하기 위한 결의안 제1호。규제 샌드박스 법적 프레임워크도 업그레이드하세요.，강하게 하다자금세탁방지필요하다，감독을 회피할 목적의 테스트는 엄격히 금지됩니다.。
3. 몽골 VASP의 [법정 자본금 요건 및 자금 현지화 기준]
| 법정 자본금 및 기준 범주 | 법적 요구 사항 및 규제 수익의 해석 |
|---|---|
| 최소 납입자본금 (자본금 공유) | 핵심 규제 서비스를 수행하는 신청자，그 주식자본금은 다음 이상이어야 한다. 4이투그릭(약 115,000 – 11.7백만 달러)。복수의 가상자산 서비스를 신청하는 경우，최소 자본금 요건은 사업 규정에 따라 사례별로 증가됩니다.。 |
| 외국인 투자 접근 기준점 | 외국인투자기업(외국인이 25% 이상 지분을 보유)，외국인 투자자 1인당 최소 투자 금액은 다음과 같습니다. 10백만 달러。 |
| 자금 순도 및 현지화 제한 | 주식 자본은 법적 화폐 자산으로 구성되어야 합니다.，대출은 엄격히 금지됩니다。납입자본금과 자기자본금을 계산할 때，해외에 등록된 자산 포함 절대 금지(자산 및 청산권에 대한 FRC의 실질적인 통제를 보장하기 위한 목적)。 |
4. [FRC에 따른 기업지배구조 및 자격 (맞다 & 적절한) 심사기준]
로컬 콘텐츠 및 실제 사무실：신청자는 몽골에 합법적으로 등록된 법인이어야 합니다.，자연인은 엄격히 금지됩니다。등록 신청 시 몽골 실제 사무실 주소 증명(부동산 소유권 증명서 또는 공증된 임대 계약서)을 제출해야 합니다.，FRC는 현장 검증을 실시할 예정이다.。
이사회 구조 및 법정 부서：최소한 설립되어야 합니다. 5 이사회，적어도 포함 2 사외이사。독립적인 내부 감사 부서를 설치해야 합니다.、IT부、고객서비스부서 및 AML/CFT 전담 준법감시부서(또는 상근 준법감시인)。
임원 아르바이트 금지 (독점성)：가상자산의 대국민 제공 및 거래를 담당하는 부서장 또는 담당자，법률에 달리 규정되지 않는 한，이중취업(아르바이트) 불가，내부자거래 및 이익이전 방지를 위해。
침투적격심사：경영진 및 지분 5% 위 실제 컨트롤러는 금융/법률/IT 및 기타 분야의 전문적 배경을 가지고 있어야 합니다.；연체된 부채에 대한 기록이 없습니다.；자금세탁을 절대 배제합니다、테러 자금 조달 및 주요 경제 범죄로 유죄 판결을 받은 사람。
5. [몽골 FRC에 제출된 법정 검토문서 목록]
| 파일 카테고리 | 법적 요구 사항 제출 세부 사항 및 규제 핵심 사항 해석 |
|---|---|
| 기본법인 및 세무인증 | 국가등록증 및 회사 정관 원본/공증본。사무실 부동산 증명서 또는 임대 계약서의 공증된 사본。국세청에서 발행한 체납세액 없음 증명서。외국인투자기업은 최근 10년간 본국에서 범죄가 없고 체납된 세금이 없다는 증빙서류를 제출해야 합니다.。 |
| 비즈니스 및 재무 규정 준수 계획 | 4개년 사업 발전 계획。고객 계약 초안(필수 면책조항 및 극도의 위험 공개 조항을 포함해야 함)。최근 3년간 재무제표 감사 (신규설립 시 대차대조표 제공)。고객 자금 분리를 위한 독립 은행 계좌 개설 계약。 |
| 시스템 기술 및 리스크 통제 내부 통제 문서 | 네트워크 보안 프로그램 및 IT 인프라 기술 감사 보고서。AML/CFT 위험 평가 보고서、완화 조치 계획 및 내부 통제 절차。사업 종료 및 청산 비상 계획。 |
6. 몽골 VASP 라이센스에 대한 [법정 적용 및 FRC 승인 절차]
첫 번째 단계：법인설립 및 세금등록
국가 등록 사무소에서 (오늘) LLC를 완료하십시오 (LLC) 등록하다。외자 국영기업의 지분율이 초과되었습니다. 33% 먼저 국가개발국의 승인을 받아야 합니다.。세금 목적으로 국가 세무국에 등록하십시오.，납세자 식별 번호를 받고 별도의 은행 계좌를 개설하십시오。
두 번째 단계：신청 서류 편집 및 시스템 감사
쓰다 4 연간 사업 계획 및 AML 내부 통제 절차。소프트웨어 시스템은 법정 정보 기술 표준 인증(MNS ISO/IEC 27001) 및 국가 "사이버 보안법" 보안 라이선스 인증을 통과해야 합니다.。
세 번째 단계：신청서 제출 및 FRC 현장 검증
FRC에 완전한 서류 제출。FRC는 감사 중 현장 조사를 실시하도록 법으로 규정되어 있습니다.，기술 인프라와 물리적 사이트가 표준을 충족하는지 확인。
4단계：규제 검토 및 해결 (3-6 개월)
완벽한 서류를 받은 후，FRC는 법적으로 다음을 수행해야 합니다. 6 3개월 이내에 결정이 내려질 것입니다(위원장은 연장할 수 있는 권리가 있습니다). 6 개월)。교체 부품이 필요한 경우，지원자는 다음 위치에 있어야 합니다. 30 영업일 기준 10일 이내에 메이크업하세요.，연체된 경우 미제출로 간주됩니다.。
다섯 번째 단계：승인된 등록 및 차타 갱신
승인 후，회사는 등록번호를 발급받고 "VASP 종합시스템"에 가입됩니다.。15 회사 정관 및 국가 등록 증명서 변경은 근무일 기준 3일 이내에 완료되어야 합니다.，FRC에 사본을 제출하세요.。
7. 자금세탁 방지 “여행 규칙”(여행 규칙) 그리고 【기술체계의 법적 레드라인】
300Wantugulik 여행 규칙 트리거 임계값：1회 이체 금액은 NT$300만입니다.，개시자와 수신자 VASP는 양방향으로 수집해야 합니다.、후원자 및 수혜자의 성명을 확인하고 안전하게 전송합니다.、ID 번호、지갑 주소 및 거래 목적。
조작방지 메커니즘 및 개인정보 보호：시스템은 거래의 구매자와 판매자가 서로를 식별할 수 없도록 보장해야 합니다.。VASP는 내부 모니터링 절차를 수립해야 합니다.，고주파 이상 문제 해결、높은 변동성과 특수관계자 "반전"(5개 이상) 거래。범죄를 저지른 것으로 의심되는 사람은 반드시 24 몇 시간 내로 경찰청에 신고하세요.、정보국 및 FRC。
강제 2단계 인증 (2파)：고객에 대한 가상자산 양도 또는 보관관리 요청을 수행하기 전，VASP 시스템은 도난을 방지하기 위해 2단계 인증을 시행하고 대상 지갑 주소의 정확성을 확인해야 합니다.。
소비자 의무 위험 공개 (경직된 교환을 깨뜨려라)：고객 서비스 계약에는 가상 화폐가 법정 통화가 아니라는 점을 명확하게 명시해야 합니다.，중앙은행이나 정부의 승인 없음，예금 보험이나 증권 투자자 보호 메커니즘이 적용되지 않습니다.。플랫폼 자산이 손실을 감당하기에 부족한 경우 고객은 자금을 회수하지 못할 위험에 직면하게 됩니다.。
8. 몽골 VASP 라이센스에 대한 [공식 인지세 및 종합 운영 예산]
| 자금 및 비용 범주 | 법적 요구사항 및 예산 기준 (USD/MNT) |
|---|---|
| VASP 라이센스 등록 국가 인지세 (핵심 수수료) | 합법적인 환전을 수행하세요.、암호화폐 거래、옮기다、호스팅 서비스：모든 사업 5000 완투글리크。 발행관련 금융서비스 제공 (ICO 등)：1 이투그릭。 |
| 외국인 자기자본 요건 및 설립인지세 | 각 외국 주주는 다음 금액 이상을 투자해야 합니다. 10백만 달러。 외국인투자기업 설립 인지세 협약 75완투글리크 (~에 대한 220 달러)。 |
| 법률대리점 및 현지구조 확립 | LLC 등록 포함、규정 준수 문서 초안 작성、현지 법인계좌 개설 지원，턴키 대행 수수료의 평균 시장 가격은 대략 다음과 같습니다. 20,750 달러 ~에 대한。 |
| 연간 법정 준수 및 공인 감사 비용 | FRC 등록 및 서류 제출은 필수입니다.공인된 규정 준수 감사 회사감사 보고서 발행；여행 규칙 블록체인 분석 및 심사 소프트웨어 구매；VASP 전문 협회 회비 지불。높은 연간 비용。 |
9. 홍콩회통의 몽골 VASP 라이센스 법률 대행 서비스
LLC 법인 설립 및 실제 사무실 구현
몽골 LLC 회사 등록 및 세금 등록 처리。FRC 현장 검증 기준을 충족하는 실제 사무실 임대 지원，법적 요구사항 준수 (맞다 & 적절한) 사외이사의 검토。
핵심 법률문서 및 시스템 구축
쓰다 4 연간 사업 개발 계획 및 고객 계약(의무사항 포함)。FATF 기준에 따른 AML/CFT 내부통제 절차 마련、Travel Rule 대응 및 사업청산 비상계획。
FRC 신청 및 공인 감사 도킹
상담원이 FRC에 케이스 파일을 제출하고 응답합니다. 30 서면 문의 마감。현지 규정을 준수하는 신용 기관에서 분리 계좌 개설 지원，FRC 공인 외부 감사 기관과 IT 보안 인증 인증 기관 연결。
10. 몽골 VASP 디지털 통화 라이센스 핵심 법적 질문 및 답변 (FAQ)
법정사업은 가상자산서비스제공자법(2021년 공포) 및 금융감독위원회의 적용을 받습니다. (FRC) 규제 감독。몽골은 40가지 FATF 권고 사항을 완전히 준수합니다.，자금세탁 방지 감독은 국제 표준과 완벽하게 통합됩니다.。
법안 6.1조는 5가지 핵심 사업을 다루고 있습니다.：법정화폐 및 가상자산 거래소、암호화폐 거래、자산 양도、자산 보관 및 관리，공모 또는 판매에 참여하는 금융 서비스(ICO/IEO)。
핵심 사업 자본금은 4억 MNT 이상이어야 합니다.。여러 서비스를 신청하려면 사업에 따라 자본금을 추가해야 합니다.。자금 출처는 법정 화폐여야 합니다.，대출은 엄격히 금지됩니다。외국인 투자 기업에 대한 각 외국인 투자자의 최소 자본 출자는 US$100,000에 도달해야 합니다.。
VASP가 보유, 관리하는 총 가상자산，법적 최대 한도는 자체 자본금(자본 자산)을 초과할 수 없습니다. 100 두 배。기관은 시스템적 리스크를 예방하기 위해 분기별로 자본적정성 비율을 측정해야 합니다.。
절대 아니다。지원자는 몽골에 합법적으로 등록된 법인이어야 합니다.。자기자본 계산에서 해외 자산은 명시적으로 제외됩니다.。등록 신청 시 FRC 현장 확인을 위해 몽골 실제 사무실 주소 증명을 제공해야 합니다.。
적어도 이사회는 5 회원 (포함 2 사외이사)。경영진 및 실제 컨트롤러는 재무/법률/IT 전문 배경을 보유해야 합니다.；연체된 대출 내역이 없습니다.；자금세탁을 절대 배제합니다、테러자금조달 등 경제범죄로 유죄판결을 받은 자。
내부 감사 부서를 설치해야 합니다、정보기술학과、고객 서비스 부서，자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(AML/CFT) 감독 및 구현 부서。대중에게 자산을 제공하려면 제공 및 거래 사업 부서를 설립해야 합니다.。
4개년 사업개발계획을 제출해야 합니다.；합법적인 자금 출처 증명；고객 자금 분리를 위한 독점 은행 계좌 개설 계약；지난 3년간 재무제표 감사를 받았습니다.；AML/CFT 위험 평가 보고서；IT 보안 지침 및 종료 및 청산 계획。
FRC가 법적 요구 사항을 충족하는 완전한 신청 자료를 받은 후，~에 있을 것이다 6 몇 달 안에 결정이 내려질 것입니다. (위원장은 최대 기간을 연장할 수 있는 권한을 가집니다. 6 개월)。교체 부품이 필요한 경우，지원자는 다음 위치에 있어야 합니다. 30 영업일 이내에 보충하세요.。
시스템은 법정 정보 기술 표준에 따라 인증되어야 합니다.。1회 이체 금액은 NT$300만입니다.，양방향으로 송금인 및 수취인 정보 수집이 필수입니다.。자산 전송 및 호스팅 전 필수 2단계 인증(2FA)。
예。허가를 받은 기관은 매년 법적 자격을 갖춘(FRC에 의해 특별히 등록된) 서류를 FRC에 제출해야 합니다.、자본금 NT$3천만 달러의 독립 감사 기관과 상주 감사인이 발행한 연간 재무 보고서)。
고객 법정화폐 또는 가상자산의 무단 유용을 엄격히 금지합니다.；유지되지 않음 100 자본적정비율；자금세탁방지 모니터링 보고 의무를 이행하지 않은 경우。빨간색 선 FRC를 트리거하면 제한됩니다.、강제등록 말소까지 영업 정지。
