1. 巴哈马数字资产业务｜登记活动与适用范围
数字资产业务登记
拟在巴哈马境内或从巴哈马开展数字资产业务的法人，应核对SCB登记要求。대담한 행위 2024 第6、7、9조각列明业务活动及登记规则，不能套用萨尔瓦多的许可分类。
교환、转移与托管
数字资产与法币兑换、数字资产之间兑换、转移及托管等属于法案列明的活动；实际批准范围及附加条件应分别核对。대담한 행위 2024 第6、18조각。
교환、管理及质押
디지털 자산 교환、찾다、管理及质押等活动应按相应条款核对附加要求，不以“比特币或非比特币”作为两个固定许可类别。대담한 행위 2024 第19至24条。
登记与税务分别核对
业务登记、公司设立和税务处理属于不同事项。不能把其他司法辖区的LEAD税务优惠套用于巴哈马；应按公司、收入来源及实际活动另行确认适用税务规则。
2. 巴哈马数字资产业务｜如何核验机构登记记录
查询官方登记记录
통과하다SCB登记机构查询入口核对机构资料，不以海外许可或新闻报道代替巴哈马登记记录。
对应法律实体
核对登记主体的法人名称、地址及关联品牌。品牌名称相同，不表示不同国家的集团实体共享同一许可。
核对登记活动和条件
登记记录应与拟提供的具体活动、所列条件及许可范围一起阅读。대담한 행위 2024 第14条列明公开登记册应包含的业务及条件信息。
区分登记与商业关系
公开机构资料用于核验监管状态，不代表港汇通与该机构存在合作、승인하다、推荐关系或客户成功案例。
3. Bahamas DARE의 [법정 자본금 및 자금 분리 기준]
| 기능 카테고리 검토 | 법적 요구 사항 및 규제 정의 |
|---|---|
| 기본등록자본금 손익 | 应按SCB对相应业务或登记主体规定的财务要求准备资本和流动性安排。대담한 행위 2024 第12、15조각采用业务能力、资源及风险评估口径，不能把其他国家公司的注册资本或实缴比例作为本页统一申请门槛。 |
| 벤처캐피탈과 12 월간 운영 준비금 | 자본적정성비율은 위험평가를 기준으로 함。교환 (OC) 바하마에서 최소한 그에 상응하는 금액을 유지해야 하는 필수 요건 12 월 운영비현재 자산의。관리되지 않는 경량 모델에 대한 실용적인 제안 준비 5-10 백만 달러，호스팅 요구 사항 15-50 미화 10,000달러의 자본 준비금。 |
| 고객 자금의 절대 격리 (보호) | 서면 계약서와 독립 회계 장부를 통과해야 합니다.，고객 디지털 자산과 자체 운영 자산의 완전한 물리적, 논리적 격리。정기적인 준비금 증빙 제출 의무화 (예비금 증명) 독립 감사。 |
4. 바하마 SCB의 [기업 지배구조 및 고위 경영진의 현지화에 대한 법적 요구 사항]
申请主体与业务安排：法案第7、9及12条要求申请人核对法人资格、登记及业务能力，不应直接套用其他国家的S.A. de C.V.公司形式。회사설립、经营场所及本地安排应另按具体业务和SCB要求确认。
고위 경영진 배치 및 목적 적합성 검토 (맞다 & 적절한)：CEO를 구성해야 합니다.、준법감시인 (콜로라도) 자금세탁 신고관. (MLRO)。주주 (기침 ≥10%) 경영진은 SCB의 배경 조사를 통과해야 합니다.，헤이그에서 인증한 깨끗한 범죄기록 제공，자본투입의 출처를 명확히 공개 (소파)。
合规官与洗钱报告官：DARE Act 2024第33至35条要求任命合规官（CO）及洗钱报告官（MLRO），并核对SCB批准、책임、知识和经验要求。第34(2)条允许合规官履行MLRO职能；不能统一表述为必须配备两名不同的反洗钱合规官。
네트워크 보안 담당자 설정：지역 기반의 사이버 보안 책임자를 임명해야 합니다(또는 전담 이사회 구성원이 책임을 맡을 수 있음).，핫 월렛과 콜드 월렛 격리의 포괄적인 조정 및 구현、다중 서명 및 해커 방지 데이터 보호 계획。
5. [바하마 SCB에 제출된 법정 검토 문서 목록]
| 파일 카테고리 | 법적 요구사항에 대한 제출 세부정보 |
|---|---|
| 법정 양식 및 개인 실사 | SCB 지정 양식 1-3 및 양식 5(교환 특별 양식)。자연인 최종 수혜자 (기침) 및 임원 자금 출처 (소파) 그리고 부의 원천 (암퇘지) 제3자가 검증할 수 있는 증거。 |
| 비즈니스 및 재무 감사 문서 | 포함하다 3 연간 재무 예측 사업 계획。과거 2 당해년도 재무제표 감사 (신규회사는 자본투입 증빙자료 및 설립이후 현황표 제출 필요)。질서 있는 출구 계획 (휴식 계획)。 |
| 규정 준수 및 IT 시스템 제어 핸드북 | AML/CFT 정책 및 전송 규칙 (여행 규칙) SOP 구현。네트워크 보안 운영 프로토콜(핫 월렛 및 콜드 월렛 다중 서명 메커니즘 포함)。재해 복구 (DR) 및 비즈니스 연속성 계획 (BCP)。 |
6. 바하마 DARE 라이센스 [법정 신청 및 SCB 검토 프로세스]
첫 번째 단계：主体与业务范围梳理
梳理拟开展的数字资产业务、申请法人、주주 및 관리자、系统和财务资源，并按SCB现行表格确认登记类别和所需资料。不能把其他国家的公司形式或预登记流程直接套用。
두 번째 단계：문서화 및 시스템 준비 (~에 대한 4-12 주)
AML 매뉴얼 및 규정 준수 정책의 전체 세트 작성，경영진 SoF/SoW 실사 패키지 컴파일。입증 가능한 IT 위험 제어 시스템과 핫월렛 및 콜드월렛 서명 아키텍처 구축。
세 번째 단계：공식 제출 및 입증 가능한 검토 (~에 대한 2-4 개월)
SCB에 완전한 서류 제출。SCB는 기업이 IT 시스템을 현장 또는 원격으로 시연하도록 의무화합니다(KYC 승인、의심거래 내부유통、감사 로그는 변조될 수 없습니다)，그냥 종이에 적지 말고。
4단계：규제 문의 및 기한 수정 (일반적으로 2-6 바퀴)
SCB는 비즈니스 경계와 AML 규칙 기반에 의문을 제기합니다.。리뷰마다 알림，지원자는 법적으로 다음 국가에 있어야 합니다. 10 영업일 기준 1일 이내에 데이터 수정 및 추가 완료。
다섯 번째 단계：라이센스 승인 및 수수료 지불 (총주기 4-12 개월)
강화조건 충족 후 승인。10 영업일 기준 1일 이내에 등록비를 납부하세요.。복잡한 거래소나 스테이블코인 프로젝트에 대한 실질적인 검토 기간은 다음과 같을 수 있습니다. 12-15 개월。
7. 대담한 행위 2024 [법률업무 제한구역 및 준법 레드라인]
알고리즘 스테이블코인에 대한 포괄적 금지：이 법안은 알고리즘 기반의 스테이블코인 발행을 명시적으로 금지합니다.。규정을 준수하는 스테이블코인 발행자는 다음을 갖추어야 합니다. 1:1 유동성이 높은 법적 자산 준비금을 바탕으로，고객이 언제든지 사용할 수 있는 권리를 보호하세요.。
프라이버시 코인을 금지하고 채굴을 제한하세요：바하마 내 또는 바하마에서의 배포는 명시적으로 금지됩니다.、개인 정보 보호 토큰 판매 (개인 정보 보호 토큰)。자영업이 아닌 이상，암호화폐 채굴이 주요 규제 사업으로 금지됨。
아웃소싱 기능에 대한 규제 책임 정의：“아웃소싱 기능，규제 책임은 아웃소싱할 수 없습니다.”。지갑 인프라 (MPC)、KYC 또는 온체인 모니터링 아웃소싱，SCB에 사전에 공개해야 함，아웃소싱 계약에는 SCB의 감사 및 데이터 액세스 권한이 명시되어야 합니다.。
약속 (스테이킹) 특별 공개 의무：세계최초 질권서비스 법정정보 공개시스템 구축，서비스 제공업체에 서약 계약을 고객에게 공개하도록 의무화、잠금 기간、처벌 메커니즘과 잠재적 위험。
8. 바하마 라이센스 [공식 수수료 및 종합 예산 기준]
| 수수료 및 운영 카테고리 | 법적 기준 및 시장 추정치 (USD) |
|---|---|
| 디지털 자산 거래소 공식 수수료 | 신청비 6,250 달러；공식 등록비 18,750 달러；연간 갱신 수수료 18,750 달러。 |
| 기타사업 (보관/자산관리) 공식 수수료 | 신청비 3,750 달러；공식 등록비 12,500 달러；연간 갱신 수수료 12,500 달러。 |
| 주요 인사 법정 수수료 (CEO/CO/MLRO) | 각 개인은 SCB에 별도의 신청 수수료를 지불해야 합니다. 575 달러 그리고 매년 800 달러 연회비。 |
| 시행 첫해 예상 총예산 | 규정 준수 컨설턴트 포함、IT 감사、계좌 개설 및 현지 직원 급여。경량의 관리되지 않는 프로젝트 전체 비용 약 6만 – 14백만 달러；교환 또는 보관 프로젝트의 전체 비용은 대략 다음과 같습니다. 15만 – 40만 미원 이상。 |
官方收费应核对SCB DARE收费与申请资料及现行收费规则。官方页面提示，境外美元电汇可能涉及转换费用。컨설턴트、本地人员、系统及其他市场预算不属于统一官方收费，应以具体书面报价为准。
9. 바하마 DARE 라이센스 사건 전체에 대한 홍콩 Huitong의 법률 대행 서비스
법인설립 및 준법감시인 매칭
회사 설립 조직 지원、经营安排及人员职责资料。合规官与MLRO的资格、任命及外包安排须按SCB要求确认；DARE Act 2024第34、35条对相关职能外包设有SCB批准要求，不以“挂靠人员”代替实际履职。
핵심 법률문서 및 시스템 구축
작성에는 다음이 포함됩니다. 3 연간 재무 예측 사업 계획。FATF 준수 AML/CFT 정책 매뉴얼 작성、전송 규칙 (여행 규칙) SOP 및 핫월렛과 콜드월렛 관리 보안 프로토콜。
시스템 실증 안내 및 은행계좌 개설
协助整理系统控制资料、监管问询回复及银行尽职调查文件。银行独立决定开户结果；公司资本、许可财务要求和开户存款应分别核对，不能统一承诺按5%实缴即可完成验资。
