1. 바하마의 디지털 자산 사업에 대한 [법정 분류 및 세금 메커니즘]
DASP / PSAD 라이센스
디지털 자산서비스 제공자。다음을 제외하고 보장됨비트코인外所有数字资产（以太坊、스테이블코인、토큰화된 증권에 대한 교환 운영)、호스팅、经纪及资产管理，SCB/CNAD에 의해 규제됨。
BSP / PSB 라이센스
비트코인 서비스 제공자。법정화폐인 비트코인(BTC)에 대해서만 교환을 제공합니다.、결제 처리 및 핫월렛 및 콜드월렛 호스팅 서비스，쪽으로중앙준비은행 (BCR) 시스템 파일링。
디지털자산 수익 0% 세율
디지털 자산 분야에서 허가받은 기관의 활동(거래、호스팅、디파이、RWA) 법인세 면제 (0%)、자본 이득세 (0%) 그리고 부가가치세 (0%)。조세피난처가 아닌 주주들에게 지급되는 배당금에 대한 원천징수세는 다음과 같습니다. 5%。
순수 법정화폐소득 과세에 대한 레드라인
제로 세율은 디지털 자산 거래에만 적용됩니다.。회사가 순수 법정화폐 서비스 수입(예: 미국 달러로 청구되는 컨설팅 비용)이 있는 경우，소득 중 이 부분은 법에 따라 바하마 기준을 따릅니다. 30% 법인세。
2. 산업정보：바하마 DARE 라이센스 [법정 승인의 대표적인 사례]
포괄적인 교류：바이낸스 (바이낸스)
이중 법정허가 취득。BCR에서 발행한 비트코인 서비스 제공업체 확보 (BSP) CNAD가 발행한 라이센스 및 비임시 디지털 자산 서비스 제공자 (DASP) 특허，현지 맞춤형 거래를 합법적으로 수행。
RWA 토큰화：비트파이넥스증권
20234월，Bitfinex 현지 법인은 법에 따라 DASP 라이선스를 취득합니다.。바하마의 법적 틀 내에서 실제 자산(주식 및 채권)의 토큰화된 발행 및 2차 시장 거래를 수행하는 것이 허용됩니다.。
스테이블코인 발행자：밧줄
스테이블코인과 디지털 자산은 LEAD 및 DARE법에 따라 법인세가 면제됩니다.、양도소득세에 대한 법정 우대 정책，세계 최대 스테이블코인 발행사 테더(Tether) 출시 2025 본사를 바하마로 이전。
허가받은 금융기관：은하 / OKX
갤럭시 글로벌 딜 승인、借贷业务及做市服务的延伸运营主体。OKX Bahamas는 법적으로 디지털 자산 전송을 제공할 수 있습니다.、파생상품 서비스 및 약속 (스테이킹) 제공하다。
3. Bahamas DARE의 [법정 자본금 및 자금 분리 기준]
| 기능 카테고리 검토 | 법적 요구 사항 및 규제 정의 |
|---|---|
| 기본등록자본금 손익 | 최소 법정 등록 자본금은 2,000 달러。회사설립 및 현지은행계좌 개설 시，이 자본금의 최소 5%를 지불해야 합니다(예: 100 달러)。 |
| 벤처캐피탈과 12 월간 운영 준비금 | 자본적정성비율은 위험평가를 기준으로 함。교환 (OC) 바하마에서 최소한 그에 상응하는 금액을 유지해야 하는 필수 요건 12 월 운영비현재 자산의。관리되지 않는 경량 모델에 대한 실용적인 제안 준비 5-10 백만 달러，호스팅 요구 사항 15-50 미화 10,000달러의 자본 준비금。 |
| 고객 자금의 절대 격리 (보호) | 서면 계약서와 독립 회계 장부를 통과해야 합니다.，고객 디지털 자산과 자체 운영 자산의 완전한 물리적, 논리적 격리。정기적인 준비금 증빙 제출 의무화 (예비금 증명) 독립 감사。 |
4. 바하마 SCB의 [기업 지배구조 및 고위 경영진의 현지화에 대한 법적 요구 사항]
지역 물질 및 법인：법인은 바하마에 합법적으로 등록되어 있어야 합니다(예: S.A.. 이력서. 또는 해외지사)。순수 쉘 작업은 엄격히 금지됩니다.，법정 기록 보관 및 규제 검사를 위해 실제 사무실을 임대해야 합니다.。
고위 경영진 배치 및 목적 적합성 검토 (맞다 & 적절한)：CEO를 구성해야 합니다.、준법감시인 (콜로라도) 자금세탁 신고관. (MLRO)。주주 (기침 ≥10%) 경영진은 SCB의 배경 조사를 통과해야 합니다.，헤이그에서 인증한 깨끗한 범죄기록 제공，자본투입의 출처를 명확히 공개 (소파)。
준법감시인 (MLRO) 상주 레드라인：자금세탁방지 준법감시인 2인(1인 1인, 대리인 1인)을 선임해야 합니다.。적어도 한 명은 엘살바도르/바하마 영주권자여야 합니다.。규정 준수 담당자는 대학 학위를 보유하고 2년 이상의 AML 경험이 있어야 합니다.，그리고 금융정보부서에서 (FIU) 공식 제출。
네트워크 보안 담당자 설정：지역 기반의 사이버 보안 책임자를 임명해야 합니다(또는 전담 이사회 구성원이 책임을 맡을 수 있음).，핫 월렛과 콜드 월렛 격리의 포괄적인 조정 및 구현、다중 서명 및 해커 방지 데이터 보호 계획。
5. [바하마 SCB에 제출된 법정 검토 문서 목록]
| 파일 카테고리 | 법적 요구사항에 대한 제출 세부정보 |
|---|---|
| 법정 양식 및 개인 실사 | SCB 지정 양식 1-3 및 양식 5(교환 특별 양식)。자연인 최종 수혜자 (기침) 및 임원 자금 출처 (소파) 그리고 부의 원천 (암퇘지) 제3자가 검증할 수 있는 증거。 |
| 비즈니스 및 재무 감사 문서 | 포함하다 3 연간 재무 예측 사업 계획。과거 2 당해년도 재무제표 감사 (신규회사는 자본투입 증빙자료 및 설립이후 현황표 제출 필요)。질서 있는 출구 계획 (휴식 계획)。 |
| 규정 준수 및 IT 시스템 제어 핸드북 | AML/CFT 정책 및 전송 규칙 (여행 규칙) SOP 구현。네트워크 보안 운영 프로토콜(핫 월렛 및 콜드 월렛 다중 서명 메커니즘 포함)。재해 복구 (DR) 및 비즈니스 연속성 계획 (BCP)。 |
6. 바하마 DARE 라이센스 [법정 신청 및 SCB 검토 프로세스]
첫 번째 단계：구조 설계 및 사전 등록 (~에 대한 1-4 주)
현지 S.A를 등록하세요.. 이력서. 실재。사전등록신청서 및 사업계획 요약서를 온라인으로 제출，규제당국으로부터 "이의 없음" 인증 획득 (이의 없음)"편지。
두 번째 단계：문서화 및 시스템 준비 (~에 대한 4-12 주)
AML 매뉴얼 및 규정 준수 정책의 전체 세트 작성，경영진 SoF/SoW 실사 패키지 컴파일。입증 가능한 IT 위험 제어 시스템과 핫월렛 및 콜드월렛 서명 아키텍처 구축。
세 번째 단계：공식 제출 및 입증 가능한 검토 (~에 대한 2-4 개월)
SCB에 완전한 서류 제출。SCB는 기업이 IT 시스템을 현장 또는 원격으로 시연하도록 의무화합니다(KYC 승인、의심거래 내부유통、감사 로그는 변조될 수 없습니다)，그냥 종이에 적지 말고。
4단계：규제 문의 및 기한 수정 (일반적으로 2-6 바퀴)
SCB는 비즈니스 경계와 AML 규칙 기반에 의문을 제기합니다.。리뷰마다 알림，지원자는 법적으로 다음 국가에 있어야 합니다. 10 영업일 기준 1일 이내에 데이터 수정 및 추가 완료。
다섯 번째 단계：라이센스 승인 및 수수료 지불 (총주기 4-12 개월)
강화조건 충족 후 승인。10 영업일 기준 1일 이내에 등록비를 납부하세요.。복잡한 거래소나 스테이블코인 프로젝트에 대한 실질적인 검토 기간은 다음과 같을 수 있습니다. 12-15 개월。
7. 대담한 행위 2024 [법률업무 제한구역 및 준법 레드라인]
알고리즘 스테이블코인에 대한 포괄적 금지：이 법안은 알고리즘 기반의 스테이블코인 발행을 명시적으로 금지합니다.。규정을 준수하는 스테이블코인 발행자는 다음을 갖추어야 합니다. 1:1 유동성이 높은 법적 자산 준비금을 바탕으로，고객이 언제든지 사용할 수 있는 권리를 보호하세요.。
프라이버시 코인을 금지하고 채굴을 제한하세요：바하마 내 또는 바하마에서의 배포는 명시적으로 금지됩니다.、개인 정보 보호 토큰 판매 (개인 정보 보호 토큰)。자영업이 아닌 이상，암호화폐 채굴이 주요 규제 사업으로 금지됨。
아웃소싱 기능에 대한 규제 책임 정의：“아웃소싱 기능，규제 책임은 아웃소싱할 수 없습니다.”。지갑 인프라 (MPC)、KYC 또는 온체인 모니터링 아웃소싱，SCB에 사전에 공개해야 함，아웃소싱 계약에는 SCB의 감사 및 데이터 액세스 권한이 명시되어야 합니다.。
약속 (스테이킹) 특별 공개 의무：세계최초 질권서비스 법정정보 공개시스템 구축，서비스 제공업체에 서약 계약을 고객에게 공개하도록 의무화、잠금 기간、처벌 메커니즘과 잠재적 위험。
8. 바하마 라이센스 [공식 수수료 및 종합 예산 기준]
| 수수료 및 운영 카테고리 | 법적 기준 및 시장 추정치 (USD) |
|---|---|
| 디지털 자산 거래소 공식 수수료 | 신청비 6,250 달러；공식 등록비 18,750 달러；연간 갱신 수수료 18,750 달러。 |
| 기타사업 (보관/자산관리) 공식 수수료 | 신청비 3,750 달러；공식 등록비 12,500 달러；연간 갱신 수수료 12,500 달러。 |
| 주요 인사 법정 수수료 (CEO/CO/MLRO) | 각 개인은 SCB에 별도의 신청 수수료를 지불해야 합니다. 575 달러 그리고 매년 800 달러 연회비。 |
| 시행 첫해 예상 총예산 | 규정 준수 컨설턴트 포함、IT 감사、계좌 개설 및 현지 직원 급여。경량의 관리되지 않는 프로젝트 전체 비용 약 6만 – 14백만 달러；교환 또는 보관 프로젝트의 전체 비용은 대략 다음과 같습니다. 15만 – 40만 미원 이상。 |
9. 바하마 DARE 라이센스 사건 전체에 대한 홍콩 Huitong의 법률 대행 서비스
법인설립 및 준법감시인 매칭
바하마에서 현지 회사 법인 등록 및 사무실 임대 처리。법률에 의거 UIF 및 SCB 자격기준을 충족하는 준법감시인을 소속으로 제공 (MLRO) 및 사이버 보안 담당자 매칭 서비스。
핵심 법률문서 및 시스템 구축
작성에는 다음이 포함됩니다. 3 연간 재무 예측 사업 계획。FATF 준수 AML/CFT 정책 매뉴얼 작성、전송 규칙 (여행 규칙) SOP 및 핫월렛과 콜드월렛 관리 보안 프로토콜。
시스템 실증 안내 및 은행계좌 개설
SCB "시연 가능한 제어" 검토를 위한 시스템 시뮬레이션 데모 코칭 제공。SCB 조사 및 방어를 위해 완전히 승인된 대리인，并协助在传统银行或欧洲 EMI 机构合法开设 5% 자본금 검증 계좌。
10. 바하마 암호화폐 라이센스 핵심 법적 질문 및 답변 (FAQ)
법적 사업은 다음과 같습니다. 2024 년도 7 9월부터 시행되는 '디지털 자산 및 등록거래소법'(대담한 행위 2024) 규제하다，바하마 증권위원회 (SCB) 승인 구현，교체됨 2020 오래된 지폐。
LEAD 법에 따라，디지털 자산 분야에서 허가받은 기관의 활동은 법인세에서 면제됩니다. (0%)、자본 이득세 (0%) 그리고 부가가치세 (0%)。다만, 순수한 법정화폐 서비스 소득은 법에 따라 지급되어야 합니다. 30% 법인세。
BSP(비트코인 서비스 제공업체)는 법정화폐인 비트코인만 제공합니다. (BTC) 교환 및 보관 서비스。DASP는 비트코인을 제외한 모든 디지털 자산(스테이블코인)을 포괄합니다.、이더리움、RWA) 거래소 운영 및 자산 발행。
법정 최소 등록 자본금은 2,000 미국 달러(계좌 개설 시 실제 결제 필요) 5% 지금 바로 100 달러)。주주들은 명확한 정보를 제공해야 합니다.、제3자 검증 가능한 초기 자본 투입 출처 (소파) 그리고 부의 축적 경로 (암퇘지)。
법안은 거래소가 최소한 다음과 같은 수준을 유지해야 한다고 규정하고 있습니다. 12 월간 운영 비용에 대한 유동 자산，그리고 해당 자산은 등록자가 수익적으로 소유해야 합니다.，제한된 자산을 담보로 사용하는 것은 금지되어 있습니다.。
절대 아니다。SCB는 “형태보다 실체”의 원칙을 따릅니다.，현지 법인은 바하마에 등록되어 있어야 합니다.，실제 사무실 임대，그리고 법률에 따라 현지 고위임원 및 준법감시인력을 배치합니다.。
최소 2명의 공인 준법 감시인(1명, 대리인 1명)을 임명해야 합니다.，적어도 한 명은 엘살바도르/바하마 영주권자입니다.。대학 학위가 있어야 합니다.、AML 분야에서 2년 이상의 전문 경험，그리고 금융정보부서에서 (UIF) 공식 제출。
법적 양식을 제출해야 합니다. 1-3 시트、미래 3 올해 사업 계획、과거 2 연간 감사 재무제표、사이버 보안 프로토콜(핫 월렛 및 콜드 월렛 관리 및 다중 서명) 및 AML/CFT 정책 매뉴얼。
지원자는 핵심 기능을 현장 또는 원격으로 시연할 수 있어야 합니다.，전체 KYC 승인 프로세스 포함、대규모 인출 위험 경고、의심거래 내부유통기록，타임스탬프가 포함된 변경 불가능한 감사 로그。
고객 자산은 금융 및 온체인 주소의 자체 운영 자산과 완전히 격리되어야 합니다.。법안은 "질서 있는 출구 계획"을 요구합니다.(휴식 계획)，극심한 파산 상황에서 고객 자산의 우선 반환을 보장합니다.。
심사기간 동안 신청자는 10 근무일정정기간。공식 승인을 위한 전반적인 준비는 일반적으로 다음과 같습니다. 4 에게 12 개월；복잡한 교환、커스터디 또는 스테이블코인 프로젝트는 보수적으로 예상됩니다. 12 에게 15 개월。
매년이어야합니다. 1 달 31 연간 정보 업데이트 양식을 제출하고 갱신 수수료를 지불하기 전에。Travel Rule을 실행하여 고객 신원 확인，의심스러운 거래를 UIF에 신고하세요.，그리고 회계연도가 끝난 후 4 3개월 이내에 외부 독립 재무 감사 보고서를 제출하세요.。
전통적인 은행 계좌 개설 심사는 매우 엄격합니다.，독립적으로 계좌를 개설하는 것은 매우 어렵습니다.。홍콩 Huitong은 완전한 계좌 개설 지원을 제공합니다，자본 검증을 완료하기 위해 바하마의 현지 전통 은행 또는 유럽 EMI 기관에 별도의 다중 통화 기업 계좌를 합법적으로 개설할 수 있도록 지원합니다.。
UBO 변화가 발생하는 경우、이사/CEO 교체 또는 핵심 시스템 아웃소싱 조정，양식을 사용해야 합니다. 7 적어도 미리 28 SCB에 서면 요청서를 제출하세요.，사전 승인을 받으세요。위반 시 벌금이 부과되거나 면허가 취소될 수도 있습니다.。
