1. 라부안 LFSA 라이센스의 설립 배경과 법적 규제 기능
법적 배경 및 목적
라부안 FSA 1996년 2월 15일 설립。규제 목표는 라부안을 국제 상업 및 금융 서비스 센터로 만드는 것입니다.，질서있는 관리 IBFC 포트，모든 기업이 내부 및 기타 관할권의 규정 준수 규정을 준수하는지 확인。
아시아 유일의 STP 라이센스
LFSA에서 제공하는 화폐중개 라이센스는 다른 라이센스와 다릅니다.，STP(Straight-Through Mode) 전용 서비스에 대해 발급된 아시아 유일의 라이선스입니다.。이 라이센스를 취득한 브로커는 주문 매칭 사업만 운영할 수 있습니다.，어떠한 주문에도 상대방이 될 수 없습니다.。
2018암호화폐 합법화
말레이시아는 2018년 법적 체계를 업데이트했습니다.，암호화폐 규제 규칙 채택。라부안 인베스트먼트 홀딩스는 법적으로 금융 기술 및 블록체인 지적재산권에 대한 투자 및 보유가 허용됩니다.、디지털 자산(전자화폐, 토큰)을 소유하고 블록체인 펀드에 투자하세요.。
매우 높은 해외 세금 혜택
현지 파트너 없이 100% 외국인 소유 허용。감사된 순이익에 대해서만 세금 3%。관심、관리비、로열티 및 기술 로열티에 대한 원천징수세 없음，그리고 인지세 면제、수출입 판매세 및 자본 이득세。
2. Labuan LFSA의 감독하에 두 가지 핵심 금융 라이센스에 대한 법적 기준점 비교
| 법정 라이센스 유형 | 법적 최소 자본금 및 연간 정부 수수료 | 외환거래당국 및 규제준수 정의 |
|---|---|---|
| 통화 중개인 라이센스 (자금 중개인) |
최소 납입자본금은 다음 금액 이상이어야 합니다. 50 10,000링깃(또는 기타 이에 상응하는 외화)；연간 라이센스 비용은 5,000 링깃。 | STP 외환 브로커 자격。프라임 브로커 또는 유동성 공급자가 규정을 준수하고 규제되는 기관인지 확인하십시오.。레버리지 비율은 엄격하게 제한됩니다. 100:1，손실 중지 명령과 같은 위험 완충 메커니즘을 확립해야 합니다.。 |
| 투자 은행 라이센스 (라부안 투자 은행) |
법인 자산은 항상 유지되어야 합니다. 1000 10,000링깃 이상；연간 라이센스 비용은 80,000 링깃。 | MM 외환시장조성자 또는 유동성 공급자 자격。사업 요약 보고서와 자산 설명은 회계연도 종료 후 6개월 이내에 제출되어야 합니다.，최고 수준에서 엄격하게 규제됨。 |
3. 라부안 디지털 화폐 및 자금 관리 라이센스에 대한 [법적 준수 요구 사항]
디지털 화폐 자본과 경험 레드라인：최소 재정 증명은 $200,000입니다.，또는 납입자본금 MYR 500,000。감독팀은 최소 2년의 경력을 가지고 있습니다.；다른 관할권에서 신뢰할 수 있는 거래 운영을 수행한 규정 준수 경험에 대한 증거를 제공해야 합니다.。
디지털화폐 국립은행 승인：말레이시아에서 합법적으로 일하기 위해서는，교환자는 승인을 위해 Negara 은행에 투자 서류를 제출해야 합니다.，투자자 자금을 적절하게 보호합니다.、자금세탁방지기준 준수의 증거，고객에 대한 실사 수행 능력을 확인합니다.。
기금 관리 라이센스 자본 및 보험：자본 요구 사항은 RM300,000입니다.。운용자산(AUM)이 RM150백만을 초과하는 경우，0.2% 추가자본을 유지해야 함。RM1백만 이상의 전문 손해 보험 보장 범위가 운영 기간 동안 유지되어야 합니다.。
이슬람 자금에 대한 특별 규정：라부안 펀드매니저가 이슬람 펀드 운용업을 영위하는 경우，그 운영은 또한 샤리아법을 완전히 준수해야 합니다.。자금 관리에 대한 소득세는 감사 대상 계좌당 3%로 고정되어 있습니다.，손실이 나면 세금을 내지 않아도 된다。
기금관리면허 자격심사：지원자는 3년의 자본 시장 업무 경험이 있어야 합니다.，신용이 있는 사람의 추천서 제공、사업 계획 및 회사 재무제표，승인된 자금 관리 라이센스 보유자 또는 ISCO여야 합니다.(이오스코)회원。
4. LFSA 지속적인 규정 준수 레드 라인：분리된 계정、시스템 장애 및 정기 보고
신뢰 격리 및 3일 골드 레드 라인：LFSA는 브로커에게 고객 자금을 완전히 분리하도록 요구합니다.，브로커 자산과 혼동하지 마십시오.，별도의 계정을 만들고 명확하게 라벨을 지정하세요.。고객이 출금 요청을 제출한 후，통화 중개인은 영업일 기준 3일 이내에 고객의 출금 절차를 완료해야 합니다.。
시스템 장애는 14일 신고 필수：시스템 사고와 관련하여 발견된 침입이나 오작동은 즉시 Labuan FSA에 보고되어야 합니다.，그리고 장애 원인과 시스템 영향에 대한 심층 분석 보고서를 14일 이내에 제출하도록 의무화했다.。
엄격한 정기 보고 의무：투자 은행 및 통화 중개인은 각 회계연도 종료 후 6개월 이내에 감사된 재무제표 사본을 제출해야 합니다.；거래 기록 및 월간 고객 자금 기록 유지，Labuan 인증 외부 감사인의 연간 재무 감사。
국내 거주자에 대한 거래 금지：말레이시아 외환관리위원회가 승인한 공인 딜러는 제외，자격을 갖춘 투자자는 말레이시아 현지 거주자와 외환 거래 또는 디지털 화폐 거래를 하는 것이 절대적으로 금지됩니다.。
모회사의 절대적 책임 약속：라이센스를 신청할 때，본사/모회사가 발행한 법정 약속 서신을 제출해야 합니다.，라부안 지점 또는 자회사의 일상적인 운영으로 인해 발생하는 모든 재정적, 법적 책임을 명시적으로 약속합니다.。
5. 말레이시아 Labuan LFSA 라이센스 정식 승인 획득 [Panorama Process]
단계 1：라부안 법인 설립 및 실사 (약 1~2개월)
문서 준비에 대한 실사 및 지침 수행。라부안 회사 등록，이름은 반드시 영문으로 등록해야 합니다. (한자 이름은 불가)。스캔한 여권 사본과 이사 및 주주의 주소 증명을 제공하세요.，현지 이사와 비서를 임명합니다.。
단계 2：사업계획서 및 자금세탁방지 매뉴얼 작성
고객 정보를 바탕으로 타당성 조사 보고서 작성 지원。전용 3개년 사업 계획 개발、재정 예측、시장 전략，매우 엄격한 KYC、운영 및 AML/CFT 규정 준수 매뉴얼。
단계 3：신청서 및 법률자료 정식 제출
Labuan FSA에 라이센스 신청서 공식 제출，모든 이사들의 이력서를 첨부합니다、변호사/감사인의 소개서、지난 2년간 감사된 계좌(있는 경우) 및 주주가 확인한 은행 예금 전표。
단계 4：공식 심층 검토 및 임원 인터뷰 (대략 40-60 작업 일)
전체 신청 과정을 제출하고 감독하세요.。LFSA는 특정 프로세스를 명확히 하기 위해 핵심 인력과의 대면 회의를 요구할 수 있습니다.。전체 공식 승인 과정은 대략적으로 소요됩니다. 40 에게 60 근무일，재료의 완성도에 따라 다름。
단계 5：계좌 개설、자본금 납입 및 규정 준수 업무 시작
라이센스 승인 후，현지 은행 계좌를 개설하고 입금해야 합니다. 50 납입자본금 MYR 10,000(또는 이에 상응하는 금액)。라부안에 완벽하게 운영되는 물리적 사무실 설립，준법경영사업 공식 출범。
6. 홍콩회통의 원스톱 말레이시아 라부안 LFSA 라이센스 대행 서비스
라부안 법인 설립 및 실사
말레이시아 라부안에서 전액 출자 회사 등록，현지 이사 제공、등록된 주소 및 비서 서비스。고위 규정 준수 팀이 귀하를 위해 사전 문서 준비에 대한 실사를 실시합니다.、분석과 엄격한 지도。
전체 규정 준수 문서에 대한 심층적인 작성
LFSA 요구 사항을 충족하는 전문적으로 작성된 3개년 사업 계획、Bank Negara Malaysia 표준을 완벽하게 준수하는 재무 예측 보고서 및 자금 세탁 방지(AML/CFT) 운영 매뉴얼 및 고객 계약서。
공식 변호인 및 계좌개설
귀하를 대신하여 LFSA에 라이센스 신청서를 제출하고 전체 프로세스를 감독할 권한이 있습니다.。모든 공식 서신 지원，핵심 인력과의 인터뷰 미팅을 코칭하고 주선합니다.，마지막으로, 현지 규정을 준수하는 은행에서 자본 확인 및 계좌 개설을 완료하는 데 도움을 드립니다.。
