말레이시아 라부안 LFSA 화폐 중개 및 디지털 화폐 라이선스 신청 안내

말레이시아 라부안 금융 서비스 당국은 1996년 라부안 금융 서비스 관리법에 따라 1996년 2월 15일 공식적으로 설립된 법적 독립 규제 기관입니다.。설립의 핵심 목적은 중앙 규제 및 집행 기관의 역할을 하는 것입니다.，라부안이 국제적인 영향력을 지닌 상업 및 금융 서비스 중심지가 되도록 종합적으로 홍보。일상 업무에서，LFSA의 주요 업무는 라부안 국제 비즈니스 및 금융 센터(Labuan IBFC) 내 기업에 다양한 금융 라이선스를 발급하는 것입니다.，모든 허가받은 법인에 대해 극도로 엄격한 감독을 부과합니다.，라부안 관할권 내에서 그리고 국경 간 사업을 수행할 때 모두 그렇게 하도록 보장하십시오.，국내외 최고의 준법경영 실천기준을 절대적으로 준수합니다.。

LFSA가 발행한 통화 중개 라이센스는 전체 아시아 금융 환경에서 매우 독특한 법적 속성을 가지고 있습니다.。규정은 명확하게 정의합니다.，이 라이센스는 아시아에서 "STP(Straight-Through Mode Only)" 사업을 위해 특별히 발급된 유일한 법정 라이센스입니다.。이것은 의미한다，이 라이센스를 성공적으로 획득한 모든 브로커는，순수 주문 매칭 및 라우팅 유통 사업만 운영 가능，업스트림 규정을 준수하는 유동성 공급자에게 전달하세요.，그리고 고객 주문의 상대방이 되는 것은 절대 허용되지 않습니다. (즉, 자체 운영 시장 조성은 엄격히 금지됩니다.)。이 시스템은 브로커와 고객 간의 이해 상충 위험을 근본적으로 제거합니다.。

둘의 금융해자와 사업권 사이에는 엄청난 격차가 있다.。비교적 기본적인 화폐중개인 자격증을 신청하는 경우，법정 최소 납입자본금은 50만 링깃(또는 기타 외화로 이에 상응하는 금액) 이상이어야 합니다.，그리고 연간 정부 라이센스 비용은 5,000 링깃입니다.。기업이 외환 시장 조성자(MM) 또는 유동성 공급자로 특징지어지는 라부안 투자 은행 라이센스를 신청하기로 선택하면，직면한 재정적 장벽은 매우 높을 것입니다.：신청인 법인의 자산은 항상 천만 링깃 이상의 절대 최고치를 유지해야 합니다.，그리고 연간 라이센스 유지비가 80,000링깃까지 치솟습니다.，동시에 보다 복잡한 신용 자산 보고서를 규제 기관에 제출해야 합니다.。

라부안이 디지털 자산 기관의 해외 진출 인기 옵션이 된 이유，느슨한 지분 구조와 우수한 해외 조세 정책은 필수 불가결합니다.。규정은 명시적으로 100% 외국인 소유를 허용합니다.，말레이시아 현지 파트너와 제휴할 필요가 없습니다.。세금 수준에서，인가를 받은 기관은 엄격한 연간 감사를 받은 순이익에 대해 단 3%의 법인세만 납부하면 됩니다.。게다가，기업들이 이자를 내고 있다.、관리비、로열티 및 기술 로열티에 대한 원천징수세가 면제됩니다.，모든 인지세가 법적으로 면제됩니다.、소비세、수출입 판매세 및 자본 이득세，회사의 재정적 이익 마진을 크게 최적화합니다.。

디지털 통화 거래자에 대한 LFSA의 액세스 검토는 매우 엄격합니다.。재정적 자격 측면에서，신청자는 최소 US$200,000의 재정 건전성을 입증해야 합니다.，그리고 실제로 수집된 자본은 전체 금액이 500,000링깃에 도달해야 합니다.。인력 경험에 대한 엄격한 요구 사항 측면에서，이사 및 핵심 관리팀은 관련 재무 또는 기술 관련 경험이 최소 2년 이상 있어야 합니다.；동시에，신청자는 결정적인 증거를 제공해야합니다，다른 관할 구역에 있었거나 허가받은 암호화폐 거래소에 있었음을 증명하세요.，신뢰할 수 있는 디지털 자산 거래 사업에서 최소 1~2년의 규정 준수 운영 경험을 보유하세요.，순수 외부 자본이 이 분야에 개입하는 것을 절대 허용하지 마십시오.。

외환청산의 시스템적 리스크를 예방하기 위해，LFSA는 라부안 통화 중개인의 핵심 서비스 대상이 기관 고객과 고액 자산가 개인 투자자여야 한다고 규정합니다.。이 고객 프로필을 기반으로，기업은 모든 고객의 거래 레버리지 비율에 대해 절대 한도를 100:1로 설정해야 합니다.，이로 인해 고객은 위험 완충 수단으로 최소 1%의 증거금 예치금을 예치해야 합니다.。고객 유동성 보호 측면에서，규정은 극도로 엄격한 사형 명령을 내렸습니다.：고객이 규정에 맞는 출금 신청을 시작하면，통화 중개인은 영업일 기준 3일 이내에 고객 자금의 송금 절차를 완전히 완료해야 합니다.，불합리한 지연으로 인해 규제 처벌을 받을 수 있습니다.。

디지털 화폐 거래소는 말레이시아에 상륙하려면 법적 자격을 취득해야 합니다.，매우 엄격한 국가 수준의 승인 기준을 통과해야 합니다.。첫 번째，교환자는 심층 검토 및 승인을 위해 상세한 투자 및 운영 문서를 말레이시아 네가라 은행에 직접 제출해야 합니다.。둘째，거래소는 규제 당국에 반박할 수 없는 증거를 제출해야 합니다.，투자자의 금융 보안을 절대적으로 보호할 수 있는 적절한 메커니즘이 있음을 입증하세요.，국제 테러 자금 조달을 방지하기 위해 자금 세탁 방지 표준 및 국가 규정을 완전히 준수합니다.。마침내，신청자는 또한 강력한 규정 준수 시스템이 마련되어 있는지 확인해야 합니다.，모든 입금 고객에 대한 철저한 실사(KYC) 수행 능력，이에 대한 데이터 및 거래 활동 기록을 종합적으로 수집하고 모니터링합니다.。

라부안 펀드 관리 라이센스는 또한 엄격한 자본 및 위험 통제 요구 사항에 직면해 있습니다.。허가받은 펀드 관리 회사는 납입 자본금 RM300,000이 운영 기간 동안 사업 손실로 인해 절대로 손상되지 않도록 해야 합니다.。회사의 운용자산(AUM)이 큰 경우，RM15억 이상，규정에 따르면 관리 중인 총 자산의 2,000분의 1에 해당하는 추가 자본 완충액을 보충하고 유지해야 합니다.。또한，투자관리에 있어 업무상 과실 위험을 방지하기 위해，회사의 운영 수명주기 전반에 걸쳐，전문적인 손해보험 가입 및 유지가 의무입니다.，그리고 보험 보장 범위는 백만 링깃(또는 그에 상응하는 외화) 이상이어야 합니다.。

투자 은행 라이센스 신청을 위한 자료를 준비하는 것은 거대한 법률 프로젝트입니다.。신청 법인은 서면으로 LFSA에 라이센스 신청서를 제출해야 합니다.，FSA가 인증한 전체 법적 문서를 첨부하세요.。재정 검증 측면에서，신청일을 기준으로 종료되는 지난 3개 회계연도에 대한 권위 있는 감사 보고서 사본을 진실되게 제출해야 합니다.。사업 계획 차원에서，향후 3년 회계연도를 포괄하는 심층적인 사업 계획을 제출해야 합니다.。동시에，신청서에는 투자 은행 운영을 담당하는 모든 임원 및 직원의 이름이 자세히 기재되어야 합니다.、자격 및 이전 근무 경험，그리고 납입자본금의 10% 이상을 보유하고 있는 핵심 참여자의 구체적인 주소와 배경정보를 조건 없이 공개합니다.。

LFSA의 금융 사이버 보안 감독은 매우 높은 수준의 경계에 있습니다。규정에는 정보 공개에 대한 제한선이 명확하게 명시되어 있습니다.：인가받은 기관이 핵심 비즈니스 거래 시스템과 관련된 외부 불법 침입 또는 심각한 내부 운영 실패를 발견한 경우,，즉시 Labuan FSA에 긴급 보고를 해야 합니다.。아직 끝나지 않았어，회사는 사고 발생일로부터 14일 이내에 회사에 통보해야 합니다.，매우 전문적이고 상세한 심층 분석 보고서를 규제 당국에 제출하세요.，보고서는 실패의 근본 원인을 철저하게 밝혀야 합니다.，이 사건이 고객 자금에 미치는 영향을 종합적으로 평가합니다.、거래 데이터 및 시장 안정성에 대한 구체적인 부정적인 영향。

LFSA, 해양 쉘 작업 단속 단속。신청 법인은 실제로 상업적인 사업 목적을 위해 라부안 섬에 실제 사무실을 설립해야 합니다.，완벽한 사무용 장비가 필요합니다.。규정이 명확하게 규정되어 있음，모든 거래는 라부안에 있는 이 사무실을 통해서만 수행되어야 하며 수행될 수 있습니다.。고객군 확대에，라부안은 순전히 "해외" 속성을 가지고 있습니다.，따라서 허가를 받은 기관이 말레이시아 현지 거주자와 어떤 형태로든 외환 또는 디지털 자산 거래를 수행하는 것은 엄격히 금지됩니다.。유일한 예외는，현지 고객이 말레이시아 외환관리청으로부터 특별 승인을 받은 경우를 제외하고，법적으로 공인된 딜러가 되세요，그렇지 않은 경우, 자격을 갖춘 투자자는 현지 시장에 접근해서는 안 됩니다.。

전체 승인 과정은 엄격하지만 행정 효율성이 높습니다.。몇 주가 소요된 회사 등록을 완료한 후、서류 공증 및 복잡한 사업계획서 작성, 자금세탁방지 매뉴얼 작성 후，전체 서류 세트를 감독 기관에 공식적으로 제출합니다.。심층 검토 중，Labuan FSA 관계자는 회사의 주요 경영진과의 엄격한 대면 회의를 요청할 가능성이 높습니다.，특정 복잡한 비즈니스 프로세스에 대한 통찰력을 얻거나 명확하게 하기 위해。공식 진행 상황에 따르면，서류 제출부터 승인까지 전체 과정은 영업일 기준 약 40~60일이 소요됩니다.，재료의 무결성에 따라 다름。최종 승인이 나온 후，오직 신청자만이 현지 은행에 계좌를 개설하고 법률에 따라 충분한 납입 자본금을 예치할 수 있습니다.。

라부안 역외 금융법에 따라，허가받은 펀드운용회사에는 광범위한 자산운용 권한이 부여됩니다.，주로 4가지 핵심 영역을 다루고 있습니다.：하나는 관리 서비스이다.，고객을 포괄적으로 법적으로 대리하고 고객의 국내외 증권 투자 포트폴리오를 관리합니다.；두 번째는 투자 컨설팅 사업입니다.，고객의 재정 상태에 따라 전문적인 투자 추천을 제공합니다.，심도 있는 증권 연구 보고서를 합법적으로 발행 또는 발행합니다.；세 번째는 행정서비스이다.，고객을 대신하여 투자 설명서를 포함한 모든 증권 법정 보고서를 Labuan FSA에 제출할 권한이 있습니다.；넷째는 증권매매업이다.，승인 범위 내에서 양방향 견적이 허용됩니다.、비공개시장 증권의 매매, 추가 발행 청약 등의 활동 주선。

자금세탁방지 및 내부통제 검토과정에서，신청자는 LFSA 준수에 대한 완벽한 증거 체인을 제출해야 합니다.。회사는 엄격하고 적절한 내부 통제 시스템을 구축해야 합니다.，사업 운영 및 기업 지배구조를 지속적으로 모니터링하기 위해。제출된 서류에，매우 상세한 KYC(Know Your Customer) 시행 절차를 포함해야 합니다.、AMLA(자금세탁방지법) 준수 프레임워크 및 종합 운영 매뉴얼。또한，신청자는 일상 업무가 말레이시아 네가라 은행과 라부안 당국이 공동으로 발행한 자금 세탁 방지 규정을 완전히 준수하도록 서면으로 약속해야 합니다.、테러자금조달방지법 및 그 지침，이행을 감독하기 위해 자격을 갖춘 규정 준수 담당자를 공식적으로 고용합니다.。

해외 라이센스 분야에 깊이 관여하는 고위 기관으로서，Ganghuitong은 고도로 전문적이고 심층적인 전체 케이스 폐쇄 루프 서비스를 제공합니다.。준비기간 중，우리는 고객의 실제 배경 정보를 바탕으로，높은 수준의 타당성 조사 보고서 작성 지원，필수 서류에 대해 엄격한 실사와 지도를 실시합니다.。중요한 단계에서，법률 전문가가 귀하에게 맞는 사업 계획을 세워드립니다.、3개년 재무 예측 모델 및 중앙은행 준수 AML/CFT 운영 매뉴얼。우리는 제출에 대한 전적인 책임을 질 뿐만 아니라 전체 공식 지원 절차를 면밀히 감독합니다.，또한 고객이 Labuan FSA에서 발행한 모든 문의 서신을 침착하게 처리할 수 있도록 도와드립니다.，임원들이 직면할 수 있는 공식 인터뷰에 대해 심층적인 규정 준수 코칭을 제공합니다.。