일본 송금 산업 (FTS) 특허

법적으로 절대 금지되어 있습니다.。금융청은 형식보다 내용의 원칙을 구현합니다.。조직은 일본에 실제 영업소를 설립해야 합니다.，그리고 금융실무 경험이 있는 지역주민 대표를 1명 이상 선임하세요.，자금세탁방지 준법감시인도 상주해야 함。

"자금정산법"에 따라 3가지로 구분됩니다.。첫 번째 유형은 고액 이체(1회 거래 금액이 100만엔을 초과하는 경우)입니다.，제한된 체류)；두 번째는 정기 이체(1회 거래 금액 100만엔 이내)입니다.，국경 간 전자상거래가 가장 일반적임)；세 번째는 소액 송금(5만엔 한도)입니다.。

예。2025년 기금정산법 개정에 의거，국경 간 추심 대행업이 자금 이체 거래로 공식 인정됨，합법적으로 사업을 운영하려면 법에 따라 해당 유형의 자금 이체 산업 라이센스를 취득해야 합니다.。

법안은 통일된 절대 수익을 규정하지 않지만，그러나 기관은 사업 규모에 맞는 순자산 완충 장치를 갖추는 것이 필수입니다.。또한，기관은 다음을 수행해야 합니다. 100% 자금 보전 의무 이행을 위해 고객 준비금 전액을 약속합니다.，무단도용은 절대 금지입니다。

FSA는 엄격한 실사(UBO 검토)를 실시합니다.。중국 국적의 자연인이 실제 관리자인 경우，일본 내 합법적 자금 출처 및 은행 신용 기록 증명서를 제출해야 합니다.。거버넌스 구조 최적화를 위해 일본 컴플라이언스 임원 도입을 권장。

기관이 회사 자체 운영을 위해 고객 자금을 사용하는 것은 엄격히 금지됩니다.。일본의 신용기관 또는 신탁회사와 이행보증계약을 체결해야 합니다.，물리적 격리 및 보관을 위해 동일하거나 초과하는 금액의 고객 자금을 신탁 기관에 전달합니다.。

상당한 차이가 있습니다。첫 번째 범주(고액)는 고위험의 대규모 결제를 포함합니다.，금융청 IT 인프라、재해 복구 계획(BCP)、변조 방지 메커니즘 및 자금 세탁 방지 시스템의 감사 기준이 두 번째보다 훨씬 높습니다.、카테고리 3。

2024년 새로운 규정에 따르면，송금 운영자의 시스템은 자동화된 거래 이상 징후 차단을 지원해야 합니다.，또한 의심스러운 거래를 반드시 확인해야 합니다. 72 몇 시간 내에 규제 기관에 보고서를 작성하세요.，화이트리스트에 포함되지 않은 국가와의 규제되지 않은 금융 거래는 금지됩니다.。

3개년 재무모델을 포함한 사업계획서를 제출해야 합니다.、자세한 자금보전 계약서、시스템 아키텍처 보안 보고서、AML/CFT 내부 통제 절차，모든 주요 임원에 대한 배경 침투 검토 문서。

FMEO 영어 채널이나 현지 금융국을 통해 수개월간 사전 검토를 거친 후,，정식 제출부터 등록발급까지 일반적으로 소요되는 시간은 다음과 같습니다. 3 에게 6 개월。법인설립 및 예비계좌 개설과 결합，전반적인 end-to-end 실제 주기는 다음과 같이 추정됩니다. 8 에게 12 개월。

조직은 법률에 따라 정기적으로 관할 재무국에 사업 및 재무 보고서를 제출해야 합니다.，자금 보존 실행에 대한 외부 독립 감사를 수락합니다.，Zengin의 최신 API 표준에 따라 시스템 보안 자체 검사를 수행합니다.。