일본 송금 산업 (FTS) 특허

应按资金移动业类别建立可监管的主体、管理及运营安排。境外主体、人员和办公要求应与具体申请路径对应，不用一套未经核对的常驻MLRO和代表组合概括所有申请人。

"자금정산법"에 따라 3가지로 구분됩니다.。첫 번째 유형은 고액 이체(1회 거래 금액이 100만엔을 초과하는 경우)입니다.，제한된 체류)；두 번째는 정기 이체(1회 거래 금액 100만엔 이내)입니다.，국경 간 전자상거래가 가장 일반적임)；세 번째는 소액 송금(5만엔 한도)입니다.。

예。2025년 기금정산법 개정에 의거，국경 간 추심 대행업이 자금 이체 거래로 공식 인정됨，합법적으로 사업을 운영하려면 법에 따라 해당 유형의 자금 이체 산업 라이센스를 취득해야 합니다.。

监管财务基础与客户资金保全是不同事项。应按第一、第二或第三类资金移动业务及实际交易安排核对净资产和保全方法，不能一概以100%现金质押概括所有获准机制。

참고할 수 있다日本资金转移FTS牌照主管机关的监管及申请资料，해당 시스템 및 처리정보 확인。

FSA는 엄격한 실사(UBO 검토)를 실시합니다.。중국 국적의 자연인이 실제 관리자인 경우，일본 내 합법적 자금 출처 및 은행 신용 기록 증명서를 제출해야 합니다.。거버넌스 구조 최적화를 위해 일본 컴플라이언스 임원 도입을 권장。

기관이 회사 자체 운영을 위해 고객 자금을 사용하는 것은 엄격히 금지됩니다.。일본의 신용기관 또는 신탁회사와 이행보증계약을 체결해야 합니다.，물리적 격리 및 보관을 위해 동일하거나 초과하는 금액의 고객 자금을 신탁 기관에 전달합니다.。

상당한 차이가 있습니다。첫 번째 범주(고액)는 고위험의 대규모 결제를 포함합니다.，금융청 IT 인프라、재해 복구 계획(BCP)、변조 방지 메커니즘 및 자금 세탁 방지 시스템의 감사 기준이 두 번째보다 훨씬 높습니다.、카테고리 3。

2024년 새로운 규정에 따르면，송금 운영자의 시스템은 자동화된 거래 이상 징후 차단을 지원해야 합니다.，또한 의심스러운 거래를 반드시 확인해야 합니다. 72 몇 시간 내에 규제 기관에 보고서를 작성하세요.，화이트리스트에 포함되지 않은 국가와의 규제되지 않은 금융 거래는 금지됩니다.。

3개년 재무모델을 포함한 사업계획서를 제출해야 합니다.、자세한 자금보전 계약서、시스템 아키텍처 보안 보고서、AML/CFT 내부 통제 절차，모든 주요 임원에 대한 배경 침투 검토 문서。

FMEO 영어 채널이나 현지 금융국을 통해 수개월간 사전 검토를 거친 후,，정식 제출부터 등록발급까지 일반적으로 소요되는 시간은 다음과 같습니다. 3 에게 6 개월。법인설립 및 예비계좌 개설과 결합，전반적인 end-to-end 실제 주기는 다음과 같이 추정됩니다. 8 에게 12 개월。

조직은 법률에 따라 정기적으로 관할 재무국에 사업 및 재무 보고서를 제출해야 합니다.，자금 보존 실행에 대한 외부 독립 감사를 수락합니다.，Zengin의 최신 API 표준에 따라 시스템 보안 자체 검사를 수행합니다.。

不涵盖全部银行业务。应按资金移动类别、交易金额及资金保全安排运营，不能将汇款余额宣传为可无限期吸收的银行存款。

신청서를 제출하거나 원칙적인 의견을 얻는다고 해서 공식적으로 운영이 허가되는 것은 아닙니다.。최종 승인이 먼저 확인되어야 합니다.、사업 시작을 위한 라이센스 조건 및 전제 조건；기술 테스트는 실제 고객 자금 및 규제된 거래와 구별되어야 합니다.。

동일한 승인으로 볼 수 없음。규제기관 평가업 인가；은행은 독립적으로 고객을 검토합니다.、자금 출처 및 계정 목적。자격증을 취득하거나 원칙적으로 승인을 받았다고 해서 계좌 개설이 보장되는 것은 아닙니다.、액세스 권한 삭제 및 지속적인 계정 서비스。

신제품 먼저、고객 카테고리、기존 등록 또는 승인을 통해 자본 흐름 및 운영 영역을 사례별로 비교합니다.。범위를 초과하거나 적용조건에 영향을 미치는 경우，해당 변경사항이 완료되어야 합니다.、별도 공지 또는 별도 신청 후 출시됩니다.。

아웃소싱은 라이선스를 받은 법인의 책임을 이전하는 것을 의미하지 않습니다.。서비스 범위를 명확히하는 것이 좋습니다、데이터 액세스、심사、사고 보고서、리소싱 및 퇴출 조치，공급업체를 감독할 수 있는 충분한 내부 인력을 확보합니다.。

법적 이름 비교、등록 또는 라이센스 번호、허가받은 사업、라이센스 조건 및 실제 웹사이트。그룹 브랜드、계열사 및 대리인의 신원은 계약 주체의 승인을 대체할 수 없습니다.，공식 기록 및 라이선스 문서를 대조 확인해야 합니다.。

둘 다 제어 관계를 변경할 수 있습니다.。거래 전 직접 및 간접 지분을 식별해야 합니다.、궁극의 컨트롤러에 큰 영향과 변화，승인 또는 신고 절차를 확인하세요.，배송 계약에 규제 조건을 적습니다.。

먼저 라이센스 조건이 여전히 충족되는지 확인하십시오.，임시 감독 마련、사업 제한 및 양도，해당 인사 통지 또는 신규 채용 승인을 완료합니다.。명목상 대체인력은 실제 직무수행의 격차를 해소할 수 없음。

불만 사항을 기록하는 것이 좋습니다、제품 및 관계자、처리 기한、증거와 결론，고객에게 적용 가능한 업그레이드 채널을 알립니다.。시스템적인 문제가 발견되면 프로세스를 수정해야 합니다.，티켓 한 장만 마감하는 것보다。