바누아투 RBV 역외 은행 라이센스 신청 및 등록 가이드

국제은행법(CAP 280) 제40조에 의거，면허 소지자는 절대적인 법정 세금 면제 혜택을 누립니다.。국제금융업에 종사하는 자가 벌어들이거나 지급하는 소득、이익、자본 이득、이자 또는 배당금，소득세 및 직접/간접세 완전 면제，재산 양도 및 증권 거래에 대한 인지세 면제。

바누아투 중앙은행(RBV)의 신청 지침에 따름，국제(역외) 은행 라이센스 신청자는 두 가지 범주로 제한됩니다.：첫 번째 카테고리는 "지방 법인 은행"입니다.；두 번째 카테고리는 “외국은행 지점”입니다.。

법정 최소 납입자본금 한도는 다음과 같습니다. 50 백만 달러。그러나 실제로는，RBV 관계자는 최소 자본금을 다음과 같이 설정할 것을 명시적으로 권장합니다. 150 승인률을 높이기 위해 백만 달러。자금은 바누아투 은행에 입금되어야 합니다.，외부 감사인이 법정 선언서를 발행해야 합니다.，자금의 실제 법적 출처 및 보관 위치에 대한 자세한 공개。

건전성 지침 제11호에 의거，"피부 회사"의 운영을 절대로 허용하지 마십시오.。허가받은 은행은 바누아투에 독립적으로 설립되어야 합니다.、전용 실제 사무실 공간，독립적인 녹음 시스템 및 장비를 갖추고 있습니다.。장소는 대중이 직접 접근할 수 있어야 합니다.，공개된 공유 작업장 사용은 절대 금지됩니다.，그리고 현장에는 정규직 직원이 있어야 합니다.。

이사회는 최소 2인의 이사로 구성되어야 합니다.，그 중 한 명은 바누아투 현지 주민이어야 합니다.，그리고 이사회는 경영진으로부터 독립되어야 합니다.。또한，AML/CTF법에 따라，금융정보분석원(FIU)에 보고를 담당하는 준법 감시인을 최소 1명 이상 임명하는 것이 필수입니다.。해외에서 해외사업에 종사하는 고위직원이 있는 경우，소재지 관할권의 동의를 얻어야 합니다.。

심도 있는 법적 검토입니다.。제안한 은행의 정관을 제출해야 합니다.、처음 3년간 재무 예측、사업계획 및 AML/CFT 내부통제정책。모든 주요 임원 및 주주를 대상으로 함，개인 설문지를 제출해야 합니다.、10연간 거주지 주소 및 근무 경력 증명서、고화질 여권 공증 문서、경찰범죄증명서，그리고 은행에서 발행한 신용추천서。

전체 프로젝트 주기는 대략 다음과 같습니다. 5-8 개월。초기 단계에서 소비 1-2 몇 달간 극도로 까다로운 공증 자료를 준비하고 자본 투입을 완료한 후，RBV에 신청서 제출。국제은행법은 명확하게 규정하고 있습니다.，RBV는 완전한 신청서 접수일에 발급되어야 합니다. 4 몇 달 안에，발행 또는 거부에 대한 법적 결정을 내립니다.。

바누아투 중앙은행에 신청서를 정식으로 제출할 때，한 번에 결제해야 함 8,000 라이센스 신청 수수료(미국 달러)，게다가 8,000 첫해 라이센스 비용(미국 달러)。그후에，라이선스를 받은 기관은 매년 갱신일에 연간 라이선스 수수료를 제때에 지불해야 합니다.，연체 7 매일 동일한 추가 벌금이 부과됩니다.。

라이센스 보유자는 승인된 외부 감사자를 임명해야 합니다.，회계연도 종료 후 4개월 이내에 감사 보고서와 재무제표를 RBV에 제공합니다.。동시에，RBV는 언제든지 자산 품질에 대한 정보를 요청할 권리를 보유합니다.、손실충당금 적정비율 특별검토보고서，기관은 FIU에 정기적인 규정 준수 통계 보고서를 제출해야 합니다.。

RBV에 따르면 2023 연보，현실적으로 가장 큰 어려움은 국제환거래은행에 계좌를 개설하는 것(환환관계)입니다.。글로벌 은행업계의 '위험 제거'와 EU의 비협력 목록에 영향을 받음，대리인 은행 계좌 개설에 큰 장애물이 발생함，유지 비용이 크게 증가합니다.。동시에，RBV는 Basel III와 합병됩니다，규정 준수 검토가 이전보다 강화되었습니다.。

강희통은 턴키 수준의 규정 준수 에스코트를 제공합니다.。바누아투 현지 상주 이사 및 준법 감시인과 합법적으로 직접 연결해 드립니다.，건전성 지침 11호를 충족하기 위한 독립 사무실 공간 임대 지원。선임 법률 고문이 귀하에게 맞게 조정해 드립니다. 3 연간 재무 전망 및 자금 세탁 방지 매뉴얼，감사 및 자본 검증 지원，귀하를 대신하여 RBV와 거래할 수 있는 권한을 완전히 부여받았습니다. 4 수개월 간의 심층 검토。