바누아투 RBV 역외 은행 라이센스 신청 및 등록 가이드

国际银行的本地税务待遇应按现行法例、许可及收入范围核对，并考虑客户、股东和实际管理地点的跨境税务。不能把一条离岸税务规定说成全球收入、所有直接及间接税都绝对免除。

바누아투 중앙은행(RBV)의 신청 지침에 따름，국제(역외) 은행 라이센스 신청자는 두 가지 범주로 제한됩니다.：첫 번째 카테고리는 "지방 법인 은행"입니다.；두 번째 카테고리는 “외국은행 지점”입니다.。

법정 최소 납입자본금 한도는 다음과 같습니다. 50 백만 달러。그러나 실제로는，RBV 관계자는 최소 자본금을 다음과 같이 설정할 것을 명시적으로 권장합니다. 150 지원서 준비의 완성도를 높이기 위해 $10,000；최종 결과는 규제 기관에 남아 있습니다.。자금은 바누아투 은행에 입금되어야 합니다.，외부 감사인이 법정 선언서를 발행해야 합니다.，자금의 실제 법적 출처 및 보관 위치에 대한 자세한 공개。

건전성 지침 제11호에 의거，"피부 회사"의 운영을 절대로 허용하지 마십시오.。허가받은 은행은 바누아투에 독립적으로 설립되어야 합니다.、전용 실제 사무실 공간，독립적인 녹음 시스템 및 장비를 갖추고 있습니다.。장소는 대중이 직접 접근할 수 있어야 합니다.，공개된 공유 작업장 사용은 절대 금지됩니다.，그리고 현장에는 정규직 직원이 있어야 합니다.。

이사회는 최소 2인의 이사로 구성되어야 합니다.，그 중 한 명은 바누아투 현지 주민이어야 합니다.，그리고 이사회는 경영진으로부터 독립되어야 합니다.。또한，AML/CTF법에 따라，금융정보분석원(FIU)에 보고를 담당하는 준법 감시인을 최소 1명 이상 임명하는 것이 필수입니다.。해외에서 해외사업에 종사하는 고위직원이 있는 경우，소재지 관할권의 동의를 얻어야 합니다.。

심도 있는 법적 검토입니다.。제안한 은행의 정관을 제출해야 합니다.、처음 3년간 재무 예측、사업계획 및 AML/CFT 내부통제정책。모든 주요 임원 및 주주를 대상으로 함，개인 설문지를 제출해야 합니다.、10연간 거주지 주소 및 근무 경력 증명서、고화질 여권 공증 문서、경찰범죄증명서，그리고 은행에서 발행한 신용추천서。

전체 프로젝트 주기는 대략 다음과 같습니다. 5-8 개월。초기 단계에서 소비 1-2 몇 달간 극도로 까다로운 공증 자료를 준비하고 자본 투입을 완료한 후，RBV에 신청서 제출。국제은행법은 명확하게 규정하고 있습니다.，RBV는 완전한 신청서 접수일에 발급되어야 합니다. 4 몇 달 안에，발행 또는 거부에 대한 법적 결정을 내립니다.。

바누아투 중앙은행에 신청서를 정식으로 제출할 때，한 번에 결제해야 함 8,000 라이센스 신청 수수료(미국 달러)，게다가 8,000 첫해 라이센스 비용(미국 달러)。그후에，라이선스를 받은 기관은 매년 갱신일에 연간 라이선스 수수료를 제때에 지불해야 합니다.，연체 7 매일 동일한 추가 벌금이 부과됩니다.。

라이센스 보유자는 승인된 외부 감사자를 임명해야 합니다.，회계연도 종료 후 4개월 이내에 감사 보고서와 재무제표를 RBV에 제공합니다.。동시에，RBV는 언제든지 자산 품질에 대한 정보를 요청할 권리를 보유합니다.、손실충당금 적정비율 특별검토보고서，기관은 FIU에 정기적인 규정 준수 통계 보고서를 제출해야 합니다.。

RBV에 따르면 2023 연보，현실적으로 가장 큰 어려움은 국제환거래은행에 계좌를 개설하는 것(환환관계)입니다.。글로벌 은행업계의 '위험 제거'와 EU의 비협력 목록에 영향을 받음，대리인 은행 계좌 개설에 큰 장애물이 발생함，유지 비용이 크게 증가합니다.。동시에，RBV는 Basel III와 합병됩니다，규정 준수 검토가 이전보다 강화되었습니다.。

게이트웨이는 바누아투의 현지 이사 계획을 지원할 수 있습니다.、규정 준수 담당자 및 사무실 공간，재무 예측 준비、자금세탁방지 매뉴얼、자본 검증 및 규제 조사 자료。실제 검토 시간과 라이선스 결과는 신청 정보와 사례 상황을 기반으로 RBV에서 결정합니다.。

银行业务与证券或金融交易商业务不同，监管机关和准入条件应分别核对。VFSC许可不能作为RBV银行权限证明。

신청서를 제출하거나 원칙적인 의견을 얻는다고 해서 공식적으로 운영이 허가되는 것은 아닙니다.。최종 승인이 먼저 확인되어야 합니다.、사업 시작을 위한 라이센스 조건 및 전제 조건；기술 테스트는 실제 고객 자금 및 규제된 거래와 구별되어야 합니다.。

동일한 승인으로 볼 수 없음。규제기관 평가업 인가；은행은 독립적으로 고객을 검토합니다.、자금 출처 및 계정 목적。자격증을 취득하거나 원칙적으로 승인을 받았다고 해서 계좌 개설이 보장되는 것은 아닙니다.、액세스 권한 삭제 및 지속적인 계정 서비스。

참고할 수 있다瓦努阿图RBV离岸银行牌照主管机关的监管及申请资料，해당 시스템 및 처리정보 확인。

신제품 먼저、고객 카테고리、기존 등록 또는 승인을 통해 자본 흐름 및 운영 영역을 사례별로 비교합니다.。범위를 초과하거나 적용조건에 영향을 미치는 경우，해당 변경사항이 완료되어야 합니다.、별도 공지 또는 별도 신청 후 출시됩니다.。

아웃소싱은 라이선스를 받은 법인의 책임을 이전하는 것을 의미하지 않습니다.。서비스 범위를 명확히하는 것이 좋습니다、데이터 액세스、심사、사고 보고서、리소싱 및 퇴출 조치，공급업체를 감독할 수 있는 충분한 내부 인력을 확보합니다.。

법적 이름 비교、등록 또는 라이센스 번호、허가받은 사업、라이센스 조건 및 실제 웹사이트。그룹 브랜드、계열사 및 대리인의 신원은 계약 주체의 승인을 대체할 수 없습니다.，공식 기록 및 라이선스 문서를 대조 확인해야 합니다.。

둘 다 제어 관계를 변경할 수 있습니다.。거래 전 직접 및 간접 지분을 식별해야 합니다.、궁극의 컨트롤러에 큰 영향과 변화，승인 또는 신고 절차를 확인하세요.，배송 계약에 규제 조건을 적습니다.。

먼저 라이센스 조건이 여전히 충족되는지 확인하십시오.，임시 감독 마련、사업 제한 및 양도，해당 인사 통지 또는 신규 채용 승인을 완료합니다.。명목상 대체인력은 실제 직무수행의 격차를 해소할 수 없음。

불만 사항을 기록하는 것이 좋습니다、제품 및 관계자、처리 기한、증거와 결론，고객에게 적용 가능한 업그레이드 채널을 알립니다.。시스템적인 문제가 발견되면 프로세스를 수정해야 합니다.，티켓 한 장만 마감하는 것보다。