1. 체코 CASP 법적 접근 조건 및 규제 수익
물리적 구조와 실질적인 운영 (물질)
체코 법인(예: s.r.o.)과 실제 사무실이 등록되어 있어야 합니다.，순수 가상 등록 주소는 허용되지 않습니다.。현지인 의무 임명자금세탁방지보고 책임자(MLRO) 및 규정 준수 책임자，제안자유럽연합또는 규제 접근성 및 불시 조사 요구 사항을 충족하는 체코 세무 거주자。
자격 확인 (적합하고 적절한)
감독、임원 및 최종 수혜자 (기침) 최근에 제출해야 함 3 수개월 이내에 범죄 기록이 없음을 증명，사기 또는 파산 기록 제거。핵심 경영진은 3년 이상의 경력을 보유하고 있음을 법적으로 입증해야 합니다.금융 서비스、규정 준수 또는암호화폐현장 전문 경영 경험。
신중한 자본과 자본 고정
~에 따르면 운모 규제，수업 1 / 2 / 3 각 사업체는 50,000에 해당합니다.、12.5최소 법적 지급 기준액은 10,000유로와 150,000유로입니다(일부 고위험 서비스의 경우 350,000유로에 도달해야 할 수도 있음).。합법적이어야 한다、자본 검증을 위해 추적 가능한 법정 화폐를 기업 계좌에 완전 투입。
내부 통제 시스템 및 DORA 기술 규정
FATF 준수 AML/CFT 정책 및 다중 서명 콜드 지갑 격리 메커니즘。기술 아키텍처는 EU 디지털 운영 복원력법을 준수해야 합니다.(도라) 기준，재해 복구 계획을 수립하고 최소한 법률에 따라 고객 거래 데이터를 보관합니다. 5 년도。
2. 법적 승인 및 규정 준수 이행 프로세스 (4-8개월)
첫 번째 단계：법인 설립 및 인사 (2-4주)
법적으로 설립된 체코 유한책임회사(s.r.o.)，실제 사무실 임대，상업용 등기소 제출 완료，공식적으로 이사를 임명합니다.、규정 준수 책임자 및 MLRO。
두 번째 단계：자금 조달 및 계좌 개설 (1-2주)
체코 또는 EEA 준수 금융 기관에 기업 계좌 개설，법정자본 전액 송금，자본금 확인서 및 UBO 자금원 확보 (소파) 적법성 감사 문서。
세 번째 단계：사건파일 조립 및 체코어 번역 (4-8주)
3개년 사업계획 및 재정예측 준비、AML 시스템 및 DORA 보안 백서。ÜNB에 공식적으로 제출된 모든 문서에는 공식적으로 인증된 체코어 번역본이 있어야 합니다.。
4단계：ÜNB 제출 및 실체심사 (3-6개월)
신청서 전체를 체코 국립은행에 제출하고 심사 수수료를 지불하세요.。이 기간 동안 ÜNB는 실질적인 검토를 수행합니다.，추가 정보를 요청하세요 (라이)，경영진에게 온라인 인터뷰를 요청했습니다.。
3. 수수료、법정자본과 조세제도 설명
ÐNB 공식 신청비：CASP 라이센스 신청서를 체코 국립 은행에 제출할 때，한 번에 결제해야 합니다. 20,000 체코 코루나 (약. 800 유로) 검토 수수료。
신중한 자체 자금：법인계좌로 입금하셔야 합니다 5 완치 15 만 유로(클래스 수준에 따라 다름) 법정 납입자본금，이 기금은 비소모성 예비 기금입니다.。
현지화된 운영 비용：실제 사무실 임대료를 보장합니다.、풀타임 MLRO 급여、독립적인 연례 감사 및 DORA 시스템 유지 관리，연간 엄격한 규정 준수 지출은 대략 다음과 같이 추산됩니다. 2-4 백만 유로。
과세 기준：체코 법인소득세 (CIT) 표준세율은 21%；암호화폐와 법정화폐 간의 순수 교환 서비스 및 처리 수수료는 법률에 따라 VAT가 면제됩니다. (큰 통)。
4. 면허거부 또는 취소의 처벌을 유발하는 절대적인 레드라인
빈 쉘 아키텍처：신청자는 체코 공화국의 "실제 실제 사무실 위치"를 제공하지 않았습니다.，또는 자격심사에 합격한 지역주민 준법감시인을 법적으로 지정하지 아니한 경우，ÜNB에서 직접 거부합니다.。
혼합된 자산과 불분명한 자금：고객의 법정화폐 및 암호화폐 자산에 대한 필수 분리 메커니즘은 확립되지 않았습니다.，또는 법적으로 초기 자본을 제공할 수 없습니다. 6-12 월별 부원 증명 (SoF/SoW)，자금세탁방지 교착상태에 빠지다。
기준연체 및 위반으로 인한 거절：기존 VASP는 사용할 수 없습니다. 2025 년도 7 달 31 며칠 전 제출된 전환신청이 강제취소되었습니다.；허가 없이 전시하는 사업은 심각한 행정적 처벌과 형사법 집행 위험에 직면하게 됩니다.。
5. 체코 MiCA 규제 전환 및 입법 절차 일정
- 2024 연말：'디지털금융법' 통과
체코 의회, '디지털 금융법' 통과，암호화폐 라이센스에 대해 공식적으로 승인되고 건전한 규제 기관으로 체코 국립 은행(CNB)을 법적으로 설립합니다.。
- 2025 년도 2 달 15 일：ÜNB가 공식적으로 인수함
'디지털금융법' 시행，ÜNB는 법적 관할권을 가지고 있습니다.，MiCA 프레임워크를 기반으로 하는 CASP 라이선스에 대한 새로운 신청을 완전히 수락합니다.。
- 2025 년도 7 달 31 일：기존 규정 전환 기한
이전 버전의 체코어를 소유하세요 VASP 무역 허가를 받은 기존 회사，이 법적 마감일 이전에 신청서를 ÜNB에 제출해야 합니다.，법적 운영 자격 상실 기한이 지났습니다.。
- 2026 년도 2 달 11 일：첫 번째 라이센스가 발급됩니다.
체코 국립은행은 다음과 같이 발표했습니다. 248 신청 진행 중，공식적으로 첫 번째 배치를 발행했습니다. 6 MiCA 프레임워크에 따른 CASP 라이선스，표지판은 엄격한 시행 기간에 들어갑니다。
6. 체코 CASP 시스템의 첫 번째 허가 기관 연대기
첫 번째 배치 6 홈 CASP 공식 승인 (20262월)
체코 국립 은행 (CNB) ~에 2026 년도 2 달 11 일본이 공식적으로 6 기업은 첫 번째 라이센스 배치를 발행합니다.，표시하다 6 기관은 엄격한 DORA 감사를 통과했으며자금 추적성검토。기관의 세부 정보는 법률에 따라 ÜNB의 규제 대상 기관의 공공 등록부에 입력됩니다.。
7. 실용적인 법적 질문과 답변 (FAQ)：승인 경로 및 규정 준수 문제에 대한 전체 분석
절대 금지。MiCA와 ÜNB는 "물리적 존재"를 의무화합니다. (지역 물질)”。법적 실제 사무실을 개설해야 합니다. (가상 주소는 허용되지 않습니다.)，현지 자금세탁방지 신고관을 보유하고 있습니다. (MLRO) 규제 당국의 기습 조사 및 인터뷰에 대한 대응。
CASP 카테고리별 1/2/3 각각 50,000에 해당、12.510,000유로와 150,000유로。자금의 합법성을 검토하기 위한 감독이 매우 엄격합니다.，최종 수혜자에게 침투해야 함 (기침)，제출하다 6-12 월간 은행 흐름 및 자본 투입 경로 설명，숨겨진 주주가 있으면 신청서가 거부됩니다.。
CASP 카테고리에 반드시 지원해야 합니다. 2 또는 3。범주 1 주문 전달 및 투자 상담 전용。범주 2 자산 보관 및 양방향 교환을 포함합니다.。제3자 매매견적 다자간 매칭 시스템을 제공하는 경우，적격 애플리케이션 카테고리 3。
할 수 있다。MiCA의 "여권 메커니즘"을 활성화하려면 CASP 라이센스를 획득하세요. (여권)”。국경 간 서비스를 제공하겠다는 의사 통지서를 ÜNB에 제출하고 30 출원일 이후 이의가 없는 경우，즉, EU에서는 합법적입니다. 27 회원국은 유사한 사업을 수행합니다.。
법적 국적 제한 없음，허용하다 100% 외국인 보유。그러나 모든 이사와 UBO는 “적합성”을 통과해야 합니다. (맞다 & 적절한)"평가하다，중대한 범죄 전과가 없는 증명서를 제출하세요.，그리고 법률에 따라 금융 또는 암호화 분야에서 3년 이상의 관리 경험이 있음을 입증해야 합니다.。
전반적인 법적, 실무적 순환은 다음과 같습니다. 4 에게 8 개월。회사등록 및 구축 포함 (2~4주)、규정 준수 문서 준비(1~2개월) 및 ÜNB 검토 기간(3~6개월)。정식 승인 서한이 발행되고 등록된 후에만 작업을 시작할 수 있습니다.。
규정 준수 파일 요구 사항이 매우 높습니다.。핵심 재료는 다음과 같습니다：3개년 사업계획 및 재무예측、AML/CFT 정책、DORA 준수 정보 보안 백서、자산 분리 정책。모든 서류는 합법적인 체코어 번역과 함께 제출되어야 합니다.。
절대 금지。MiCA 규정에 따르면，고객의 법정화폐는 규제된 EU 은행의 "분리된 계좌"에 예치되어야 합니다.；암호화폐 자산은 다중 서명 제어 또는 콜드 지갑 격리를 요구합니다.。고객 자산을 자금 조달이나 회사 자체 담보 대출을 위해 유용하는 것은 엄격히 금지됩니다.。
체코 법인소득세 (CIT) ~을 위한 21%。EU 및 체코 법률에 따르면，암호화폐와 법정화폐 간의 교환、암호화폐 거래 서비스는 금융 서비스로 간주되어 VAT가 면제됩니다. (부가가치세 면제)，거래수수료에 대한 부가가치세(VAT) 부담을 없애세요。
기술 보안은 디지털 운영 탄력성법(Digital Operations Resilience Act)과 완전히 일치해야 합니다.(도라)。필수 지표는 다음과 같습니다：데이터 백업 및 재해 복구 (DR) 기구、이중 인증 (2파)、매년 침투 테스트 실시；고객 거래 및 통신 기록은 법령에 따라 보관됩니다. 5 년 이상。
라이선스를 받은 기업은 포괄적인 AML 모니터링 시스템을 활용할 수 있습니다.，체코 공화국의 규제 대상 전자 화폐 기관(예: Raiffeisenbank 등) 또는 EU의 규제 대상 전자 화폐 기관 (EMI) 기업 운영 및 고객 법정화폐 분리 계좌 개설，SEPA/SWIFT 채널 오픈。
라이센스에는 고정된 유효 기간이 없습니다.。회사는 매년 자격증을 갖춘 감사관이 서명한 재무제표를 czNB 및 FAÚ에 제출해야 합니다.、AML 시행 보고서 및 IT 보안 보고서。추월하다 10% 지분 변경이나 고위 경영진 교체는 사전에 보고되고 승인되어야 합니다.，항상 최소 유동성 요구 사항을 충족합니다.。
