1. FSP 라이센스 직원 배치 및 자본 접근 법적 요구 사항
AFSA 핵심 집행부 법정 설립
AIFC 제도는 실체심사(Fit and Proper)를 통과한 “승인자”를 선임하도록 규정하고 있습니다.。법정 직위에는 다음이 포함됩니다.：고위 임원 (고위 임원)、재무담당자、준법감시인및 자금세탁 신고관(MLRO)。고위 임원은 직무를 수행하기 위해 해당 국가에서 상당한 시간을 보내야 합니다.。
AFSA 승인 자본 및 완충액
MSP 특허기본납입자본금은 200,000 달러。또한，필수 추가소지 200,000 달러，또는 실제 시나리오를 지원하기에 충분합니다. 12 월 운영비법정화폐 자금(둘 중 더 높은 것)을 작동 버퍼로 사용。
NBK 임원 금지 레드 라인
육상 시스템은 엄격한 접근 배제를 구현합니다.：말소되지 않은 범죄 기록이 있는 사람은 엄격히 금지됩니다.、파산청산 전 1 연중 개최된 임원，규정 위반으로 아직 감독 대상에서 제외되지 않은 경우 5 수년간의 개인적인 책임。
MLRO 현지화 및 부직위 필수
AFSA 시스템의 경우，자금세탁 신고관(MLRO)은 카자흐스탄 거주자여야 합니다.，원격 업무 수행을 절대로 수락하지 마십시오.。그리고 조직은 규정 준수 시스템이 중단 없이 작동할 수 있도록 부 MLRO를 의무적으로 임명해야 합니다.。
2. 최신 자본 법안 및 규제 개발 (2024올해부터 유효)
- 20247월 1일부터 시행
국내결제기관사다리 자본에 대한 새로운 규정：기사에 따른 NBK 10 해결，연결된 서비스 수 실행을 위한 자본 임계값。최저 단일 서비스 1.5 10억 텡게；항목이 추가될 때마다 증가 5000 만，4가지 종류의 포괄 패키지는 법에 따라 지불해야 합니다. 3 1억 텡게(현금만 가능)。
- 자금세탁 방지 검토 지침
자금 출처 (소파) 철저한 추적성：적용되는 규제 경로에 관계없이，규제 기관은 초기 자본 추적성 표준을 과거 연속으로 균일하게 확장했습니다. 12 개월펀딩 내역，불법자본 침투를 절대적으로 차단。
- 제재 준수
대테러 및 제재 목록 확인：NBK는 테러 자금 조달로 분류된 모든 활동을 엄격히 금지합니다.、극단주의 및 대량 살상 무기 확산 목록에 등재된 개인 또는 관련 단체，회사 경영에 참여하거나 지분을 보유합니다.。
3. 법정 신청서 제출 파일 및 실체심사 요소
정관、최종 수익자(UBO)까지 추적 가능한 법인 등록 증명서 및 법정 침투 구조 공개 문서。
독립 감사 기관이 발행한，납입된 자본검증자금의 경우(과거에 계속 12 개월) 법적(SoF) 추적성 감사 보고서 출처。
현실적인 예측 시나리오(긍정적 및 부정적 포함)에서 미래를 다룹니다. 12 월별 재정예산 모델 및 운영비 사업계획。
내부 통제 절차 및 자금세탁 방지(AML/CFT) 규정 준수 운영 매뉴얼，또한 Deputy MLRO(Deputy MLRO) 성능 메커니즘 계획도 함께 제공됩니다.。
고위임원 및 집행기관장 고등교육자격 인증、범죄기록이 없고 파산관행 금지 진술서가 없는 것。
4. 홍콩 Huitong 법률 사무소：라이센스 신청을 위한 엔드투엔드 프로세스
1단계：관할권 평가 및 통합 (3-5주)
AIFC 해양 시스템 또는 NBK 육상 시스템 적용 여부 결정。법인설립，그리고 법에 따라 전액 현금(미국 달러 또는 텡게) 자본금 예치금 확인을 완료합니다.。
2단계：인사 심사 및 규정 준수 문서 준비 (4-6주)
규정에 따라 학력이 있고 파산/위반 이력이 없는 임원을 매칭합니다.。홍콩 Huitong 제도 AML 매뉴얼，고객에게 발행을 안내합니다. 12 월별 자금 출처 (소파) 입증하다。
3단계：신청서 제출 및 자격심사 (3-6개월)
AFSA 또는 NBK에 등록 신청서 제출。고위 임원의 감독에 협력、MLRO와 그 대리인은 엄격한 적합성과 적절한 침투 확인 및 행정 청문회를 수행합니다.。
4단계：원칙적 승인 및 정식 라이센스 (3-6주)
규제 원칙에 따른 승인 획득，운영 완충 자금(예: AFSA에서 추가 $200,000) 및 실제 사무실 공간이 확보되었는지 확인한 후，정식 라이센스 취득。
5. 이중 트랙 자본 접근 요구 사항 및 법의학 감사 표준
| 감독체계 및 검증항목 | 법적으로 규제되는 금액 및 필수 기준 |
|---|---|
| AFSA 기본 자본 및 완충 자금 | 법적 최소 지급액 200,000 달러。또한, 추가 보유가 필수입니다. 200,000 달러 아니면 예측된 시나리오를 만나세요 12 월별 운영비에 대한 법적 자금(둘 중 더 높은 금액)。 |
| NBK 역내 자본금 임계값 단계 | 반드시 텡게 현금으로 지불해야 합니다.：단일 카테고리 1.5 10억 텡게；두 가지 카테고리 2 10억 텡게；카테고리 3 2.5 10억 텡게；4개 카테고리의 올인클루시브 3 10억 텡게。 |
| 고위 경영진 자격 및 현지화된 구성 | AFSA에서는 MLRO가 거주자여야 하고 대리인이 있어야 합니다.。거주자가 아닌 경우은행지점설립신청，경영진에는 최소한 다음이 포함되어야 합니다. 2 이름 카자흐스탄 상주 임원。 |
| 자금 추적성 준수 비용 | 홍콩 Huitong 법의학 감사는 과거를 다룹니다 12 개월 자금이력추적보고서 작성 및 경영배경(파산/상장폐지 이력 없음) 명세서 공증 서비스。 |
6. 거래 거부 트리거 (승인 거부) 절대적인 레드 라인
집행 금지 기록： 임원추천인이 해당 금융기관의 파산/강제청산 전인 경우 1 연중 봉사，또는 규정 위반으로 인해 감독 대상에서 제외되었습니다. 5 년도，자격 거부를 직접 유발。
규정준수 스테이션의 실질적인 부족： AFSA 시스템에서는，MLRO(자금세탁 신고 담당자)를 원격으로 지정하려는 경우，또는 고위 임원이 자신의 직무를 수행할 상당한 체류 시간을 갖지 못합니다.，접수 및 반환 예정。
자금 확인 깨진 체인： 실제 컨트롤러는 다음에 대한 인증서를 발급할 수 없습니다. 12 몇 달 간의 법적 자금 출처 기록，또는 NBK 신청자가 텡게 현금 형태로 법적 등록 자본금 전액을 지불하지 못했습니다.。
7. 업계 최첨단：외국인투자기업 컴플라이언스 이행사례
바이낸스 (바이낸스) Bybit AFSA 라이선스 획득
세계화디지털 자산 거래 플랫폼，법률에 따라 AFSA 규제 경로를 통해 AIFC에 액세스하세요. 핀테크규제 샌드박스 (핀테크랩)。고위 경영진을 위한 법적 규정 준수 테스트 및 현지화 요구 사항을 충족한 후，AFSA로부터 공식 라이센스를 성공적으로 취득했습니다.。
CITIC 알틴 은행 (CITIC 알틴 은행) 영업 개시
China CITIC Bank가 지분을 보유하고 있는 Altyn Bank는 법률에 따라 NBK의 매우 높은 자본 및 고위 경영진 접근 기준을 충족합니다.，정식 라이센스 자격 취득，국내 금융 규제준수 운영을 위한 벤치마크 확립。
8. 실용적인 법적 질문과 답변 (FAQ)：자본 및 인력 접근 분석
이중 트랙 시스템 구현。영국 관습법에 따른 아스타나 국제 금융 센터(AFSA 규제) 금융 서비스 제공자 라이센스，민법 시스템에 따른 국내(NBK 규제) 결제 기관 라이센스。
최소 기본 납입자본금 200,000 달러。또한 추가 구성이 필수입니다. 200,000 미국 달러는 미래를 보장하기에 충분할 수 있습니다 12 운영 버퍼로서의 월간 예측 비용(둘 중 더 높은 금액)。
~부터 2024 년도 7 이달부터 계층화 시스템 시행：단일 서비스 필요 1.5 10억 텡게；두 가지 항목 2 10억 텡게；세 가지 항목 2.5 10억 텡게；모든 서비스가 최고입니다 3 10억 텡게，텡게현금으로 결제해야 함。
절대 금지。AFSA와 NBK 모두 실체심사 실시。AFSA 시스템은 MLRO(자금세탁방지 신고관)가 카자흐스탄 영주권자여야 한다고 규정하고 있습니다.。
승인된 개인(Approved Individuals)의 법적 의무 임명，고위 임원을 비롯해、재무담당자、규정 준수 책임자 및 자금 세탁 보고 책임자(MLRO)。
법률을 준수하지 않음。영구 MLRO를 임명하는 것 외에도 기관은，또한 시스템의 합법적이고 중단 없는 기능을 보장하기 위해 부 MLRO를 임명하는 것이 필수입니다.。
법적으로 금지됨。후보자가 금융기관에 의해 파산청산 또는 상장폐지된 경우 1 올해 최고경영자로 재직，그는 지급기관장으로서의 자격을 직접 박탈당하게 된다.。
절대 레드라인에 속함。후보자가 관리했던 기관이 규제 위반으로 인해 상장폐지된 경우，제거일로부터 5 해당 연도 동안 다시 카자흐스탄 결제 기관의 임원으로 재직할 수 없습니다.。
예。비거주 은행이 카자흐스탄에 지점을 개설하는 경우，그 경영진은 법률에 따라 최소한 2명의 카자흐스탄 현지 주민을 임원으로 두어야 합니다.。
강력한 침투 검증 구현。신청자는 과거 연속까지 초기 자본 검증을 위한 자금을 제공해야 합니다. 12 몇 달 간의 법적 양도 기록，해당 자금이 자금세탁되지 않았음을 증명하기 위해。
절대적인 제한은 없습니다，그러나 동등한 임원 교육 요구 사항을 충족해야 합니다.、AML 배경 조사 및 제재 목록 확인。외국인 이사는 범죄 및 파산 기록도 없습니다.。
