뉴질랜드 FMA 금융 시장 규제 기관 라이센스 신청 가이드

FMA는 이전에 뉴질랜드 증권 규제 위원회(New Zealand Securities Regulatory Commission)로 알려졌습니다.。초기 감독 역량 부족으로 다수의 금융회사가 도산했다.，뉴질랜드 정부는 2011년 금융시장법을 통해 기관을 재설립했습니다.。현재는 독립된 정부 기관으로 활동하고 있습니다.，뉴질랜드에서 가장 높은 수준의 규제 범위와 권한을 보유하고 있습니다.，금융시장의 적법성과 안정성을 모니터링하는 역할을 담당합니다.，투자자의 악의적 사기 방지。

FSPR是金融服务提供者登记，不是普遍授权的金融牌照，也不表示监管机关认可或担保其业务。是否需FMA许可须按衍生品发行、재정적 조언、基金管理等具体服务判断；AML监督主体另行确定。

向新西兰客户提供衍生品应按《金融市场行为法》、고객 카테고리、产品及适用豁免评估衍生品发行人许可。不能仅用交割天数或客户国籍概括所有外汇和衍生品的授权范围。

참고할 수 있다新西兰 FMA 金融牌照主管机关的监管及申请资料，해당 시스템 및 처리정보 확인。

资本及财务资源要求应按具体许可类别、业务规模和FMA许可条件确定。衍生品发行人的要求不能作为所有FMA金融业务统一的公司注册资本。

예，이건 넘을 수 없는 레드라인。FMA는 분명히 다음과 같이 명시하고 있습니다.，등록 라이센스가 필요한 회사는 뉴질랜드에 실제 사무실을 설립하고 관리 팀을 구성해야 합니다.，등록사무소에서 방문하여 무작위로 업체 현황을 확인합니다.。실제로 국내에서 상업 활동을 수행하지 않는 역외 페이퍼 컴퍼니의 신청은 바로 거부됩니다.。

新西兰公司董事资格与FMA对金融业务人员的适当性要求不同。公司一般须至少有一名居住在新西兰的董事，或符合澳大利亚居住并同时担任澳洲公司董事的路径；不能据此断言所有董事必须本地居住。

지원자는 상세하고 합리적인 사업 계획과 위험 관리 모델을 제공해야 합니다.，그리고 운영 계획은 뉴질랜드의 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 규정의 엄격한 법적 요구 사항을 완전히 준수해야 합니다.。상세한 규정 준수 규정 및 일일 운영 계획을 작성하고 FMA의 엄격한 심층 검토를 받아야 합니다.。

应根据申请类别区分准备、受理、补件和审查，银行开户及人员落实也影响项目总时间。一般经验不能作为政府保证获牌周期。

FMA는 금융 회사에 대한 모든 권한을 가지고 있습니다.、감독, 상장폐지 등 절대적인 기능。조직이 위반한 경우，FMA는 조사를 수행하고 법률을 집행할 수 있습니다.，허위 정보를 제공하거나 고객 자금의 보안을 침해하는 금융기관에 대해，FMA는 운영 허가를 직접 취소할 수 있는 의심할 여지 없는 권한을 가지고 있습니다.。

应以实际牌照、条件及FMA官方资料判断可以开展的业务和客户类别。历史机构数量不能证明目前申请需求、商业收益或某张牌照的“全球做市”权限。

뉴질랜드의 금융 서비스 사업 등록 및 분쟁 해결법 2008에 의거，개인 투자자에게 소매 금융 서비스를 제공하는 기업은 분쟁 해결 제도(DRS) 또는 정부 분쟁 기금 제도에도 가입해야 합니다.。투자자가 금융회사와 분쟁이 있는 경우，이 계획은 귀하의 권리를 보호하기 위한 독립적인 방법을 제공합니다.，DRS 가입은 등록을 위한 법적 전제 조건입니다.。

인수 또는 합병의 첫 번째 단계는 매우 엄격한 실사(DD)를 수행하는 것입니다.。전문 변호사를 배치하여 대상 회사에 대한 심층적인 사전 검토를 수행해야 합니다.，대상기업의 자금세탁방지실적 확인、잠재적인 숨겨진 부채 및 현지 규정 준수와 관련하여 절대적인 청결성을 유지하세요.，추후의 공동 및 여러 법적 책임을 방지하기 위해。

불확실한。具体金融服务的许可和AML监督应分别确定，FMA、DIA或其他主管机关可能按业务有不同职责，不能把FMA称为DIA认可的通用做市牌照。

신청서를 제출하거나 원칙적인 의견을 얻는다고 해서 공식적으로 운영이 허가되는 것은 아닙니다.。최종 승인이 먼저 확인되어야 합니다.、사업 시작을 위한 라이센스 조건 및 전제 조건；기술 테스트는 실제 고객 자금 및 규제된 거래와 구별되어야 합니다.。

동일한 승인으로 볼 수 없음。규제기관 평가업 인가；은행은 독립적으로 고객을 검토합니다.、자금 출처 및 계정 목적。자격증을 취득하거나 원칙적으로 승인을 받았다고 해서 계좌 개설이 보장되는 것은 아닙니다.、액세스 권한 삭제 및 지속적인 계정 서비스。

신제품 먼저、고객 카테고리、기존 등록 또는 승인을 통해 자본 흐름 및 운영 영역을 사례별로 비교합니다.。범위를 초과하거나 적용조건에 영향을 미치는 경우，해당 변경사항이 완료되어야 합니다.、별도 공지 또는 별도 신청 후 출시됩니다.。

아웃소싱은 라이선스를 받은 법인의 책임을 이전하는 것을 의미하지 않습니다.。서비스 범위를 명확히하는 것이 좋습니다、데이터 액세스、심사、사고 보고서、리소싱 및 퇴출 조치，공급업체를 감독할 수 있는 충분한 내부 인력을 확보합니다.。

먼저 라이센스 조건이 여전히 충족되는지 확인하십시오.，임시 감독 마련、사업 제한 및 양도，해당 인사 통지 또는 신규 채용 승인을 완료합니다.。명목상 대체인력은 실제 직무수행의 격차를 해소할 수 없음。

불만 사항을 기록하는 것이 좋습니다、제품 및 관계자、처리 기한、증거와 결론，고객에게 적용 가능한 업그레이드 채널을 알립니다.。시스템적인 문제가 발견되면 프로세스를 수정해야 합니다.，티켓 한 장만 마감하는 것보다。

不能这样判断。还应核对客户所在地、营销方式、分支机构和产品的当地规则；适用的护照或通知机制也仅覆盖其规定范围。