1. 뉴질랜드 FMA 규제 시스템의 역사와 법적 지위
전임자：뉴질랜드 증권위원회 시대
뉴질랜드의 금융시장 규제 시스템은 선진국의 경험에서 파생되었습니다.。규제 역량 부족 및 조직적 결함으로 조기 증권 수수료，이로 인해 다수의 금융회사가 파산하고 고객 자금의 손실이 발생했습니다.，시장 비판에 시달려。
2011년도：금융시장법 및 FMA 설립
소비자 신뢰 회복 및 감독 강화，뉴질랜드 정부, 새로운 금융 시장 법안 통과，독립적인 정부 기관인 뉴질랜드 금융시장청(FMA)을 공식적으로 재설립했습니다.，완전한 권한을 부여하세요.、규제 및 상장폐지 기능。
2013년도：금융시장관리법 전면 시행
행위를 토대로，FMA는 금융 시장의 합법성과 안정성을 모니터링하는 독립 기관으로 활동합니다.。FMA는 금융시장을 보다 공정하고 효율적이며 투명하게 만드는 것을 목표로 합니다.，악의적 사기로 인해 투자자가 피해를 입지 않도록 최선을 다하겠습니다.。
2017년도：파생상품 감독에 대한 레드라인이 전반적으로 강화되었습니다.
FMA 필수 요구 사항，뉴질랜드 거주자에게 단기 파생상품(청산 시간 3일 이내)을 제공하는 모든 회사，국내든 해외든，모두 FMA의 규제와 허가를 받아야 합니다.，시장감시 사각지대 완벽 해소。
2. 법적 정의：FSP 기본 등록과 FMA 라이센스의 본질적인 차이점
FSP (등록된 금융 서비스 회사) 법적 속성：그것은 단지 "등록된" 기본 신분증 번호판일 뿐입니다.。FSP 기관은 통화 교환 권한을 가지고 있습니다.，하지만 고객 자금을 받을 권리가 전혀 없습니다.。FSP가 규제된다는 의미는 아닙니다.，일반 산업 및 상업 등록 번호와 동일합니다.。
FMA (금융시장감독기관) 법적 속성：뉴질랜드 외환 산업에 대한 최고의 금융 규제 기관입니다.。FMA 라이센스는 뉴질랜드 내무부가 "마켓 메이커 자격"을 가지고 있다고 인정한 유일한 최고 수준의 라이센스입니다.。
파생상품에 대한 의무적 준수 레드라인：~에 따르면 2015 2016년 금융시장행위법 및 그 부칙이 개정되었습니다.，뉴질랜드에서 규제되는 규정을 준수하는 외환 딜러，모두 FMA가 승인한 "파생상품 제공자 라이선스"를 취득해야 합니다. (파생상품 발행자)”。FSP 등록 번호만 보유하고 있지만 FMA의 승인을 받지 않은 경우，관련 규제 사업에 종사해서는 안 됩니다.。
3. 뉴질랜드 FMA 라이센스 신청 7 빅【법적 필수조건】
1. 엄격한 현지 관리팀：FMA는 면허를 등록하는 회사가 뉴질랜드에 현지 사무소를 설립하고 관리 팀을 구성해야 한다고 규정하고 있습니다.。팀의 직원은 금융업에 상응하는 전문학력과 근무경력을 갖추어야 합니다.。
2. 규정 준수 및 자금 세탁 방지 프로그램：상세하고 합리적인 사업계획과 리스크 관리 모델이 제시되어야 합니다.，자금세탁방지(AML)에 대한 엄격한 법적 요구사항을 완전히 준수해야 합니다.。
3. 재무제표 준수：케이먼 또는 뉴질랜드의 현지 공인 감사관이 감사한 규정을 준수하는 재무제표를 준비하고 제출해야 합니다.。
4. 막대한 법정 보증금：신청 회사의 예금 준비금에 대한 최소 기준은 NZ$1백만(뉴질랜드 달러)이어야 합니다.。
5. 자산 규모 테스트 벤치마크：회사는 NZ$1백만의 유형 자산을 보유해야 합니다.，또는 연간 매출액의 일정 비율에 도달(감독 당국은 둘 중 가장 높은 것을 법적 기준으로 삼습니다)。
6. 쉽게 실현 가능한 자산의 비율：갑작스러운 유동성 리스크에 대처하기 위해 충분한 유동성 자산 비율을 지속적으로 유지해야 합니다.。
7. 순 유형자산 요건：순유형자산(NTA)에 대한 감독 기관의 지속적인 법적 지표 요구 사항을 엄격하게 충족해야 합니다.。
4. [FMA 규제 기관이 승인한 법정 사업 범위 목록]
5. 뉴질랜드 FMA 라이센스 취득을 위한 [신청 절차] 및 수수료 분류
단계 1：뉴질랜드 법인 법인 등록 및 인프라 구축 (15-20근무일)
Limited 또는 LTD로 끝나는 회사를 뉴질랜드에 등록하세요.。주주와 이사는 선명한 여권 사본과 영어로 된 주소 증명 서류를 제출해야 합니다.。이사는 뉴질랜드 거주자여야 합니다.，등록된 주식 자본금은 다음과 같이 낮을 수 있습니다. 100 뉴질랜드 달러。
단계 2：영업소 주소 확인 및 고위 전문인력 선임의 건
뉴질랜드 등록 사무소에서는 신청 회사에 대해 엄격한 방문 방문 및 불시 점검을 실시합니다.，따라서 뉴질랜드 내 상업용 사무실 주소를 임대 또는 구입하여 실제 사무실 상태를 유지해야 합니다.。동시에, 회사 내에 "선임 관리자"라는 직위를 가진 전문가가 명확하게 자리잡아야 합니다.。
단계 3：하드 수수료 지불 및 DRS 계획 제출
등록기관이 직접 부과하는 하드 수수료를 지불하세요.，포함하다：행정 처리 수수료、신원조사 수수료、후속 조사 수수료、접근 승인 수수료 및 연간 제출 수수료。가장 중요한 것은 분쟁해결제도(DRS) 수수료에 가입하고 납부하는 것입니다.，등록을 위한 필수 조건입니다。
단계 4：검토 및 여러 차례의 문의를 위해 FMA에 공식 제출 (25-35근무일 기본 신고)
사업계획서 제출、100뉴질랜드 달러 10,000달러 상당의 자금 증명、자금세탁 방지 규정 준수 프로그램。FMA는 기업이 실제로 현지에서 사업을 하고 있는지 여부를 매우 중요하게 생각합니다.。신청기간，전문 팀 대표는 규제 당국이 제기한 여러 차례의 문의에 응답해야 합니다.。
단계 5：FMA의 심층 검토 및 라이센스 발급 (총 소요 시간 6-12 개월)
FMA의 최종 승인은 매우 엄격합니다.，실체심사 소요시간은 대략 6 에게 12 개월。승인 후，FMA는 금융 시장의 합법성과 안정성을 계속 모니터링할 예정입니다.，규정을 위반하거나 조치를 취하지 않는 기관을 상장폐지할 권리가 있습니다.。
6. FMA 규제 정책의 포괄적 강화 및 엄격한 상장 폐지 시행
규제되지 않은 파생상품 단속：FMA의 감독 책임자는 다음과 같이 분명히 밝혔습니다.，단기파생상품(청산기간 3일 이내)은 매우 위험합니다.，FMA에 접수된 불만 사항 중 40% 규제되지 않은 파생상품 제공업체를 개입시켜 고객이 돈을 돌려받을 수 없게 만드는 행위。FMA는 그러한 파생상품을 의무 감독 범위에 완전히 포함시켰습니다.。
실제 사업이 없는 해외 페이퍼컴퍼니 거부：FMA 엄중 경고，일부 회사는 공식적인 지원 절차를 무시합니다.，심지어 "뉴질랜드에서 어떠한 상업 활동도 하지 않은 역외 기업"이 라이센스를 신청하려는 경우도 있습니다.，이러한 신청은 FMA에 의해 완전히 거부됩니다.。
대규모 취소 및 영업금지：2015년 하반기부터，소매 FX 및 바이너리 옵션 회사에 대한 규제가 계속 강화되고 있습니다.。FMA 연례 보고서에 따르면，2016취소 및 금지됨 66 홈 FSP 회사；또 다른 법 집행 보고서에 따르면，총 28 기업은 금융 서비스 제공자에서 직접 등록이 취소되었습니다. (FSPR) 자격。
7. 뉴질랜드 FMA 금융 라이센싱 및 파생상품 감독 핵심 질문 및 답변 (FAQ)
FMA는 이전에 뉴질랜드 증권 규제 위원회(New Zealand Securities Regulatory Commission)로 알려졌습니다.。초기 감독 역량 부족으로 다수의 금융회사가 도산했다.，뉴질랜드 정부는 2011년 금융시장법을 통해 기관을 재설립했습니다.。현재는 독립된 정부 기관으로 활동하고 있습니다.，뉴질랜드에서 가장 높은 수준의 규제 범위와 권한을 보유하고 있습니다.，금융시장의 적법성과 안정성을 모니터링하는 역할을 담당합니다.，투자자의 악의적 사기 방지。
FSP는 등록된 라이센스일 뿐입니다.，일반 산업 및 상업 등록 번호와 동일。FSP 기관은 통화 교환 권한을 가지고 있습니다.，하지만 고객 자금을 받을 권리가 전혀 없습니다.。FMA 라이센스는 뉴질랜드 내무부가 "마켓 메이커 자격"을 가지고 있다고 인정한 유일한 최고 수준의 라이센스입니다.，기업에 규제된 금융 업무를 완전히 수행할 수 있는 절대적인 법적 권한을 부여합니다.。
~에 따르면 2015 올해부터 자회사 규정이 변경되었습니다.，FMA는 뉴질랜드 거주자에게 단기 파생상품(3일 이내 청산)을 제공하는 모든 회사에게 다음 사항을 명시적으로 요구합니다.，뉴질랜드 출신이든 해외 출신이든，모두 FMA의 규제를 받아야 하며 "파생상품 제공자 라이센스"를 취득해야 합니다. (파생상품 발행자)”，고객 자금의 안전을 완벽하게 보호하기 위해。
FMA는 매우 높은 금융 해자 시스템을 구축했습니다.。첫 번째，최소 예치금 요건은 NZD 1백만(NZD)입니다.。둘째，회사는 NZ$1백만의 유형 자산을 보유해야 합니다.，또는 연간 매출액의 일정 비율에 도달(감독당국은 둘 중 높은 것을 법정 심사 기준으로 삼음)。또한，쉽게 실현 가능한 자산의 충분한 비율도 유지되어야 합니다.。
예，이건 넘을 수 없는 레드라인。FMA는 분명히 다음과 같이 명시하고 있습니다.，등록 라이센스가 필요한 회사는 뉴질랜드에 실제 사무실을 설립하고 관리 팀을 구성해야 합니다.，등록사무소에서 방문하여 무작위로 업체 현황을 확인합니다.。실제로 국내에서 상업 활동을 수행하지 않는 역외 페이퍼 컴퍼니의 신청은 바로 거부됩니다.。
기업 차원에서，주주는 뉴질랜드 거주자가 아닐 수도 있지만，이사는 뉴질랜드 거주자여야 합니다.。운영 수준에서，FMA는 더 강력한 관리팀을 요구합니다.，회사 내에서 고위 관리자의 역할이 명확하게 확립되어야 합니다.，그리고 팀의 직원은 금융업에 상응하는 전문적인 학력과 풍부한 업무 배경을 갖추어야 합니다.。
지원자는 상세하고 합리적인 사업 계획과 위험 관리 모델을 제공해야 합니다.，그리고 운영 계획은 뉴질랜드의 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 규정의 엄격한 법적 요구 사항을 완전히 준수해야 합니다.。상세한 규정 준수 규정 및 일일 운영 계획을 작성하고 FMA의 엄격한 심층 검토를 받아야 합니다.。
FMA의 자격 심사는 매우 엄격하기 때문에，심층적인 재무제표 검토가 포함됩니다.、자금세탁방지 모델 검증 및 현장 방문，뉴질랜드 FMA 라이센스 신청을 위한 전반적인 공식 승인 시간은 종종 길다 6 에게 12 개월。
FMA는 금융 회사에 대한 모든 권한을 가지고 있습니다.、감독, 상장폐지 등 절대적인 기능。조직이 위반한 경우，FMA는 조사를 수행하고 법률을 집행할 수 있습니다.，허위 정보를 제공하거나 고객 자금의 보안을 침해하는 금융기관에 대해，FMA는 운영 허가를 직접 취소할 수 있는 의심할 여지 없는 권한을 가지고 있습니다.。
~부터 2015 하반기부터，소매 FX 및 바이너리 옵션 회사에 대한 규제가 계속 강화되고 있습니다.，한동안 새로운 라이센스 발급도 중단되었습니다.。FMA 연례 보고서에 따르면，오직 2016 2008년에 강제로 폐지되어 금지되었습니다. 66 FSP 회사의 운영；같은 해에 발표된 또 다른 법 집행 보고서，또한 28 기업은 금융 서비스 제공자 등록(FSPR) 자격을 직접 취소당했습니다.。
뉴질랜드의 금융 서비스 사업 등록 및 분쟁 해결법 2008에 의거，개인 투자자에게 소매 금융 서비스를 제공하는 기업은 분쟁 해결 제도(DRS) 또는 정부 분쟁 기금 제도에도 가입해야 합니다.。투자자가 금융회사와 분쟁이 있는 경우，이 계획은 귀하의 권리를 보호하기 위한 독립적인 방법을 제공합니다.，DRS 가입은 등록을 위한 법적 전제 조건입니다.。
인수 또는 합병의 첫 번째 단계는 매우 엄격한 실사(DD)를 수행하는 것입니다.。전문 변호사를 배치하여 대상 회사에 대한 심층적인 사전 검토를 수행해야 합니다.，대상기업의 자금세탁방지실적 확인、잠재적인 숨겨진 부채 및 현지 규정 준수와 관련하여 절대적인 청결성을 유지하세요.，추후의 공동 및 여러 법적 책임을 방지하기 위해。
8. 홍콩 Huitong의 원스톱 뉴질랜드 FMA 라이센스 신청 및 인수합병 서비스
법인설립 및 준법문서 작성
이사의 컴플라이언스 정정 및 물리적 위치 정산 처리 지원。전문적으로 작성된 사업 계획서、운영계획、자금세탁방지(AML)테러 방지 자금 조달 규정 및 기타 규정 준수 운영 계획。귀하를 대신하여 FMA 규제 당국의 여러 차례에 걸친 심층적인 문의에 답변할 수 있는 권한이 완전히 부여되었습니다.。
기성 라이선스 M&A 및 실사
홍콩회통 채널자원 활용，깨끗하고 부채가 없는 대상 라이센스 회사를 정확하게 검색。리소스 연결 지원、MOU 초안，그리고 전문 변호사를 배치하여 DD(실사) 및 심층 감사 회계를 수행합니다.。
종합적인 이전 및 승인 보고
고객이 최종 법정 인수합병 계약을 준비하도록 지원 (온천)。FMA 면허 규제 기관의 최종 승인 완료、보고 및 주제 전환。동시에 원활하게 세금을 처리하세요.、은행 계좌 및 등록 사무소의 전체 이체 절차。
