1. DCE 등록 법적 핵심 요구 사항
법인 및 주민 거버넌스 구조
회사는 호주(예: Pty Ltd)에 등록되어 있어야 하며 ABN/ACN 세금 번호를 받아야 합니다.。운영 일치 요구 사항을 충족하는 호주 현지 실제 또는 가상 사무실 주소가 있어야 합니다.。이사회 구조는 최소한 한 명의 호주 거주 이사를 임명해야 합니다.。
적합하고 적절한 사람 (적합하고 적절한) 검토
감독、25% 이상의 주식을 보유한 주주、궁극적인 수혜자 (기침) 그리고 준법감시인은 6개월 이내에 범죄기록이 없다는 공증을 제출해야 합니다. (경찰 수표)。UBO의 자금 출처를 엄격히 조사하세요 (소파) 그리고 부의 원천 (암퇘지)，경로는 합법적이어야 합니다.、합리적이고 완전히 추적 가능。
경영진 자금세탁방지 준법감시인
관리 수준의 사람을 임명해야합니다 (관리 수준) AML/CTF 규정 준수 책임자，고위험 사업을 독립적으로 중단하고 인출을 동결할 수 있는 권한을 갖습니다.，그리고 이사회에 직접 보고하는 규정 준수 거버넌스 채널을 갖추고 있습니다.。
맞춤형 AML/CTF 계획
복사할 수 없는 완전한 규정 준수 시스템을 구축해야 합니다.。파트 A(비즈니스자금세탁 위험 평가및 내부 거버넌스) 및 파트 B(KYC/KYB 및 강화된 실사 EDD 절차)。
2. 표준 신청 및 준수 등록 프로세스
첫 번째 단계：법인 설립 및 실사 준비 (2-3주)
호주 주요 회사 등록，세금 등록 코드 신청。현지 컴플라이언스 운영 주소 설정，공식적으로 임명된 호주 거주 이사。핵심 경영진 및 UBO에 대한 신원 조사 및 범죄 기록 공증 절차를 동시에 시작합니다.。
두 번째 단계：컴플라이언스 시스템 구축 및 체계 구축 (4-6주)
AML/CTF 프로그램 핵심 문서와 자금세탁 위험 평가 보고서는 홍콩 Huitong의 전문 법무팀이 맞춤 제작합니다.。내부 KYC 구축、제재심사 및 의심사항 신고 (SMR) 내부 운영 표준。
세 번째 단계：AUSTRAC 등록 및 보고
AUSTRAC 온라인 시스템 계정 개설，법률에 따라 비즈니스 프로필 양식을 제출하세요. 비즈니스 프로필，규제 보고 법인으로 공식 등록 (보고 주체)。
4단계：DCE 라이선스 정식 제출 및 문의 답변
디지털 화폐 거래소에 온라인 제출 (DCE) 등록신청。AUSTRAC(및 ASIC，해당되는 경우) 보충 문의 발행，서면 설명 및 추가 지원 정보 제공。
다섯 번째 단계：라이센스 발급 및 기관 은행계좌 개설 (6-12주)
법정 검토 기간은 일반적으로 90~120일입니다(정보가 매우 완전한 경우 영업일 기준 40일로 단축될 수 있음).。승인 전 교환업무 수행을 엄격히 금지합니다.；승인 후，규정 준수 증거 체인 패키지를 사용하여 기존 금융 기관의 공개 계좌에 대한 계좌 개설 실사를 시작합니다.。
3. 자금 한도 및 재정 자원 확인 지침
공식 신청 수수료：AUSTRAC는 현재 DCE 등록 및 이후 3년 갱신에 대한 정부 신청 수수료를 면제하고 있습니다.，이후 산업 기여세는 규모에 따라 부과됩니다.。
자본 사전 임계치：어음 수준에는 최소 납입자본금 요건이 없습니다.，초기 기업의 핵심 비용은 컴플라이언스 리스크 관리 시스템의 조달입니다.、전문 컨설팅 및 컴플라이언스 체계 유지。
은행 검토 초점：은행 실사는 회사가 제출한 최종 수혜자 자금의 적법성에 크게 의존합니다. (소파) 침투 감사，그리고 고객 자금과 자체 운용 자금 간의 완전한 물리적 격리를 달성하는 것이 강력히 요구됩니다.。
AFSL 라이센스를 유발하는 재정 상황：연간 거래량 초과 1000 백만 호주 달러，또는 고객을 대신하여 보유한 총 자산이 다음을 초과합니다. 500 백만 호주 달러，ASIC 의무 요구 사항이 적용되는 순 유형 자산 (NTA) 예약하다。
기성 페이퍼컴퍼니 인수(선택)：매우 빠른 온라인 출시가 필요하기 때문에，시장 생존 휴면 상태 라이센스 프리미엄은 일반적으로 15-25 $10,000 범위，그러나 홍콩 Huitong은 법적 책임을 피하기 위해 심층적인 역사적 실사를 수행해야 합니다.。
4. 준법감시단속 폭풍경보기록 (2025-2026)
번호판 강제취소：AUSTRAC, 2025년에 50개 이상의 암호화 서비스 제공업체에 대한 자금세탁 조사 개시，그 중 9개 라이선스는 위험 평가 메커니즘 부족이나 규정 준수 사기로 인해 직접 취소/정지되었습니다.。
높은 벌금과 형사 책임：고액현금 거래 보고서를 적시에 제출하지 않음 (TTR) 또는 상대방 정보를 숨기는 행위，귀하는 50,000 호주 달러 이상의 단일 벌금과 법원의 강제 시정 명령을 받게 됩니다.。
이중감시 및 무면허 운영 혐의：20266월 30일 이후，플랫폼의 자산 보관 규모가 청구서의 레드 라인에 도달했지만 ASIC에서 AFSL을 적용하지 않는 경우，법 집행으로부터 면책권을 완전히 상실하게 됩니다.。
5. 디지털 자산법 및 VASP 구조 변경 일정
- 2024 입법 기간
2024년 자금세탁방지 및 테러자금조달 개정안 통과，FATF 국제기준 '여행규칙'을 법적 형식으로 공식 시행。
- 2025 연간 청소 기간
ASIC, INFO 출시 225 업데이트 및 "디지털 자산기본법。AUSTRAC은 운영되지 않는 유령회사를 제거하기 위해 "사용하지 않으면 잃어버리게 됩니다" 캠페인을 시작합니다.。
- 2026 년 3월 31일
VASP 규제범위의 근본적 확대，순수한 "코인 대 코인 거래"、디지털 자산 보관、모든 스테이블코인 사업이 의무적으로 포함됩니다. AUSTRAC 등록 시스템。
- 2026 올해 6월 30일
대규모 거래소에 대한 ASIC 시행 '무조치 서한' (무조치 편지)"유효하지 않은，제출되지 않음금융 라이센스불법 영업으로 전환。
6. 업계 주류 플랫폼 AUSTRAC 라이센스 기록
MXC 말차 (MXC 그룹)
20203월 승인。기술 및 디지털 금융 그룹이 호주에서 운영되도록 승인되었습니다.명목화폐 환전암호화폐 지갑을 이용한 사업，AUSTRAC DCE는 유일한에스토니아 MTR과미국 MSB 글로벌 규정 준수를 위한 핵심 발판。
Swyftx
2018년 설립된 암호화폐 브로커，매우 엄격한 규정 준수 및 고객 자산 분리 프레임워크를 시행함으로써，기관 은행 지원을 성공적으로 획득，호주 2위 거래 플랫폼으로 성장 (실명 검증 사용자 60만 명 이상)。
코인스팟 / 독립 준비금
20184월에 발효되는 새로운 규정의 첫 2주 이내에 첫 번째 회사가 성공적으로 등록되었습니다.。전통금융에 부합하는 자금세탁방지심사시스템 구축에 앞장서，호주 현지 시장에서 선도적인 위치를 성공적으로 확립。
7. 핵심 문제 해결 및 실제 지뢰 제거 (FAQ)
아니요。이는 AUSTRAC 프레임워크에 따른 자금세탁 방지 필수 등록 시스템입니다. (DCE)，전통적인 금융 라이센스가 아닙니다.。귀하의 비즈니스가 레버리지를 제공하는 경우에만、파생상품、중앙 집중식 서약 재무 관리，2026년에는 "연간 거래량 1,000만 호주달러 초과"라는 새로운 규정이 적용될 수 있습니다.，추가적으로 ASIC의 AFSL 라이센스를 신청해야 합니다.。
절대 아니다。규제 요구 사항에는 호주 내 실질적인 현지 운영 계약이 있어야 합니다.：호주 법인 설립이 필요함 (Pty Ltd와 같은)、지방세 ID 번호 등록、실질적인 권한을 가진 호주 상주 이사를 배치합니다.，법적 준수 의무를 이행하기 위해。
AUSTRAC는 "최소 급여 금액"을 엄격하게 설정하지 않습니다.。다만, 기관계좌개설 심사단계에서는，기업은 거래 통제를 유지하기 위해 충분한 운전 자본을 입증해야 합니다.、제재심사제도 및 현지직원 보상；그리고 주주 자금의 출처 (소파) 투명하고 합법적이어야 합니다.。
직접적으로 불법행위를 구성하는 경우。AUSTRAC은 "등록 없이 사업을 개시하는 것"을 엄격히 금지합니다.。공식적인 최종 등록 확인을 받기 전，승인 없이 거래 가능한 견적을 제공하거나 고객 자금을 보관하는 행위，형사 고발 및 영구 등록 거부 처분을 받게 됩니다.。
정규주기는 대략 6 에게 12 주(영업일 기준 약 40일)。핵심 결정 요인은 AML/CTF 규정 준수 계획의 맞춤화 정확성입니다.，AUSTRAC 조사관이 발행한 배경 질의서에 직면할 때 법적 피드백의 효율성.。매우 완전한 파일은 신속한 승인을 유발할 수 있습니다.。
하드 인증서 임계값 없음。핵심 검토 포인트는 준법감시인이 '관리급'에 있는지 여부다.，이사회에 직접 보고하고 독립적으로 사업을 중단할 수 있나요?。호주에 고정 사업장을 두고 있는 국경 간 기업의 경우，해당 사람은 2026년 지침에 따라 영주권자가 될 것으로 예상됩니다.。이름은 거짓이지만 실제 권력이 없으면 쉽게 해임될 수 있습니다.。
최종 자연인을 구현해야합니다. (기침) 관통하는 공개。납품 등급 재료에는 다음이 포함됩니다.：신원 및 주소 증명、6수개월 내 무범죄 공증、상세한 사업 이력서。특히 중요한 것은 합법적인 자본과 부의 축적에 이르는 길이다. (암퇘지) 감사 수준 증거。
특정 기술 운영을 아웃소싱할 수 있음，그러나 법적 준수 책임은 양도할 수 없습니다.。라이선스를 받은 기업은 완전한 "아웃소싱 거버넌스 시스템"을 구축해야 합니다.，서비스 계약에는 감사 권한이 필수로 포함되어야 합니다. (감사 권한)、서비스 등급 계약 및 감독 무조건 협력 조항。
라이선스는 최소 기준일 뿐입니다.。“2차 규제기관”으로서의 은행，엄격한 조사：UBO 자금 합법성、고객 자산은 엄격하게 격리됩니다.、그리고 실제 실행 중인 트랜잭션 차단/STR 해결 로그가 있는지 여부。강희통은 고객의 계좌 개설에 필요한 기본 증거 체인 패키지를 사전 구축합니다.。
규정 준수 위험이 매우 높음。AUSTRAC는 전용 "사용하지 않으면 손실" 집행 정리 작업을 수행하고 있습니다.。장기간 실제 거래 흐름이 없고, 시스템 차단/준수 훈련 기록도 없는 '좀비 기관'，전면적인 취소 또는 갱신 거부에 대한 집행 조치를 받게 됩니다.。
라이센스 당 3 매년 필수 갱신。Supervision은 더 이상 종이 템플릿을 확인하지 않습니다.，오히려 감사운영증거체인：기업 자금세탁 위험 평가는 분기별로 업데이트됩니까?、의심사항 보고 (STR) 법정 공소시효에 따른 제출 여부、최대 7년 동안 고객 거래 데이터를 완벽하게 보존하고 규정을 준수합니까?。
20263월 31일부터，모든 암호화폐 이체 유예기간 종료，자금 송금인 및 수취인 정보는 체인 안팎에서 강제로 수집되고 확인되어야 합니다.。또한，순수한 "통화 거래" 및 보관 서비스도 AUSTRAC 강제 라이센스 감독 범위에 포함되었습니다.。
