1. DCE 등록 법적 핵심 요구 사항
법인 및 주민 거버넌스 구조
회사는 호주(예: Pty Ltd)에 등록되어 있어야 하며 ABN/ACN 세금 번호를 받아야 합니다.。운영 일치 요구 사항을 충족하는 호주 현지 실제 또는 가상 사무실 주소가 있어야 합니다.。이사회 구조는 최소한 한 명의 호주 거주 이사를 임명해야 합니다.。
적합하고 적절한 사람 (적합하고 적절한) 검토
감독、25% 이상의 주식을 보유한 주주、궁극적인 수혜자 (기침) 그리고 준법감시인은 6개월 이내에 범죄기록이 없다는 공증을 제출해야 합니다. (경찰 수표)。UBO의 자금 출처를 엄격히 조사하세요 (소파) 그리고 부의 원천 (암퇘지)，경로는 합법적이어야 합니다.、합리적이고 완전히 추적 가능。
경영진 자금세탁방지 준법감시인
관리 수준의 사람을 임명해야합니다 (관리 수준) AML/CTF 규정 준수 책임자，고위험 사업을 독립적으로 중단하고 인출을 동결할 수 있는 권한을 갖습니다.，그리고 이사회에 직접 보고하는 규정 준수 거버넌스 채널을 갖추고 있습니다.。
맞춤형 AML/CTF 계획
복사할 수 없는 완전한 규정 준수 시스템을 구축해야 합니다.。파트 A(비즈니스자금세탁 위험 평가및 내부 거버넌스) 및 파트 B(KYC/KYB 및 강화된 실사 EDD 절차)。
2. 표준 신청 및 준수 등록 프로세스
첫 번째 단계：법인 설립 및 실사 준비 (2-3주)
호주 주요 회사 등록，세금 등록 코드 신청。현지 컴플라이언스 운영 주소 설정，공식적으로 임명된 호주 거주 이사。핵심 경영진 및 UBO에 대한 신원 조사 및 범죄 기록 공증 절차를 동시에 시작합니다.。
두 번째 단계：컴플라이언스 시스템 구축 및 체계 구축 (4-6주)
AML/CTF 프로그램 핵심 문서와 자금세탁 위험 평가 보고서는 홍콩 Huitong의 전문 규정 준수팀이 맞춤 제작합니다.。내부 KYC 구축、제재심사 및 의심사항 신고 (SMR) 내부 운영 표준。
세 번째 단계：AUSTRAC 등록 및 보고
AUSTRAC 온라인 시스템 계정 개설，법률에 따라 비즈니스 프로필 양식을 제출하세요. 비즈니스 프로필，규제 보고 법인으로 공식 등록 (보고 주체)。
4단계：DCE 라이선스 정식 제출 및 문의 답변
디지털 화폐 거래소에 온라인 제출 (DCE) 등록신청。AUSTRAC(및 ASIC，해당되는 경우) 보충 문의 발행，서면 설명 및 추가 지원 정보 제공。
다섯 번째 단계：라이센스 발급 및 기관 은행계좌 개설 (6-12주)
법정 검토 기간은 일반적으로 90~120일입니다(정보가 매우 완전한 경우 영업일 기준 40일로 단축될 수 있음).。승인 전 교환업무 수행을 엄격히 금지합니다.；승인 후，규정 준수 증거 체인 패키지를 사용하여 기존 금융 기관의 공개 계좌에 대한 계좌 개설 실사를 시작합니다.。
3. 자금 한도 및 재정 자원 확인 지침
공식 신청 수수료：AUSTRAC는 현재 DCE 등록 및 이후 3년 갱신에 대한 정부 신청 수수료를 면제하고 있습니다.，이후 산업 기여세는 규모에 따라 부과됩니다.。
자본 사전 임계치：어음 수준에는 최소 납입자본금 요건이 없습니다.，초기 기업의 핵심 비용은 컴플라이언스 리스크 관리 시스템의 조달입니다.、전문 컨설팅 및 컴플라이언스 체계 유지。
은행 검토 초점：은행 실사는 회사가 제출한 최종 수혜자 자금의 적법성에 크게 의존합니다. (소파) 침투 감사，그리고 고객 자금과 자체 운용 자금 간의 완전한 물리적 격리를 달성하는 것이 강력히 요구됩니다.。
AFSL 라이센스를 유발하는 재정 상황：연간 거래량 초과 1000 백만 호주 달러，또는 고객을 대신하여 보유한 총 자산이 다음을 초과합니다. 500 백만 호주 달러，ASIC 의무 요구 사항이 적용되는 순 유형 자산 (NTA) 예약하다。
기성 페이퍼컴퍼니 인수(선택)：기존 법인의 인수를 평가하는 경우，등록 상태에 응답、과거 거래、기록 제출 및 법적 책임、재무 및 규정 준수 실사；실사가 모든 역사적 위험을 제거할 수는 없습니다.。
4. 준법감시단속 폭풍경보기록 (2025-2026)
번호판 강제취소：AUSTRAC, 2025년에 50개 이상의 암호화 서비스 제공업체에 대한 자금세탁 조사 개시，그 중 9개 라이선스는 위험 평가 메커니즘 부족이나 규정 준수 사기로 인해 직접 취소/정지되었습니다.。
높은 벌금과 형사 책임：고액현금 거래 보고서를 적시에 제출하지 않음 (TTR) 또는 상대방 정보를 숨기는 행위，귀하는 50,000 호주 달러 이상의 단일 벌금과 법원의 강제 시정 명령을 받게 됩니다.。
이중감시 및 무면허 운영 혐의：20266월 30일 이후，플랫폼의 자산 보관 규모가 청구서의 레드 라인에 도달했지만 ASIC에서 AFSL을 적용하지 않는 경우，법 집행으로부터 면책권을 완전히 상실하게 됩니다.。
5. 디지털 자산법 및 VASP 구조 변경 일정
- 2024 입법 기간
2024년 자금세탁방지 및 테러자금조달 개정안 통과，FATF 국제기준 '여행규칙'을 법적 형식으로 공식 시행。
- 2025 연간 청소 기간
ASIC, INFO 출시 225 업데이트 및 "호주거래보고분석센터(AUSTRAC)：디지털 자산기본법。AUSTRAC은 운영되지 않는 유령회사를 제거하기 위해 "사용하지 않으면 잃어버리게 됩니다" 캠페인을 시작합니다.。
- 2026 년 3월 31일
VASP 규제 범위의 근본적 확장，순수한 "코인 대 코인 거래"、디지털 자산 보관、모든 스테이블코인 사업이 의무적으로 포함됩니다. AUSTRAC 등록 시스템。
- 2026 올해 6월 30일
대규모 거래소에 대한 ASIC 시행 '무조치 서한' (무조치 편지)"유효하지 않은，금융허가증 미제출시 불법영업으로 전환。
6. 업계 주류 플랫폼 AUSTRAC 라이센스 기록
MXC 말차 (MXC 그룹)
20203월 승인。기술 및 디지털 금융 그룹은 호주에서 합법적인 환전 및 암호화폐 지갑 사업을 수행할 수 있는 승인을 받았습니다.，AUSTRAC DCE는 유일한에스토니아 MTR 그리고미국 MSB 글로벌 규정 준수를 위한 핵심 발판。
Swyftx
2018년 설립된 암호화폐 브로커，매우 엄격한 규정 준수 및 고객 자산 분리 프레임워크를 시행함으로써，기관 은행 지원을 성공적으로 획득，호주 2위 거래 플랫폼으로 성장 (실명 검증 사용자 60만 명 이상)。
코인스팟 / 독립 준비금
20184월에 발효되는 새로운 규정의 첫 2주 이내에 첫 번째 회사가 성공적으로 등록되었습니다.。전통금융에 부합하는 자금세탁방지심사시스템 구축에 앞장서，호주 현지 시장에서 선도적인 위치를 성공적으로 확립。
7. 핵심 문제 해결 및 실제 지뢰 제거 (FAQ)
8. 관련 규정、규제 정보 및 추가 자료
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