1. SVG 국제 은행 라이센스의 [법정 면제 정책 및 핵심 장점]
세금 및 인지세 면제
오른쪽국제 금융에서 발생하는 이익、소득 또는 소득，모든 소득세 면제、양도소득세 또는 기타 직접세。허가받은 회사와 관련된 자산 양도、주식, 증권거래 등 모든 서류，인지세 면제。
비거주자 원천징수 및 유산세 면제
비거주자가 실제로 소유한 주식、부채나 증권에서 발생하는 배당금과 이익은 직접세가 면제됩니다.。비거주자가 소유한 허가받은 회사의 주식、유가증권이나 자산의 양도，상속세나 상속세 없음。
외환 및 이자율 통제 완전 면제
라이센스 회사 및 해당 회사가 관리하는 배당금、로열티、이자 및 외환자산은 SVG "외환관리법"의 적용을 받지 않습니다.，동시에 이자법에 따라 금융기관의 대출이자율 제한이 적용되지 않습니다.。
관세 인하
국제금융업무를 수행할 목적으로 수입됨、SVG 현지에서 생산할 수 없는 필수 장비 및 고정자산，재무부 장관의 승인 시 관세 면제。
2. SVG 국제 은행 라이센스 [법정 분류 및 자본 마진 레드 라인]
| 법정 라이센스 유형 | 법적 납입자본금 및 마진 요건 | 비즈니스 권한 및 규제 특성화 |
|---|---|---|
| 카테고리 A국제 은행 라이센스 (클래스 A) |
최소한 유지해야 함 100백만 달러 완전 납입자본금，법에 따라 예금하거나 투자합니다. 50백만 달러 법정 보증금。 | 정식 라이센스에 속함。비거주 고객에 대한 일반 거래가 허용됩니다.、무제한 국제 뱅킹 및외환사업。 |
| 유형 B 국제 은행 라이센스 (클래스 B) |
최소한 유지해야 함 50백만 달러 완전 납입자본금，법에 따라 예금하거나 투자합니다. 10백만 달러 법정 보증금。 | 제한된/내부 라이선스입니다.。서비스는 "라이센스 신청 시 확약서에 명확하게 이름과 설명이 명시되어 있는 특정 비거주 고객"에게만 제공될 수 있습니다.。FSA의 사전 서면 승인 없이，규정을 벗어난 사람과 거래를 하지 마십시오.。 |
법적 고지：법정 예금은 FSA 신탁의 이름으로 보관되어야 합니다.，그리고 최소한의 수익을 얻을 수 있습니다 1.0% 관심。신청자는 신청 단계에서 서면 약속(Undertake)을 발행해야 합니다.，사업 개시 전 또는 개시 시점에 자본 전액을 할당하겠다는 약속。FSA는 언제든지 납입자본금의 증가를 요구할 권리가 있습니다.。
3. SVG 국제은행 설립을 위한 [필수적인 물리적 주재 및 인력 요건]
실질적인 존재 (물리적 존재)：은행은 모든 장부와 기록이 보관되는 SVG 내에 실제 사업장을 보유해야 합니다.，그리고 현지에서 지정된 등록대리인을 선임해야 합니다. (대리인은 은행의 임원을 겸임할 수 없습니다.)。
이사 할당량 및 현지 거주 요건：자연인 이사는 항상 2명 이상이어야 합니다.，그리고 그들 중 적어도 한(1)명은 SVG의 지역 거주자여야 합니다. (거주자)。
현지 직원 채용 요구 사항：SVG의 실제 사업장，최소 2명의 직원을 고용해야 합니다.，그 중 적어도 한 명은 고위 경영진에 속해야 합니다. (고위 경영진 수준)。
비즈니스 격리 레드 라인 (비거주자)：SVG 지역 주민과의 은행 거래는 엄격히 금지됩니다.，SVG 거주자의 청구를 나타내는 자산에 대한 투자는 엄격히 금지됩니다. (예외는 IBC로 제한됩니다.)、International Trust 또는 당사 직원이 주택 구입 시 모기지를 제공합니다)，SVG 정부 또는 국영 기업이 발행한 채권 구매는 엄격히 금지됩니다.。
적합성 및 적합한 사람 확인 (적합성과 적절한 테스트)：제안된 모든 이사、주주、제어 장치、임원은 FSA의 자격 배경 조사를 통과해야 합니다.。이사 및 고위 경영진을 임명하려면 규제 당국의 사전 서면 승인이 필요합니다.。
4. SVG 금융 서비스 기관에 제출 (FSA) [핵심법무 및 검토문서]
| 기능 카테고리 검토 | FSA 법적 요구사항 제출 세부정보 |
|---|---|
| 경영진 실사 및 이력서 확인 | 감독、주주、고위임원의 범죄경력증명서(발급일자는 1일 이내) 3 몇 달 이내)。각 임원 및 이사의 은행 추천서 2통과 인물/전문 추천서 1통。탄탄한 은행 경험을 증명하는 이력서를 제출해야 합니다.。 |
| 사업 계획 (사업계획) | 자세하게 다루어야 함：타겟 고객군、감사인이 인증한 개시 대차대조표 및 향후 3년간의 재무 예측、관리 구조、타당성 조사、내부통제 및 시스템 설명 등。 |
| 재무 및 규정 준수 시스템 문서 | 신청자(및 최근 3년간의 지주회사)의 감사된 재무제표와 주주 순자산 증명서를 제출하세요.。SVG를 준수하여 제출해야 합니다.자금세탁방지(AML/CFT) 정책 및 운영 약관。 |
5. SVG 국제금융 라이센스 취득을 위한 [법정 신청 및 승인 절차]
1단계：적격업체 자격 확립
SVG 회사법 또는 국제 비즈니스 회사법에 따라 (IBC법)》법인설립。무기명주 발행은 엄격히 금지됩니다.，대상 및 업무범위는 "국제금융업"에 한합니다.。
2단계：핵심정보 준비 및 확약서 발행
세부 사업계획 및 AML 정책 준비，고위임원의 범죄경력 및 추천서 수집。서면 약속 발행，납입자본금과 법정예금을 전액 배분하겠다는 약속。
3단계：FSA와 Fit에 신청서를 제출하고 적절한 검토를 받으세요.
FSA에 전체 자료 세트를 공식적으로 제출。이사 규제 기관、주주 및 임원은 매우 엄격한 자격 배경 조사를 받습니다(전용 설문지 작성).。
4단계：FSA 승인 및 라이센스 발급 (4-6주)
FSA가 필요한 모든 정보와 완전한 신청 서류를 수령해야 합니다.，전체 은행 라이센스 신청에 대한 공식 승인 기간은 다음과 같습니다. 4 도착하다 6 주。
5단계：자본 투입、법인 운영 및 규정 준수 보고
라이센스가 발급된 후，US$500,000-US$100만 달러의 납입자본금과 증거금을 지정계좌에 입금。실질적인 사업장 입지 확보，현지 상주 이사 및 고위 관리자를 모집하여 공식적으로 운영。
6. 법정 연례 검토、감사신고 및 [면허갱신 및 취소 레드라인]
라이센스 갱신 및 취소 메커니즘：발급된 국제은행 라이센스는 발급연도 12월 31일까지 유효합니다.。허가받은 기관은 다음 연도 1월 15일 이전이어야 합니다.，갱신 수수료를 전액 지불하세요.。기한 내에 지불하지 못한 경우，매월 연체된 경우，연회비를 초과하지 않는 범위 내에서 요금이 부과됩니다. 1/12 추가 페널티；FSA는 라이센스를 직접 취소할 권한이 있습니다.。
법정감사인 및 연차보고서 제출：FSA가 인증한 외부 감사인을 임명해야 합니다.。은행은 반드시 3 몇 달 안에，감사를 받은 연간 재무제표 및 감사 보고서를 FSA에 제출。필요에 따라 약속이 이루어지지 않은 경우，FSA는 은행의 비용으로 FSA를 대신하여 임명할 권한이 있습니다.。
높은 빈도의 분기별 수익률 (15사선)：각 분기 말 이후여야 합니다. 15 며칠 내에 분기별 보고서 제출，콘텐츠에는 유동성 분석이 포함되어야 합니다.、규모 및 만기별 대출/예금 분석、대규모 위험 노출 보고서、부실자산 보고 등。
임시 정보 검색 레드 라인：FSA는 서면 요청을 발행할 권리를 보유합니다.，은행이 있어야 합니다. 15 영업일 기준 1일 이내에 최신 주주/이사 목록(실제 수익 소유권 진술서와 함께)을 제출하세요.、부실채권, 대차대조표 등 최신 기밀 컴플라이언스 문서。
7. 홍콩 Huitong의 원스톱 SVG 국제 은행 라이센스 법정 대행 서비스
법인설립 및 인력배치
자격을 갖춘 설정에 대한 지원국제 비즈니스 회사(IBC)。법에 따라 매치해 보세요 1 임원 요건을 충족하는 SVG 현지 상주 이사 및 현지 직원，FSA의 적격성 검토를 통과했는지 확인하세요.。
사업 계획 및 법률 초안 작성
선임 법률 고문이 귀하를 위해 작성한 자세한 정보 3 연간 재무예측 및 사업계획，SVG 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 규정을 완벽하게 준수하는 내부 통제 및 KYC 운영 매뉴얼을 준비합니다.。
공식신청 및 방어대행
신청자를 대신하여 FSA에 정보를 제출할 권한이 있습니다.，서면 확약서와 납본 신탁 계좌 간의 연결을 처리합니다.。감독국과 함께 규정 준수 방어를 담당합니다.，확실하게 하다 4-6 주중에 빠른 베팅。
8. 세인트 빈센트 (SVG) 국제 금융 및 외환 라이센스에 관한 핵심 법적 질문과 답변 (FAQ)
SVG 국제뱅킹 라이센스 적용 및 운영，2004년 국제 은행법(International Banks Act 2004)과 세인트 빈센트 금융 서비스 당국(FSA)의 규제 지침에 따라 엄격하게 관리됩니다.。
매력적인 해외 면제 정책 제공。국제 금융 활동으로 발생한 이익에 대한 소득세 면제、자본 이득세；비거주자에 대한 배당、주식 양도에는 원천징수세 및 상속세가 면제됩니다.；모든 재산 및 증권 양도 수단에는 인지세가 면제됩니다.。
두 가지 카테고리로 구분：A등급 국제은행 라이센스(풀 라이센스)，무제한 국제 뱅킹 허용)；B형 국제금융 라이센스(제한적/내부 라이센스)，서비스는 약정서에 명시된 특정 비거주 고객에게만 제공될 수 있습니다.)。
A급 면허를 유지해야 합니다. 100 10,000달러의 완전 납입자본금，그리고 법에 따라 예치된 50 법정 보증금 US$10,000；B급 면허를 유지해야 합니다. 50 납입자본금 US$10,000，그리고 입금 10 법정 보증금 US$10,000。보증금은 FSA Trust의 이름으로 보관됩니다.。
SVG 내에 실제 사업장이 있어야 합니다.。자연인 이사는 항상 2명 이상이어야 합니다(그 중 최소 1명은 SVG 거주자여야 함).。실제 사업장 내에는 최소 2명의 직원이 고용되어 있어야 합니다(그 중 최소 1명은 고위 경영진이어야 함).，등록된 대리인을 지정하고。
완전히 괜찮아。SVG 법의 은행업 정의에는 FSA가 인정하는 통화 유형이 명확하게 포함됩니다.。허가받은 기관은 외환 통제로부터 완전히 면제됩니다.，외국환관리법 및 이자법의 적용을 받지 않습니다.，다중 통화 변환 및 국경 간 자금 이체 수행 시 매우 높은 자유도。
외환 사업을 수행하면 엄격한 자금세탁 방지 규정 준수 요건이 적용됩니다.。SVG "자금세탁 방지 및 테러 자금조달 방지 규정"의 스케줄 1 조항에 따라，고객 실사(CDD)를 엄격하게 수행해야 합니다.，고객 및 실제 수혜자(BO)에 대한 정확한 정보 수집 및 보유 의무화。
넘을 수 없는 '비거주자' 레드라인이 있다。SVG 지역 주민과의 은행 거래는 엄격히 금지됩니다.，SVG 거주자의 청구권을 나타내는 자산에 대한 투자(소유자 점유 모기지 구매 제외)는 엄격히 금지됩니다.，SVG 정부 또는 국영 기업이 발행한 채권 구매는 엄격히 금지됩니다.。외환업무 고객은 반드시 100% 비거주자를 위한。
제출해야 함：이사 및 고위 임원은 다음 날짜에 발행됩니다. 3 3개월 이내 범죄경력이 없는 증명서；실무적인 은행 업무 경험을 보여주는 이력서；감사된 재무제표 및 주주 순자산 증명서；각 고위 임원의 은행 추천서 2통과 전문 추천서 1통；세부사업계획 및 AML 정책。
FSA가 필요한 모든 정보를 수신하고 고밀도 신청 서류를 완성해야 함，전체 국제 은행 라이센스 신청에 대한 검토 및 승인 주기는 다음과 같습니다. 4 도착하다 6 주，매우 효율적인 승인 프로세스를 갖춘 해외 관할권에 속합니다.。
FSA가 인증한 외부 감사인을 임명해야 합니다.。회계연도 종료 후 3 3개월 이내에 연간 재무제표 및 감사 보고서를 제출하세요.。또한，각 분기 말 이후여야 합니다. 15 며칠 내에 분기별 보고서 제출(유동성 분석 포함)、큰 위험 노출 등)。
라이센스는 발급 연도까지 유효합니다. 12 달 31 일。다음 해에 있어야 합니다. 1 달 15 날짜 또는 그 이전에 갱신 수수료 전액을 지불하십시오.。연체된 월 요금은 연회비를 초과하지 않는 범위 내에서 청구됩니다. 1/12 추가 페널티，FSA는 라이센스를 직접 취소할 권한이 있습니다.。
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