세인트빈센트 그레나딘(SVG) 국제은행 인가 신청 안내

SVG 국제뱅킹 라이센스 적용 및 운영，2004년 국제 은행법(International Banks Act 2004)과 세인트 빈센트 금융 서비스 당국(FSA)의 규제 지침에 따라 엄격하게 관리됩니다.。

매력적인 해외 면제 정책 제공。국제 금융 활동으로 발생한 이익에 대한 소득세 면제、자본 이득세；비거주자에 대한 배당、주식 양도에는 원천징수세 및 상속세가 면제됩니다.；모든 재산 및 증권 양도 수단에는 인지세가 면제됩니다.。

두 가지 카테고리로 구분：A등급 국제은행 라이센스(풀 라이센스)，무제한 국제 뱅킹 허용)；B형 국제금융 라이센스(제한적/내부 라이센스)，서비스는 약정서에 명시된 특정 비거주 고객에게만 제공될 수 있습니다.)。

A급 면허를 유지해야 합니다. 100 10,000달러의 완전 납입자본금，그리고 법에 따라 예치된 50 법정 보증금 US$10,000；B급 면허를 유지해야 합니다. 50 납입자본금 US$10,000，그리고 입금 10 법정 보증금 US$10,000。보증금은 FSA Trust의 이름으로 보관됩니다.。

SVG 내에 실제 사업장이 있어야 합니다.。자연인 이사는 항상 2명 이상이어야 합니다(그 중 최소 1명은 SVG 거주자여야 함).。실제 사업장 내에는 최소 2명의 직원이 고용되어 있어야 합니다(그 중 최소 1명은 고위 경영진이어야 함).，등록된 대리인을 지정하고。

완전히 괜찮아。SVG 법의 은행업 정의에는 FSA가 인정하는 통화 유형이 명확하게 포함됩니다.。허가받은 기관은 외환 통제로부터 완전히 면제됩니다.，외국환관리법 및 이자법의 적용을 받지 않습니다.，다중 통화 변환 및 국경 간 자금 이체 수행 시 매우 높은 자유도。

외환 사업을 수행하면 엄격한 자금세탁 방지 규정 준수 요건이 적용됩니다.。SVG "자금세탁 방지 및 테러 자금조달 방지 규정"의 스케줄 1 조항에 따라，고객 실사(CDD)를 엄격하게 수행해야 합니다.，고객 및 실제 수혜자(BO)에 대한 정확한 정보 수집 및 보유 의무화。

넘을 수 없는 '비거주자' 레드라인이 있다。SVG 지역 주민과의 은행 거래는 엄격히 금지됩니다.，SVG 거주자의 청구권을 나타내는 자산에 대한 투자(소유자 점유 모기지 구매 제외)는 엄격히 금지됩니다.，SVG 정부 또는 국영 기업이 발행한 채권 구매는 엄격히 금지됩니다.。외환업무 고객은 반드시 100% 비거주자를 위한。

제출해야 함：이사 및 고위 임원은 다음 날짜에 발행됩니다. 3 3개월 이내 범죄경력이 없는 증명서；실무적인 은행 업무 경험을 보여주는 이력서；감사된 재무제표 및 주주 순자산 증명서；각 고위 임원의 은행 추천서 2통과 전문 추천서 1통；세부사업계획 및 AML 정책。

FSA가 필요한 모든 정보를 수신하고 고밀도 신청 서류를 완성해야 함，전체 국제 은행 라이센스 신청에 대한 검토 및 승인 주기는 다음과 같습니다. 4 도착하다 6 주，매우 효율적인 승인 프로세스를 갖춘 해외 관할권에 속합니다.。

FSA가 인증한 외부 감사인을 임명해야 합니다.。회계연도 종료 후 3 3개월 이내에 연간 재무제표 및 감사 보고서를 제출하세요.。또한，각 분기 말 이후여야 합니다. 15 며칠 내에 분기별 보고서 제출(유동성 분석 포함)、큰 위험 노출 등)。

라이센스는 발급 연도까지 유효합니다. 12 달 31 일。다음 해에 있어야 합니다. 1 달 15 날짜 또는 그 이전에 갱신 수수료 전액을 지불하십시오.。연체된 월 요금은 연회비를 초과하지 않는 범위 내에서 청구됩니다. 1/12 추가 페널티，FSA는 라이센스를 직접 취소할 권한이 있습니다.。

港汇通提供申请支持，包括在SVG设立公司主体、按业务需要配置本地董事及高级管理人员、准备商业计划书与反洗钱制度，并协助回应FSA的适当人选审查。实际审批时间及结果由FSA根据申请材料和审查情况决定。

보증 없음。代理行、清算及技术网络独立审查主体、业务和风险，应取得真实接入协议，不把银行许可当作自动可用全球账户。

신청서를 제출하거나 원칙적인 의견을 얻는다고 해서 공식적으로 운영이 허가되는 것은 아닙니다.。최종 승인이 먼저 확인되어야 합니다.、사업 시작을 위한 라이센스 조건 및 전제 조건；기술 테스트는 실제 고객 자금 및 규제된 거래와 구별되어야 합니다.。

동일한 승인으로 볼 수 없음。규제기관 평가업 인가；은행은 독립적으로 고객을 검토합니다.、자금 출처 및 계정 목적。자격증을 취득하거나 원칙적으로 승인을 받았다고 해서 계좌 개설이 보장되는 것은 아닙니다.、액세스 권한 삭제 및 지속적인 계정 서비스。

참고할 수 있다圣文森特SVG国际银行牌照主管机关的监管及申请资料，해당 시스템 및 처리정보 확인。

신제품 먼저、고객 카테고리、기존 등록 또는 승인을 통해 자본 흐름 및 운영 영역을 사례별로 비교합니다.。범위를 초과하거나 적용조건에 영향을 미치는 경우，해당 변경사항이 완료되어야 합니다.、별도 공지 또는 별도 신청 후 출시됩니다.。

아웃소싱은 라이선스를 받은 법인의 책임을 이전하는 것을 의미하지 않습니다.。서비스 범위를 명확히하는 것이 좋습니다、데이터 액세스、심사、사고 보고서、리소싱 및 퇴출 조치，공급업체를 감독할 수 있는 충분한 내부 인력을 확보합니다.。

법적 이름 비교、등록 또는 라이센스 번호、허가받은 사업、라이센스 조건 및 실제 웹사이트。그룹 브랜드、계열사 및 대리인의 신원은 계약 주체의 승인을 대체할 수 없습니다.，공식 기록 및 라이선스 문서를 대조 확인해야 합니다.。

둘 다 제어 관계를 변경할 수 있습니다.。거래 전 직접 및 간접 지분을 식별해야 합니다.、궁극의 컨트롤러에 큰 영향과 변화，승인 또는 신고 절차를 확인하세요.，배송 계약에 규제 조건을 적습니다.。