1. 두바이 VARA 라이센스에 대한 [법정 사업 분류 및 규제 레드라인]
핵심 규칙과 독점 비즈니스의 오버레이
VASP 기업 지배구조를 준수해야 합니다.、규정 준수、기술 및 시장 행동핵심 규칙서。사업은 교류로 나누어진다、호스팅、브로커、대출기다리다，법령에 따른 중첩신청 지원(추가요금) 50% 연장 수수료)。
NLA와 1:1 자산 보유액
순유동자산 (엄청난) 640만 AED를 인출해야 합니다.、60스카이 운영비 또는 총부채 1.2% 의 최대값。고객 자산은 자체 자금과 물리적으로 분리되어야 합니다.，그리고 유지하다 1:1 적절한 준비금。
차가운 지갑 90% 저장 한도 하한
보관 자산은 핫 월렛과 콜드 월렛의 계층적 아키텍처를 채택해야 합니다.，콜드월렛 보관 비율 ≥90%에 대한 법적 요구사항，하드웨어 보안 모듈 사용을 시행합니다. (HSM) 다중 서명 기술로。
FATF 표준 및 개인 정보 보호 코인 금지
Travel Rule 강제 통합，1,000 USD 이상을 이체하려면 신원 정보를 실시간으로 전송해야 합니다.。프라이버시 코인은 명시적으로 금지됩니다 (AEC，모네로) 발행 및 거래，승인 전 공개 마케팅 절대 금지。
2. 산업정보：두바이 VARA 라이센스 [법적 승인을 받은 대표 사례]
대규모 거래 및 보관：DWTC 플랫폼
이 법인은 두바이 세계 무역 센터에 위치해 있습니다.，오버레이 중개、교환 및 보관 라이센스 3개(유료 계약) 500 백만 디르함)。"Big Four"가 발행한 네트워크 보안 감사 및 콜드 월렛 보고서，지속 7-10 몇 달 안에 승인됨。
경량자산 컨설팅：DMCC 컨설팅 에이전시
해당 법인은 DMCC 자유 무역 지역에 위치하고 있습니다.，적용하다가상자산컨설팅 서비스라이센스(유료 계약 50 백만 디르함)。회사는 고객의 자산 보관에 손을 대지 않기 때문에，낮은 규정 준수 압력，~에 대한 4-5 한 달 이내에 신속하게 승인됩니다.。
2025연간 AI 검토 및 온체인 추적
VARA가 있습니다 2025 2016년에는 '보관 요건'과 '국경 간 거래 모니터링 기준'이 강화되었습니다.。'AI+빅데이터' 컴플라이언스 검토 플랫폼 활성화，온체인 행동 강화 (KYT) 필수 추적 기능。
2026연도 가상경제 및 인재인증
VARA 프로그램은 2026 2016년 웹 출시 3.0 기업환경지수 순위，가상자산 인재를 위한 국제 인증 플랫폼 구축，단일 기업 감독부터 가상 경제 생태계 개선까지。
3. VARA 라이센스에 대한 [법정 납입 자본금 및 공식 수수료 기준]
| 법정 라이센스 유형 / 호스팅 모드 | 법정기본불입자본금 (납입자본금) | 정부 신청 수수료 / 연간 감독비 (AED) |
|---|---|---|
| 교환 (교환) – 조건부 날인 증서 | 가장 낮은 20,000,000 디르함(VARA 허가를 받은 제3자 에스크로 사용)。 | 적용하다：100,000 / 연회비：200,000 |
| 교환 (교환) – 자산 자체 보관 | 가장 낮은 100,000,000 디르함(고객 자산의 자체 보관，인터넷 보안 요구 사항이 매우 높음)。 | 적용하다：100,000 / 연회비：200,000 |
| 브로커/딜러 / 대출 / 호스팅 / 자산관리 | 중개 약속 100만；에스크로 및 대출 계약 300만；자산관리계약 200만디르함。 | 적용하다：100,000 / 연회비：200,000 |
| 컨설팅 서비스 (자문) / 양도 및 정산 | 컨설팅 서비스 약. 500,000 디르함；양도 및 정산 계약 200완디람。 | 적용하다：40,000 / 연회비：80,000 |
법적 고지：위 자본금은 실제로 UAE 현지 공공계좌에 투입되어야 합니다.，공인 감사인의 자본 검증 보고서를 제공합니다.。또한，승인되면 30,000-150,000 디르함의 "초기 라이센스 비용"과 높은 현지 법인 운영 비용을 지불해야 합니다.、보험, 감사 등 엄격한 규정 준수 비용。
4. VARA에 따른 [기업 지배구조 및 현지의 실질적인 법적 요구 사항]
실제 사무실 및 관할권 요구 사항：두바이 본토에 있어야 함 (그만큼) 또는 지정 자유무역지대 (DMCC/DWTC 등) 법인 설립。실제 밀폐된 물리적 사무실을 임대해야 합니다.，가상 데스킹은 엄격히 금지됩니다. (핫 데스크)。DIFC 지역은 법률에 따라 DFSA에 의해 별도로 규제됩니다.，이 라이센스에는 적용되지 않습니다.。
지역책임자 (RI)：최소 2명의 정규 "책임자"를 임명해야 합니다. (RI)”。RI는 UAE 거주자이거나 UAE 여권을 소지해야 합니다.，신청 과정에서 VARA 승인 및 서류 제출。
규정 준수 핵심 임원 (CO/CISO)：준법감시인 (CO/MLRO) 필수 도구 5 10년 이상의 위험 관리 경험，UAE에 본사를 두고 있으며 이사회에 직접 보고합니다.。정보보안 관리자 (CISO) 현장에 풀타임으로 있어야 함。VARA는 역할 분리를 엄격하게 요구합니다.，일반적으로 RI와 MLRO 역할을 모두 수행하는 것은 엄격히 금지됩니다.。
적합성 검토 (맞다 & 적절한)：모든 이사、UBO와 고위 임원은 VARA의 엄격한 배경 조사와 자격 인터뷰를 영어로 통과해야 합니다.。"관련된" 임원 행동이 확인되면,，면허는 즉시 동결되거나 취소됩니다.。
5. [검토를 위해 VARA에 제출한 법정 등록 및 감사 서류 목록]
| 파일 카테고리 (총량은 약 65인분 입니다) | 법적 요구 사항 제출 세부 사항 및 주요 준수 사항 해석 |
|---|---|
| 기초 회사 및 최초 공개 (IDQ) | 초기 공개 설문지 제출 (IDQ)。비즈니스 모델 공개、3연간 재무 예측、UBO의 주주구조 명세서 침투。모든 임원에게 적합 & 적절한 선언서 및 범죄 증명서。 |
| 규정 준수 및 자금 세탁 방지 핸드북 (CMS) | KYC/KYT를 포괄하는 포괄적인 AML/CFT 정책、제재심사、의심거래 STR 보고 메커니즘)。FATF 표준 여행 규칙 기술 통합 솔루션 및 자금 분리 보관 증명서。 |
| 기술 사이버 보안 및 보험 정책 | 독립적인 제3자 네트워크 보안 침투 테스트 보고서。핫월렛과 콜드월렛 관리 구조、비즈니스 연속성 및 재해 복구 (BCDR) 계획。사이버보안보험 (≥9백만) 그리고 범죄보험 (≥450만) 정책 인증서。 |
6. 두바이 VARA 라이센스에 대한 [법정 신청 및 2단계 승인 절차]
첫 번째 단계：엔터티 형성 및 IDQ 제출
두바이 본토 또는 자유 무역 지역에 회사 이름 등록 완료。VARA에 초기 공개 설문지 제출 (IDQ) 그리고 지불 50% 신청비。
두 번째 단계：설립 승인 받기 (우리는 가지고 있었다)
VARA 사전심사를 통과한 후 '설립승인'이 발급됩니다. (우리는 가지고 있었다)”。그러면 산업 및 상업 시설이 완성될 수 있습니다.、폐쇄형 사무실 임대 및 임원 비자 신청。현재 마케팅이나 비즈니스 전시회는 절대 금지되어 있습니다.。
세 번째 단계：완전한 신청서와 실질적인 검토 제출
대략 제출하세요. 65 완전한 규정 준수 및 기술 감사 문서。VARA는 여러 차례의 문의를 시작합니다 (RFI)，핵심 임원을 대상으로 전체 영어 Fit 세션을 진행합니다. & 적합성 면접。
4단계：자본금 확인 및 정식 라이센스 발급 (정식 라이센스)
납입자본금이 기록되었는지 확인、NLA 규정 준수 및 보험 적용。남은 금액을 정산하다 50% 신청비、첫해 규제 수수료 및 첫 번째 라이센스 수수료 이후，VASP 정식 라이센스 취득。
다섯 번째 단계：연간 검토 및 지속적인 규정 준수 모니터링 (총주기 3-12 개월)
매년 발전해야 60 라이센스 갱신 신청서 제출。감사된 재무제표 및 규정 준수 보안 보고서 제출，그리고 라이센스를 유지하려면 연간 감독 비용을 제때에 지불하십시오.。
7. 사이버 보안 사고 보고、시장 모니터링 및 [법률 준수 레드라인]
사고 보고에 대한 법정 기한：주요 사이버 보안 사고 또는 시스템 중단 발생，에 있어야합니다 24 몇 시간 내에 VARA에 사전 통지，그리고 72 몇 시간 내에 완전한 사건 분석 및 해결 보고서를 제출하세요.。
재해 복구 훈련 (BCDR) 필수 지표：재해복구센터 필수。복구 시간 목표 (RTO) 일반적으로 2시간 이하 필요，데이터 복구 지점 목표 (RPO) 15분 이하，그리고 6개월마다 모의 복구 훈련을 실시해야 합니다.。
시장조작 감시 레드라인：공식 시장 행위 규정집은 내부자 거래와 시장 조작을 금지합니다.。거래소는 세탁량을 감지할 수 있는 실시간 시장 모니터링 시스템을 갖추고 있어야 합니다. (워시 트레이딩)，위반 사항이 발견되면 즉시 계정을 동결하고 보고해야 합니다.。
사전 승인 마케팅 금지：공식 VARA 허가를 받기 전，두바이에서는 대중을 대상으로 하는 모든 형태의 마케팅이 절대적으로 금지되어 있습니다.、새로운 사람을 홍보하거나 유치하세요.。위반자는 정지 명령을 받게 됩니다 (중지 & 욕망)"그리고 높은 벌금。
8. 두바이 VARA 라이센스 사건에 대한 홍콩 Huitong의 법률 대행 서비스
자유무역지역/본토의 설정 및 물리적 구현
두바이 본토 신청 (그만큼) 또는 DMCC/DWTC 자유무역지역 기업등록。임대 규정 준수 지원 폐쇄 사무실，VARA를 준수하는 주민 책임 개인을 법적으로 연결하고 소개합니다. (RI) 및 규정 준수 담당 임원 (MLRO)。
핵심 외부 감사 보고서 및 규정 준수 문서
IDQ 작성 3 연간 사업 계획。4대 규칙서에 부합하는 자율준수 매뉴얼을 작성합니다. (CMS)、AML 정책 및 BCDR 재해 복구 계획，"빅 4" 또는 승인된 기관과 원활하게 연결하여 네트워크 보안 침투 감사 보고서 발행。
VARA 방어 및 임원 인터뷰 코칭
2단계 사례 파일을 VARA에 제출하고 여러 차례의 문의에 응답할 수 있는 완전한 권한을 부여받은 대리인 (RFI)。VARA 경영진에게 적합한 제안 & 제대로 된 독립면접 1V1 모의Q&A，지방공공회계 및 자본검증 처리 지원。
9. 두바이 VARA 가상 자산 서비스 라이센스 핵심 법적 질문 및 답변 (FAQ)
DIFC 지역 제외(DFSA 규제)，두바이에서 가상자산 거래소 출시、브로커 딜러、호스팅、대출、자산관리、이체정산、컨설팅 및 가상자산 발행사업，각각 해당 라이선스를 별도로 취득해야 합니다.。
할 수 있다。VARA는 기밀 감독을 시행합니다.，라이센스 비즈니스 오버레이 지원(예: 교환 + 보관 + 대출)。비용면에서，각각의 신규 사업체는 추가 기본 신청 수수료를 지불해야 합니다. 50% "라이센스 연장 수수료"。
절대 금지。신청자는 두바이 본토 또는 지정된 자유 무역 지역에 합법적으로 법인을 설립해야 합니다.，실제 밀폐된 물리적 사무실을 임대해야 하는 의무적 요건(가상 데스킹은 엄격히 금지됨)。고위 임원과 핵심 규정 준수 팀은 현지에 있어야 합니다.。
최소 예약 필요 2 RI로 일하는 풀타임 UAE 거주자。준법감시인 (콜로라도) 필수 도구 5 10년 이상의 경험，상주하며 이사회에 직접 보고。모든 임원은 엄격한 적합성 테스트를 통과해야 합니다. & 영어로 적절한 검토 및 인터뷰。
강한 상관관계。거래소가 VARA의 허가를 받은 제3자 에스크로를 사용하는 경우，납입자본금은 다음과 같아야 한다. 2000 완디람；거래소가 고객의 자산을 자체적으로 관리하는 경우，사이버 보안 요구사항 급증，납입자본금이 치솟았다. 1 10억 디르함。
순유동자산을 지속적으로 모니터링해야 합니다. (엄청난)，그것이 만족하는지 확인 640 디르함을 포함한 세 가지 지표의 최대값。최소 구매 필수 900 천 디르함 사이버 보안 보험 및 450 반 디람 범죄 보험，유지하다 1:1 고객 보유액。
절차는 설립승인으로 나누어진다. (우리는 가지고 있었다) 공식 라이센스 두 단계。실제로，경량자산 컨설팅은 일반적으로 4-5 개월；거래 매칭 및 보관을 수반하는 중자산 사업，매우 엄격한 네트워크 보안 감사가 필요합니다.，일반적으로 필수 6-12 개월。
사건 파일의 대략적인 양 65 공유하다。핵심 적용 범위：사업 및 재무 계획、UBO 지분 침투 명세서、완전한 AML/CFT 정책 및 규정 준수 시스템、제3자가 발행한 네트워크 보안 감사 및 침투 테스트 보고서、BCDR 계획 및 정책 인증서。
여행 규칙을 구현하려면 규정 준수 기술 공급업체를 통합해야 합니다.，1,000 USD 이상의 금액을 이체하는 경우 보내는 사람과 받는 사람의 신원 정보를 실시간으로 전송해야 합니다.。모든 회원은 현지 UAE 및 OFAC 제재 목록을 준수해야 합니다.、PEP 라이브러리 실시간 스크리닝 비교。
배포는 명시적으로 금지됩니다、익명성을 강화하는 암호화폐(예: Monero) 거래 또는 홍보。공식 VARA 허가를 받기 전，두바이에서는 대중을 대상으로 한 모든 권유 또는 마케팅이 엄격히 금지됩니다.，위반자는 즉시 정지 명령과 무거운 벌금을 부과받게 됩니다.。
절대 금지。고객의 법정화폐 및 가상자산은 회사의 운영자금과 물리적으로 완전히 분리되어야 합니다.，별도계좌로 입금，그리고 일일 고주파 조정 및 독립 감사를 수용합니다.。자금을 혼합하면 라이센스가 즉시 취소되고 형사 책임이 발생합니다.。
라이센스는 다음에 대해 유효합니다. 1 년도。매년 발전해야 함 60 갱신 신청 및 연간 감독 수수료 지불까지의 일수。기업은 독립적으로 감사된 연간 재무제표를 VARA에 제출해야 합니다.、고객 자산 분리 감사 보고서 및 네트워크 보안 감사 보고서。
