소개：홍콩 비즈니스 환경의 규정 준수 "여권"

홍콩에 회사 등록，이는 종종 국제 레이아웃의 첫 번째 단계입니다.。하지만，회사 설립 후 많은 투자자들이，핵심적인 문제에 직면하게 될 것이다：회사의 법률 비서 역할을 맡을 사람은 누구입니까? 홍콩의 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 조례에 의거，홍콩에서 신탁 또는 회사 서비스 사업(TCSP)을 운영하는 개인 또는 회사，관련 자격증을 취득해야 합니다。많은 스타트업의 경우、해외결제기관 및 자산운용사 대상，TCSP의 필요성 이해，규정 준수의 최종 결과뿐만 아니라，이는 장기적인 비즈니스 운영을 보장하는 초석입니다.。

TCSP 라이센스란 무엇입니까?

TCSP는 Trust 또는 Company Service Provider를 나타냅니다.。적용 가능한 면제 대상，홍콩에서 사업 형태로 타인에게 등록된 주소나 사업장 주소를 제공하는 경우、혼입、다른 사람이 이사로 봉사하거나 주선합니다.、비서、파트너、수탁자 또는 대리 주주와 같은 지정 서비스，신청 필수TCSP 라이센스。

TCSP 라이센스 시스템은 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 조례의 파트 5A에 명시되어 있습니다.；또한 사용권자는 Schedule 2의 고객 실사 및 기록 유지 요구 사항을 준수해야 합니다.。관련 자금세탁 및 테러자금조달 위험 관리 시스템，그러나 라이센스가 있다고 해서 고객이나 거래에 위험이 없다는 의미는 아닙니다.。

비서 서비스를 제공하려면 왜 허가를 받아야 합니까?

1. 법적 의무 및 규정 준수 압력

면허 없이 홍콩에서 TCSP 사업을 운영하는 것은 범죄입니다，유죄 판결을 받으면 HKD 100,000의 벌금과 6개월의 징역형을 받게 됩니다.。은행계좌 개설 여부、고객에 의한 은행의 제한 또는 폐쇄、서비스 제공자와 거래 위험은 독립적으로 결정됩니다.，라이센스가 없는 상황에서는 필연적으로 계정이 폐쇄될 것이라고 기록할 수 없습니다.。

2. 금융기관의 신탁보증 확립

은행은 고객 실사 중에 회사 비서 또는 서비스 제공자 정보와 TCSP 라이센스 상태를 확인할 수 있습니다.，그러나 우리는 자체 위험 정책에 따라 독립적인 결정을 내릴 것입니다.。TCSP 라이선스는 내부 통제가 개선되었음을 입증하지 않습니다.，이는 은행의 보증이나 계좌 개설 결과 보장을 의미하지 않습니다.。

3. 자금 세탁 위험 및 규정 준수 위험 방지

전문컨설팅기관으로서，홍콩 Huitong은 잘 알고 있습니다.，복잡한 해양구조물 설계에 있어서 많은 국경을 넘는 기업들은，종종 비서 서비스 제공업체의 비준수로 인해 전체 구조가 검토될 위험이 있습니다.。라이선스를 받은 TCSP 기관은 엄격한 고객 실사(CDD) 의무를 이행해야 합니다.，이것은 보호 서비스 제공자뿐만 아니라，또한, 불법 금융거래에 연루되지 않도록 고객을 보호합니다.。

TCSP 라이센스 신청의 과제와 관행

TCSP 라이센스를 신청하는 것은 단순히 양식을 작성하는 문제가 아닙니다.。지원자는 "적합하고 적절한" 테스트를 통과해야 합니다.，포함하다：

적합하고 적절한 사람： 신청자별 개인사업자 평가、파트너、이사, 최종소유주 및 기타 관련인。TCSP 시스템은 증권선물위원회 라이센스에 따라 통합된 "RO" 위치를 사용하지 않습니다.。
AML/CFT 시스템： 비즈니스 리스크에 맞는 고객 실사 확립、지속적인 모니터링、기록 보관、의심스러운 거래 처리 및 교육 준비。
사업장 주소 및 기록： 사업장 주소 및 사업장 소재지를 사실대로 신고함，그리고 회사 등록소가 법률에 따라 관련 사업 및 거래 기록에 접근할 수 있는지 확인하십시오.。

홍콩 Huitong은 합의된 범위에 따라 사업 분류를 지원할 수 있습니다.、신청서、적합한 후보자 및 AML/CFT 문서 준비。TCSP 체제는 기업 등록 기관이 발표한 요구 사항에 따라 평가되어야 합니다.，SFC의 라이선스 규칙을 적용할 수 없습니다.。

신청 및 준수 사항：홍콩에 회사 등록 후，비서 서비스를 제공하기 위해 TCSP를 신청해야 하는 이유

홍콩에 회사 등록 후，비서 서비스를 제공하기 위해 TCSP를 신청해야 하는 이유의 경계는 비즈니스 형태로 타인에게 신탁 또는 회사 서비스를 제공하는지 여부에 달려 있습니다.。간단하게 회사를 차려보세요，고객에게 등록된 사무실을 계속 제공하고 있습니다.、회사 비서、이사 또는 주주 약정，동일한 규제 상황이 아님。

준비하고 계속 확인해야 할 사항

TCSP 라이선스 필요 여부는 해당 서비스가 '사업 형태로 타인에게' 제공되는지 여부에 따라 결정됩니다.，고객이 방금 홍콩 회사 등록을 완료했는지 여부가 아닌；법적 면제와 실제 청구 패턴을 모두 조사해야 합니다.。
실제 회사에서 제공하는 서비스 나열：회사를 설립하다、등록된 주소、회사 비서、이사 또는 주주 약정、신탁관리 등；규제 대상 서비스인지 면제 대상인지 항목별로 확인。
고객에게、최종 소유자 및 통제 구조의 신원 확인 및 위험 등급，그리고 복잡한 보유、후보자 배치、고위험국가 이행 및 이상지시에 대한 실사 강화。
고객 수용도 구축、제재 및 PEP 심사、지속적인 모니터링、의심스러운 거래 보고、기록 보관 및 직원 교육 절차，그리고 처형 증거를 보관하라。
라이센스 정보、사업장 주소、이사 또는 파트너 변경 및 갱신 날짜는 중앙에서 관리되어야 합니다.；회사 비서 서비스는 라이센스를 받은 후 무기한으로 아웃소싱할 수 있는 순수한 관리 업무가 아닙니다.。

관련 비용、수도、시간 제한、인사 자격이나 국경을 넘는 사업 범위를 가진 경우，제출 당시 관할 당국이 발표한 법률을 참조하십시오.、양식 및 지침은 다음을 따릅니다.。

FAQ (FAQ)

1분기：내가 계열사에만 비서 서비스를 제공하는 경우，TCSP를 신청해야 하나요?

에이：회사 등록 FAQ，단체 회원이 수수료를 받지 않고 단체의 다른 회원에게만 기업 서비스를 제공하는 경우，일반적으로 비즈니스 기반으로 서비스를 제공하는 것으로 간주되지 않음；적용 여부는 여전히 수수료에 따라 다릅니다.、고객 판단 및 실제 계약。

2분기：TCSP 라이센스 취득 후，매년 무엇을 해야 합니까?

에이：라이센스 사용자는 고객 정보를 지속적으로 업데이트해야 합니다.、비즈니스 관계 모니터링、기록을 보관하세요、필요에 따라 세부 사항 변경 사항을 보고하고 적시에 라이선스를 갱신합니다.，동시에 법정 조사에 협조한다.。공식 정보에는 모든 TCSP가 균일한 연간 감사를 받는다고 명시되어 있지 않습니다.。

3분기：TCSP 라이센스가 없으면 은행 계좌 개설에 영향을 미치나요?

에이：은행은 비서 서비스 제공업체와 라이센스 상태를 확인할 수 있습니다.，그러나 계좌 개설이나 계좌 제한은 은행의 독립적인 실사 및 위험 정책에 따라 달라집니다.。모든 고객을 일률적으로 "고위험"으로 판단하거나 특정 결과를 보장할 수는 없습니다.。

결론：컴플라이언스가 경쟁력이다

점점 더 엄격해지는 글로벌 규제 환경에서，규정 준수는 더 이상 기업에 부담이 되지 않습니다.，하지만 핵심 경쟁력은。홍콩 MSO 라이센스 교체를 신청하는지 여부、복잡한 해양 구조물 건설，아니면 기본적인 TCSP 비서 서비스를 처리하시나요?，국경 간 규정 준수 프로젝트 경험이 있는 전문 서비스 제공업체를 선택하는 것이 중요합니다.。

홍콩 Huitong은 서면 범위에 따라 TCSP 신청 및 규정 준수 데이터 준비를 지원할 수 있습니다.，마스터 파일 확인 포함、사업설명 및 후속정보 목록 정리；기밀 유지 조치、배송 내용 및 서비스 책임은 계약에 따릅니다.。

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