머리말：EMI 국경 간 서비스를 이용하려면 여권 신고가 먼저 완료되어야 합니다.

EU 전자화폐기관(EMI)은 전자화폐를 발행하고 허용된 범위 내에서 특정 결제 서비스를 제공할 수 있습니다.。다른 유럽경제지역(EEA) 국가 진출을 계획하는 경우，조직은 국경을 넘는 서비스를 제공해야 합니다.、대리점 또는 지점 모델이 본국 당국에 여권 통지서를 제출합니다.，절차가 완료된 후 승인된 범위 내에서 운영됩니다.；여권 메커니즘은 자동이 아닙니다、저비용 또는 고효율 보장。

EMI 번호판의 "여권 통행권"이란 무엇입니까?

EMD2를 사용하면 승인된 EMI가 해당 결제 서비스 규칙에 따라 지점을 통과할 수 있습니다.、다른 EEA 국가에서 승인된 사업을 제공하는 대리인 또는 국경 간 서비스。조직은 일반적으로 전체 EMI 라이선스를 다시 신청할 필요가 없습니다.，다만, 법정신고를 완료해야 합니다.，소비자 보호는 호스트 국가에서 여전히 적용될 수 있습니다.、AML/CFT、데이터、마케팅 및 대행사 또는 지점 감독 규칙。

본국 당국은 계속해서 1차 건전성 감독을 맡습니다.，하지만 이는 본국의 요구 사항만 충족하면 된다는 의미는 아닙니다.。기관은 통지 상태를 확인해야 합니다、허용되는 활동、비즈니스 모델、개최국의 적용 가능한 규칙 및 본국의 관할 당국과 개최국 간의 감독 분담。

여권 접근권 획득을 위한 주요 단계 및 규정 준수 과제

여권 통과는 큰 편리함을 제공하지만，하지만 구현 프로세스는 결코 단순한 "원클릭 패스"가 아닙니다.。기업이 직면해야 하는 규정 준수 관행은 다음과 같습니다.：

1. “본국” 규제 요건 결정

여권신고 신청 전，EMI는 승인된 유효한 상태를 유지해야 합니다.，제안된 국경 간 활동이 본국의 허가 범위 내에 있는지 확인합니다.。수도、자체 자금、고객 자금 보호、AML/CFT、대행사 또는 지점 관리 및 보고 방식은 해당 요구 사항을 계속해서 준수해야 합니다.；원본 FATF 평가자 매뉴얼은 EEA 여권 절차에 대한 특정 법적 출처가 아닙니다.。

2. 통지 프로세스

조직은 본국의 관할 당국에 대상 국가를 제출합니다.、서비스 범위, 비즈니스 모델 등의 정보；대리점이나 지점은 관련 기관도 제출해야 합니다.、담당자、조직 및 내부 통제 정보。본국의 관할 당국은 적법한 절차에 따라 현지국의 당국과 정보를 교환합니다.，기관은 절차 완료 및 등록 상태를 확인한 후 운영을 시작해야 합니다.。

3. 현지화된 규정 준수 구조 구축

호스트 국가는 EU 및 현지 법적 분업에 따라 현지에 적용되는 소비자 정보를 감독할 수 있습니다.、불평、AML/CFT、데이터、마케팅、대리점 또는 지점 요구 사항。기관은 국가별 규칙 목록을 수립하고 프로세스를 변경해야 합니다.；원본 세계은행 일반 보고서는 대상 국가의 관할 당국이 제공하는 EU 법률 및 정보를 대체할 수 없습니다.。

여권 심사에서 규정 준수 위험을 줄이는 방법은 무엇입니까?

국경 간 규정 준수 위험을 줄이기 위해，다음과 같은 검증 가능한 조치를 취할 수 있습니다.：

규제 지침에 대한 심층적인 해석： FATF 가이드라인과 특정 현지 규정 간의 연관성에 대한 심층적인 이해。
다단계 자금세탁 방지 모니터링 구축： 다양한 EU 국가의 자금세탁 위험 수준，차별화된 모니터링 지표 구축。
책임과 증거：명확한 관리、규정 준수、AML、법、데이터 및 현지 연락 책임，알림을 저장하고、등록하다、규칙 평가、훈련 및 모니터링 증거。외부 컨설턴트가 지원을 제공할 수 있습니다.，그러나 그것이 제도적 책임을 대체하지는 않는다.。

신청 및 준수 사항：EU EMI 라이센스 보유，다른 회원국에서 여권 접근권을 얻는 방법

EMI 여권 범위는 지불 계정에서 나와야 합니다.、국내 또는 국경 간 이동、상인 매입자、전자화폐발행、결제개시 및 계좌정보 서비스는 항목별로 판단됩니다.。디지털 토큰 서비스는 EMI 획득을 위해 자동으로 승인되지 않습니다.，CASP 승인 및 MiCA의 기타 시스템은 별도로 평가되어야 합니다.。

준비하고 계속 확인해야 할 사항

여권 제도는 일반적으로 본국의 관할 당국이 호스트 국가에 통보하도록 요구합니다.，국경 간 서비스를 구별합니다、지점 및 대리점；호스트 국가의 소비자 보호、AML 및 마케팅 규칙이 계속 적용될 수 있습니다.。
EU 회원국을 선택할 때，최소자본 외에，관계당국의 기대치를 비교하는 것도 필요하다、현지 경영진 및 직원、핵심 시스템과 회계 장부가 있는 곳、여권 통지 후 은행 자원 및 호스트 국가 감독。
규제된 활동 매트릭스를 수행하는 것부터 시작하세요.，결제 계정 차별화、옮기다、획득、전자화폐발행、결제 개시、계정 정보 및 디지털 토큰 서비스。
고객 자금 보호는 분리된 계정이나 보험/보증을 사용하여 명확하게 정의되어야 합니다.，보호를 시작하는 시기、매일 화해하는 방법、기관이 파산한 경우 차액 처리 및 반환 방법。
사업 계획은 3년간의 거래량과 수익 예측을 제공해야 합니다.、대리점 및 아웃소싱、은행 및 카드 조직、IT 아키텍처、사기 및 AML、운영 탄력성 및 종료 계획。
EU 또는 영국 국경 간 서비스는 법적 고지 및 지속적인 규정 준수에 의존합니다.，라이센스 취득 후 무조건 모든 국가에서 운영이 가능한 것은 아닙니다.。

관련 비용、수도、시간 제한、인사 자격이나 국경을 넘는 사업 범위를 가진 경우，제출 당시 관할 당국이 발표한 법률을 참조하십시오.、양식 및 지침은 다음을 따릅니다.。

FAQ (FAQ)

큐：EMI 라이센스 취득 후，모든 EU 국가에 직접 지점을 설립할 수 있나요?

에이：직접 설립 및 운영할 수 없음。조직은 지점을 구별해야 합니다、대행사 및 국경 간 서비스 모델，본국의 관할 당국을 통해 해당 신고서를 작성하십시오.，절차 완료 후 허용된 활동 및 개최국 규정에 따라 운영。

큐：EU 회원국이 아닌 국가에도 여권 접근이 적용됩니까?

에이：여권 제도는 EEA에 적용됩니다.，일부 비EU 회원국 포함；단순히 모든 "비 EU 국가"가 적용 가능하지 않다고 말할 수는 없습니다.。EEA 외부 시장에서는 일반적으로 현지 법률에 따라 별도의 신청이 필요합니다.、면제 등록 또는 확인。

큐：본국 면허가 취소된 경우，여권 통행권이 무효화되나요?

에이：여권 권리는 본국의 유효한 허가 및 승인 범위에 따라 다릅니다.。승인이 제한되어 있습니다.、정지 또는 취소된 경우，조직은 영향을 받는 비즈니스를 즉시 평가해야 합니다.，그리고 관할 당국이 결정한 대로、고객 보호 및 질서 있는 퇴출 요건 조치；한 문장으로 특정 규제 지침을 대체할 수는 없습니다.。

결론：전역 레이아웃을 더 편안하게 만들기

EMI 국경 간 전시 산업은 허용된 범위를 기반으로 해야 합니다.、알림 모드、개최국 규칙、고객 자금 보호 및 지속적인 감독을 바탕으로。외부 지원이 필요한 경우，정보 및 애플리케이션 지원은 특정 국가 및 사업 범위에 따라 합의될 수 있습니다.；엄청난 속도는 약속하지 않습니다、절대적인 기밀 유지 또는 규제 결과。

참고자료：EU 전자화폐 기관 지침(EMD2)，영문)、유럽위원회：결제 서비스 지침(PSD2) 정보、유럽 은행 당국：결제 서비스 및 전자화폐 규제 정보(영문)。

자세히 알아보기：리투아니아 EMI 전자화폐 라이센스、EU PSD2 규정의 해석：오픈뱅킹 API 인터페이스 필수 요구사항 및 규정 준수 지침。