基金 / 证券/保险牌照

<p>自2019年9月起，<a href="https://www.ia.org.hk/sc/supervision/reg_ins_intermediaries/licence_application.html" rel="nofollow">香港保险业监管局(IA)</a>成为单一监管机构。在香港以“保险经纪”身份推介保单、提供建议或安排理赔，必须申请香港保险经纪牌照。本指南将为您全面拆解从资本、负责人员(RO)到内控合规的全部硬性要求。</p>

<p>香港保险公司牌照是依据香港《保险业条例》（第41章），由<a href="https://www.ia.org.hk/tc/supervision/reg_ins_intermediaries/licence_application.html" target="_blank" rel="nofollow noopener">香港保险业监管局（IA）</a>审核并授予符合条件机构的经营许可，获批后可依法在香港开展一般保险、长期保险（寿险）或再保险等业务。申请机构须符合最低资本金、股东背景、董事及管控人员适格性、风险管理、偿付能力及持续合规等监管要求，是进入香港保险市场的重要准入资格。</p> <p>港汇通：提供香港保险公司牌照全流程申请顾问服务，包括持牌架构规划、商业模式及合规方案设计、申请文件准备、管控人员配置、监管沟通跟进及后续合规咨询等，协助客户高效完成保监局审批流程，稳健取得香港保险业务经营资格。</p>

<p><strong>香港交易所参与者资格</strong>是依据《证券及期货条例》（第571章）、《证券及期货（财政资源）规则》以及<a href="https://www.hkex.com.hk/services/rules-and-forms-and-fees/forms/securities-(hong-kong)/trading/participantship?sc_lang=zh-hk" target="_blank" rel="nofollow noopener">香港交易及结算所有限公司（HKEX）</a>相关规则设立的重要市场准入机制。申请机构须先取得<a href="https://www.hklic.com/license/hong-kong-sfc-type-1/">香港证监会（SFC）第1类（证券交易）</a>或第<a href="https://www.hklic.com/license/hong-kong-sfc-type-2/">2类（期货合约交易）受规管活动牌照</a>，并满足最低资本要求、负责人员配置、交易系统接入、中央结算安排及持续合规等监管条件，方可获准进入港交所交易体系并取得交易权。</p> <p>港汇通：就香港交易所参与者及交易权申请提供全流程专业顾问服务，包括准入条件评估、持牌架构规划、申请文件准备、交易系统及结算安排对接、监管沟通协调，以及获批后的持续合规支持等，协助客户高效完成港交所审核程序，稳健取得市场交易资格。</p>

日本基金管理牌照（法定名称：投资运用业）由<a href="https://www.fsa.go.jp/en/policy/marketentry/guidebook.html" rel="nofollow">日本金融厅（FSA）</a>及地方财务局依法授权与监管。授权持牌实体在日本境内合法开展全权委托投资及基金资产管理业务。依据《金融商品交易法》，常规牌照法定最低资本金与净资产门槛为 5000 万日元；若申请“面向适格投资者的特例牌照”（管理规模 ≤200 亿日元），法定净资产门槛降至 1000 万日元，且依法豁免设立董事会并允许合规风控业务合法外包。港汇通为申请实体提供涵盖本地株式会社 (KK) 设立、高管适格性（Fit & Proper）面试辅导、业务方法书与内控规程编撰，以及 FMEO 全英文监管沟通与答辩的全案法务代办服务。

日本投资助言·代理业（IAA / 投顾牌照）由<a href="https://www.fsa.go.jp/policy/marketentry/guidebook.html" rel="nofollow">日本金融厅（FSA）</a>及地方财务局依法监管。授权持牌实体基于投资顾问合同，就“有价证券价值”或“金融商品价值分析”向客户合法提供实质性投资建议，并可作为中介代理签订投资一任合同。该许可依法豁免了常规资管牌照 5,000 万日元的严苛净资产门槛（仅需依法提存 500 万日元营业保证金），不强制设立董事会，且符合条件的外资机构可适用 FMEO 全英文申请与监管通道。港汇通为申请实体提供涵盖本地株式会社设立、高管适格性（Fit & Proper）审查辅导、合规内部规章编制及 FMEO 全英文预审答辩的全案法务代办服务。

根据香港《证券及期货条例》（附表5），在香港提供资产管理服务（包括房地产投资计划管理、证券或期货合约管理），必须获发第9类牌照。港汇通为您提供从法团设立、RO配置、合规计划书撰写，到并购尽职调查（DD）及虚拟资产（VA）业务升级的一站式法定发牌与合规咨询服务。

<p>美国注册投资顾问（RIA）受<a href="https://www.sec.gov/" target="_blank" rel="nofollow noopener">美国证券交易委员会（SEC）</a>或州证券部门严格监管。只有具备 RIA 牌照的机构，才有资格向投资人提供证券类产品的投资服务建议、定期提供报告并合法收取管理费。港汇通为您提供从海外公司注册、Series 65 考试辅导、IARD 系统报备到 Form ADV 递交的一站式法定合规发牌服务。</p>