美国

梳理美国NFA牌照的监管逻辑、注册门槛、材料准备与持续义务，帮助企业快速判断是否适合申请，立即获取定制合规评估与申请方案。

想办理美国OCC牌照，先明确监管权限、申请主体资格、业务范围及持续合规义务，再评估流程与成本，尽早制定落地方案并立即咨询。

在美国，货币服务业务（MSB）的监管分为联邦和州两个层级。联邦层面由美国财政部下属的金融犯罪执法局（FinCEN）负责注册和反洗钱监管；州层面则由各州金融监管机构负责发放货币兑换商（Money Transmitter License, MTL）牌照。从事加密货币等相关业务，必须首先在联邦层面申请 MSB 牌照作为备案，然后再向各州单独申请 MTL 牌照，才能合法开展包含法币的交易、虚拟货币交易及资金转移等金融业务。港汇通为您提供从美国本地公司设立、联邦 MSB 备案到各州 MTL 牌照申请的全流程法定代理服务。

<p>美国财政部下设的<a href="https://www.fincen.gov/" target="_blank" rel="nofollow noopener">金融犯罪执法局（FinCEN）</a>于 1990 年成立。随着数字资产的崛起，FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布《虚拟货币管理、交换或使用指南》，正式将向美国人提供服务的数字资产“管理方”与“兑换方”纳入 MSB（货币服务业务）联邦监管体系。美国 MSB 牌照是 Coinbase、币安、火币等全球一线数字货币交易机构的标配合规资质，享有极高的国际认可度，且具有无保证金、无月费、下牌极快的优势。若需进一步在美全面开展法币交易及州内汇款，还需向各州申请 MTL（货币传输商）牌照。港汇通为您提供从美国法团设立、EIN 税号申请、反洗钱（AML）体系搭建到 FinCEN 注册及 MTL 申请的全案法定代办服务。</p>

<p>美国注册投资顾问（RIA）受<a href="https://www.sec.gov/" target="_blank" rel="nofollow noopener">美国证券交易委员会（SEC）</a>或州证券部门严格监管。只有具备 RIA 牌照的机构，才有资格向投资人提供证券类产品的投资服务建议、定期提供报告并合法收取管理费。港汇通为您提供从海外公司注册、Series 65 考试辅导、IARD 系统报备到 Form ADV 递交的一站式法定合规发牌服务。</p>

美国证券交易委员会（SEC）的监管标准被视为全球标杆。无论是进行证券型通证发行（STO）募资，还是提供证券投资建议（RIA），企业均必须通过 SEC 严苛的审批与备案。港汇通为您提供从美国主体设立、豁免路径规划（Reg D/S/A+）、EDGAR系统报备到后续年审的一站式深度合规服务。