日本

日本投资助言·代理业（IAA / 投顾牌照）由<a href="https://www.fsa.go.jp/policy/marketentry/guidebook.html" rel="nofollow">日本金融厅（FSA）</a>及地方财务局依法监管。授权持牌实体基于投资顾问合同，就“有价证券价值”或“金融商品价值分析”向客户合法提供实质性投资建议，并可作为中介代理签订投资一任合同。该许可依法豁免了常规资管牌照 5,000 万日元的严苛净资产门槛（仅需依法提存 500 万日元营业保证金），不强制设立董事会，且符合条件的外资机构可适用 FMEO 全英文申请与监管通道。港汇通为申请实体提供涵盖本地株式会社设立、高管适格性（Fit & Proper）审查辅导、合规内部规章编制及 FMEO 全英文预审答辩的全案法务代办服务。

日本电子结算等代行业（API/EPS）及电子支付手段交易业（EPIESP）受<a href="https://www.fsa.go.jp/index.html">日本金融厅（FSA）</a>及2018年生效的《银行法》严格规管。该牌照的核心作用是允许非银行的第三方机构（如FinTech企业）在获得用户授权后，通过API（应用程序接口）等技术手段，安全地连接银行系统，代用户执行资产查询或转账指令。港汇通为申请实体提供涵盖本地法团设立（KK）、客户资金法务隔离、高管适格性（Fit and Proper）审查及反洗钱（AML/CFT）架构搭建的全案法务合规与落地代办服务。<br /> <br />  

日本放贷与消费信贷牌照（法定名称「貸金業登録」，实务通用简称为 MLA 牌照）由<a href="https://www.fsa.go.jp/ordinary/kensaku/" rel="nofollow">日本金融厅（FSA）</a>及地方财务局依据《贷金业法》规管，并受<a href="https://www.j-fsa.or.jp/" rel="nofollow">日本贷金业协会（JFSA）</a>进行行业自律管理。获准设立的“贷金业者”依法享有提供消费信贷、企业融资及担保贷款的特许经营权。外资实体申请适用统一的实质性准入标准，但在身份国籍核验与海外犯罪穿透审查上适用特别规程。港汇通为申请实体提供涵盖日本法团设立、5000万日元净资产合规验资、外籍人员替代性宣誓书及在留资格材料日化处理、反洗钱（AML/CFT）体系落地的全案法务合规代办服务。

日本资金转移业（FTS）牌照（又称为日本支付牌照、资金移动业登记、或跨境汇款牌照）是由<a href="https://www.fsa.go.jp/" rel="nofollow">日本金融厅（FSA）</a>依法规管。近年来<a href="https://laws.e-gov.go.jp/law/421AC0000000059" rel="nofollow">《资金结算法》</a>经多轮修订，已正式解禁数字工资，并将跨境收款代行业务全面纳入监管体系。港汇通为申请实体提供涵盖本地法团设立、资金保全（Safeguarding）架构搭建、高管适格性审查及反洗钱（AML/CFT）体系落地的全案法务合规代办服务。

日本加密资产交换业者（CAESP，国际统称 VASP）由<a href="https://www.fsa.go.jp/en/news/2021/20210331/20210331.html" rel="nofollow">日本金融厅（FSA）</a>执行准金融机构级别的实质性审查。日本加密资产交换业牌照（CAESP）系受日本金融厅（FSA）规管的法定特许资质，授权持牌实体在日本境内合法开展加密资产现货买卖、法币兑换及受托保管业务。港汇通为申请实体提供涵盖本地株式会社 (KK) 设立、UBO 穿透式法币资金溯源、高管适格性（Fit & Proper）面试辅导及 JVCEA 行业自律组织上币对接的全案法务代办服务。

日本作为全球最大的零售外汇交易市场，其监管框架具有高度的权威性与前瞻性。2005年5月，日本金融厅（FSA）通过修订《金融商品交易法》，正式确立了外汇保证金交易（FX）的法律地位，并强制要求所有从业机构必须获得“第一种金融商品交易业”注册。这一举措将外汇交易全面纳入场内及场外规范化监管体系。与中国的分业管理不同，日本实行极其严格的“混业监管”，由 FSA 独家对银行业、证券业及非金融机构进行全面管辖。任何从事金融工具业务的主体，必须经由日本首相登记。港汇通为您提供从日本本土法团设立、高管寻聘、信托隔离架构到向 FSA 递交全案审查的一站式法定顾问服务。

日本基金管理牌照（法定名称：投资运用业）由<a href="https://www.fsa.go.jp/en/policy/marketentry/guidebook.html" rel="nofollow">日本金融厅（FSA）</a>及地方财务局依法授权与监管。授权持牌实体在日本境内合法开展全权委托投资及基金资产管理业务。依据《金融商品交易法》，常规牌照法定最低资本金与净资产门槛为 5000 万日元；若申请“面向适格投资者的特例牌照”（管理规模 ≤200 亿日元），法定净资产门槛降至 1000 万日元，且依法豁免设立董事会并允许合规风控业务合法外包。港汇通为申请实体提供涵盖本地株式会社 (KK) 设立、高管适格性（Fit & Proper）面试辅导、业务方法书与内控规程编撰，以及 FMEO 全英文监管沟通与答辩的全案法务代办服务。